12月12日，2025年第一屆上海市金融行業(yè)職工技能邀請賽暨天弘基金杯·第二十一屆上海十佳理財之星頒獎典禮在浦東中國金融信息中心隆重舉行。

上?，F(xiàn)代服務(wù)業(yè)聯(lián)合會監(jiān)事長、金融科技專委會名譽(yù)主任、上?！独碡斨芸穫髅接邢薰径麻L陳躍先生代表主辦方和組委會致辭時表示，本屆評選活動自6月啟動以來，吸引了不同金融機(jī)構(gòu)的精英同臺競技。歷經(jīng)網(wǎng)絡(luò)資格賽的廣泛篩選、投資收益挑戰(zhàn)賽的實戰(zhàn)檢驗、理財規(guī)劃方案賽的專業(yè)深化、決賽的精彩展現(xiàn)，上海十佳理財之星和十佳團(tuán)隊終于脫穎而出。圍繞“智應(yīng)變局，共贏未來”的活動主題，選手們不僅展現(xiàn)了扎實的專業(yè)功底，更在應(yīng)對市場波動、解析客戶難題、運(yùn)用科技工具的過程中，彰顯了新時代理財師的智慧與擔(dān)當(dāng)。

他強(qiáng)調(diào)，21年持之以恒，上海“十佳理財之星”評選不僅是一場賽事，更是匯聚行業(yè)英才、錘煉專業(yè)能力、引領(lǐng)價值風(fēng)尚的重要平臺。它見證并推動了中國財富管理市場從啟蒙到繁榮，從產(chǎn)品銷售到資產(chǎn)配置，從單一服務(wù)到生態(tài)構(gòu)建的深刻轉(zhuǎn)型，已成為上海國際金融中心建設(shè)中，一塊堅實的人才與專業(yè)基石。

展望未來，居民財富日益增長，金融科技日新月異，行業(yè)專業(yè)化的要求不斷提升。愿我們做專業(yè)主義的守護(hù)者，深耕研究，敬畏市場，以卓越能力守護(hù)每一份托付。愿我們做客戶立場的踐行者，換位思考，真誠相伴，在財富長跑中成為最可靠的同行者。愿我們做科技向善的引領(lǐng)者，積極擁抱創(chuàng)新，讓技術(shù)之光照亮服務(wù)，但永葆人性的溫度與專業(yè)的判斷。

上海市浦東新區(qū)僑外資銀行工會聯(lián)合會主席史潮先生作為賽事主辦方代表在儀式上發(fā)言時指出，首屆上海市金融行業(yè)職工技能邀請賽集中展現(xiàn)了上海金融業(yè)高水平對外開放、推動中外人才交流互鑒的堅定決心。他表示，賽事內(nèi)容緊扣跨境金融、財富管理等外資銀行特色領(lǐng)域，有效激發(fā)了從業(yè)人員鉆研前沿、提升綜合能力的熱忱。參賽選手表現(xiàn)出的精湛技能、風(fēng)險意識及跨文化溝通能力，生動勾勒出外資銀行人才追求卓越的群像，彰顯了其服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、助力上海國際金融中心建設(shè)的堅實力量。浦東新區(qū)僑外資銀行工會聯(lián)合會將持續(xù)搭建平臺，弘揚(yáng)“工匠精神”，助力人才梯隊建設(shè)與行業(yè)服務(wù)能級提升。

天弘基金管理有限公司銀行零售業(yè)務(wù)總監(jiān)崔文頓先生表示，天弘基金已連續(xù)四年冠名支持評選活動。在評選活動中，選手們通過收益挑戰(zhàn)賽，獲得了接近實戰(zhàn)的投資體驗。而收益挑戰(zhàn)賽的持續(xù)升級，也幫助提升了理財師的資產(chǎn)配置能力、組合管理能力和客戶服務(wù)能力。如今，全國已有超20萬理財師注冊報名，超過12萬理財師參賽實踐。

