12月5日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會、中國上市公司協(xié)會、中國支付清算協(xié)會等七家協(xié)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范涉虛擬貨幣等非法活動的風險提示》（以下簡稱《提示》）?！短崾尽诽貏e提到，虛擬貨幣領(lǐng)域已成為傳銷、非法集資等非法活動的高發(fā)區(qū)，社會公眾需高度警惕。

《提示》明確指出，虛擬貨幣非國家法定貨幣，境內(nèi)流通不受法律保護。一些不法分子借機鼓吹有關(guān)交易炒作活動，打著穩(wěn)定幣、空氣幣（π幣等）、現(xiàn)實世界資產(chǎn)（RWA）代幣、“挖礦”的幌子開展非法集資、傳銷詐騙等非法活動，并使用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，嚴重侵害社會公眾的財產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟金融正常秩序。

由此，七家協(xié)會共同發(fā)出風險提示，一是要正確認識虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣及相關(guān)活動的本質(zhì)屬性；二是有關(guān)機構(gòu)不得開展與虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣相關(guān)的業(yè)務(wù)；三是社會公眾要高度警惕各類形式的虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣業(yè)務(wù)活動。

《提示》明確了虛擬貨幣以及從事虛擬貨幣相關(guān)活動的性質(zhì)。《提示》提到，虛擬貨幣不是國家法定貨幣，不具有與法定貨幣等同的法律地位，不能作為貨幣在我國境內(nèi)流通使用。境內(nèi)機構(gòu)和個人在境內(nèi)開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣發(fā)行和融資等活動涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法集資、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)等非法金融活動。境外虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣服務(wù)提供商直接或變相采取各種方式向我國境內(nèi)開展相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動。相關(guān)境外虛擬貨幣服務(wù)提供商的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)仍為其提供服務(wù)的境內(nèi)機構(gòu)和個人，將被依法追究責任。

七家協(xié)會明確要求，有關(guān)機構(gòu)不得開展與虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，并從銀行、支付機構(gòu)、證券、基金、期貨機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)等不同類型機構(gòu)主體，劃定合規(guī)展業(yè)邊界。

《提示》要求，銀行、支付機構(gòu)會員單位不得為境內(nèi)發(fā)行和交易虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供服務(wù)，不得為虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)和項目提供任何形式的金融服務(wù)和信貸支持，要嚴格開展客戶盡職調(diào)查，及時研判是否涉及虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣交易或洗錢風險，確保展業(yè)符合監(jiān)管要求，發(fā)現(xiàn)可疑線索要按程序采取措施并向有關(guān)部門報告等。

證券、基金、期貨機構(gòu)會員單位不得為境內(nèi)發(fā)行和交易虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣及相關(guān)金融產(chǎn)品提供服務(wù)。

互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)會員單位不得為境內(nèi)發(fā)行和交易虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供任何形式的營銷宣傳、信息技術(shù)服務(wù)，切實做好平臺發(fā)布信息的合規(guī)排查工作。

七家協(xié)會要求，各會員單位應(yīng)多方位開展虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣風險提示和警示教育，提醒社會公眾明辨風險、遠離非法活動。

《提示》提到，社會公眾要高度警惕各類形式的虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣業(yè)務(wù)活動。《提示》提到幾類需要公眾警惕的違法犯罪活動情形，包括謹防加入推廣虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣業(yè)務(wù)活動的社群，警惕含有虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣歷史收益、買賣建議或投機前景的虛假宣傳，拒絕點擊含有境外虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣交易平臺的鏈接及二維碼等訪問渠道等。

七家協(xié)會呼吁，公眾如發(fā)現(xiàn)任何涉及虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動的線索，要及時向有關(guān)監(jiān)管部門舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，及時向公安機關(guān)報案。（文/本刊記者 雷玄）

來源：中國質(zhì)量萬里行

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