廣東
最新消息！
新規(guī)來了！銀行取款超5萬不再需要登記！
11月28日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。簡單來說，這份新規(guī)就是銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據(jù)你的風(fēng)險狀況來決定要不要多問幾句。
值得一提的是，
文件刪除了
“個人存取現(xiàn)金超5萬元
需登記資金來源”，
與此前的征求意見稿保持了一致。
文件規(guī)定：
金融機(jī)構(gòu)在較高洗錢風(fēng)險時，
了解資金來源和用途。
同時，還規(guī)定對低風(fēng)險情形，
采取簡化措施。
這項新規(guī)真正做到了“安全”
與“便利”的平衡，
既筑牢了金融安全防線，
又避免過度干預(yù)老百姓的
正常金融活動。
畢竟，反洗錢不是防老百姓，
而是防壞人利用金融系統(tǒng)干壞事。
快轉(zhuǎn)發(fā)提醒身邊人！
來源：韶關(guān)家園
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