他指出本屆大賽以“智應(yīng)變局，共贏未來”為主題，深刻地反映了人工智能技術(shù)對金融行業(yè)的影響，天弘基金也推出了針對銀行理財經(jīng)理的專屬服務(wù)小程序“小弘書”，可以幫助理財師及時掌握市場熱點，助力理財師提供更高質(zhì)量的理財服務(wù)。

2025年第一屆上海市金融行業(yè)職工技能邀請賽

金融創(chuàng)新金點子獎

2025年第一屆上海市金融行業(yè)職工技能邀請賽

職工業(yè)務(wù)方案賽

2025年第一屆上海市金融行業(yè)職工技能邀請賽

最佳組織獎

《理財周刊》社長、總編輯汪標(biāo)先生以《AI時代 我們?nèi)绾卫碡敗窞轭}，發(fā)表了主題演講，談了他對當(dāng)今理財市場的一些看法。

他指出，無論是在過去，還是在AI普及的當(dāng)下，老百姓對于理財?shù)脑竿麩o非是兩點，收益高一點，收益穩(wěn)一點。但從理論上來說，這是無法同時滿足的。因為收益越高，風(fēng)險越大，市場上最直接的風(fēng)險就是波動。

他認(rèn)為，只有在收益和風(fēng)險之間找到平衡點，才能讓尋找理財服務(wù)的客戶感到滿意。傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)把客戶和產(chǎn)品按風(fēng)險承受能力和風(fēng)險等級進(jìn)行了分類，但這種分類比較粗糙，沒有定量化處理，導(dǎo)致很多產(chǎn)品的實際風(fēng)險等級超出了客戶的風(fēng)險承受能力，給客戶帶來了不好的理財體驗。

他表示，在AI時代，理財師應(yīng)該充分利用AI工具，根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力、產(chǎn)品的歷史業(yè)績和真實的風(fēng)險等級、客戶的投資期限等數(shù)據(jù)，進(jìn)行更加精準(zhǔn)且個性化的資產(chǎn)配置，讓客戶接受到更專業(yè)的理財服務(wù)，提升他們的幸福感與獲得感。

天弘基金投研策略分析師黃子函女士發(fā)表了題為《聚焦中國制造全球影響力提升》的主題演講，對2026年股票市場和債券市場的走勢進(jìn)行了預(yù)測和分析。她認(rèn)為，2026年制造業(yè)是最值得關(guān)注的領(lǐng)域，特別是與出口相關(guān)的企業(yè)，最有可能帶來較高的收益。她看好的行業(yè)主要包括新能源全產(chǎn)業(yè)鏈、電力設(shè)備等。

她表示，2026年CPI和PPI預(yù)計會出現(xiàn)小幅回升，PPI的回升有利于提振制造業(yè)的業(yè)績，這一點在今年已經(jīng)有所體現(xiàn)。市場利率的下降空間比較有限，這對債券市場并不有利。中美利差的縮小，以及企業(yè)結(jié)匯規(guī)模的擴(kuò)大，有助于人民幣小幅升值，同時，也有利于股市獲得更多的增量資金。

天弘基金杯·第21屆上海十佳理財之星

排名不分先后，按獲獎選手姓氏筆畫排序

天弘基金杯·第21屆上海十佳理財團(tuán)隊

排名不分先后，按獲獎團(tuán)隊名稱筆畫排序

天弘基金杯·第21屆上海十佳理財之星優(yōu)勝獎

排名不分先后，按獲獎選手姓氏筆畫排序

天弘基金杯·第21屆上海十佳理財團(tuán)隊優(yōu)勝獎

排名不分先后，按獲獎團(tuán)隊名稱筆畫排序

投資收益挑戰(zhàn)賽優(yōu)秀個人獎

最佳組織獎

上海銀行的胡思蕓和浦發(fā)銀行智贏未來團(tuán)隊的王達(dá)代表獲獎個人和團(tuán)隊發(fā)表了獲獎感言，他們表示上海十佳理財之星評選活動給她們提供了展示才華、交流經(jīng)驗的平臺，也讓他們在切磋中學(xué)習(xí)了新技能、拓展了新視野，為未來更好地服務(wù)客戶、做好財富管理工作奠定了基礎(chǔ)。

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