近年來，隨著數(shù)字技術(shù)的快速發(fā)展，各類投資理財(cái)活動(dòng)日益便捷，但同時(shí)也為不法分子實(shí)施詐騙提供了可乘之機(jī)。

當(dāng)前，虛假理財(cái)詐騙活動(dòng)呈現(xiàn)出幾個(gè)突出特點(diǎn)：

一是冒用知名機(jī)構(gòu)、國家政策或熱點(diǎn)概念（如人工智能、綠色發(fā)展、“一帶一路”、數(shù)字人民幣等）進(jìn)行包裝，以增強(qiáng)欺騙性；

二是普遍采用傳銷模式發(fā)展下線，利用社交關(guān)系進(jìn)行擴(kuò)散；

三是操作手法隱蔽，常通過未備案的第三方鏈接或二維碼傳播涉詐APP，資金流向多為個(gè)人賬戶或虛擬貨幣，增加了追蹤和打擊的難度。

這些行為不僅嚴(yán)重侵害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，也擾亂了正常的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

1、套牌的“超級(jí)未來”APP

虛假理財(cái)詐騙。不法分子冒充深圳某公司的名義，制作散布涉詐APP，聲稱公司打造全球人工智能算力新高地，提供租賃服務(wù)，虛構(gòu)“超級(jí)未來算力NFT3”“超級(jí)未來算力NFT6”“超級(jí)未來算力NFT”“超級(jí)未來算力NFT5”“超級(jí)未來算力NFT1”“超級(jí)未來算力NFT14”等日收益率高達(dá)0.5%以上高額回報(bào)。

據(jù)網(wǎng)友反饋，參與該項(xiàng)目，只能通過第三方鏈接下載APP，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，充值收款賬戶為第三方個(gè)人、公司、虛擬貨幣交易，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

10月28日，中國人民銀行：繼續(xù)打擊境內(nèi)虛擬貨幣的經(jīng)營和炒作

2、虛構(gòu)的“生態(tài)優(yōu)投”APP

虛假理財(cái)詐騙。不法分子冒充“國家綠色發(fā)展基金會(huì)”的名義，打著“東望回歸”旗號(hào)，宣稱給掉隊(duì)的東望志愿者發(fā)養(yǎng)老金，同時(shí)虛構(gòu)推廣“國家綠色發(fā)展基金”等高額返利理財(cái)項(xiàng)目實(shí)施詐騙。

10月30日，國家綠色發(fā)展基金會(huì)發(fā)布聲明：我司與“生態(tài)優(yōu)投”APP及其運(yùn)營方無任何關(guān)聯(lián)。

3、套牌的“維爾利”APP

虛假理財(cái)詐騙。不法分子冒充香港某公司的名義，制作散布涉詐APP，打著醫(yī)療科研的旗號(hào)，虛構(gòu)推廣“氣管插管穩(wěn)定系統(tǒng)”“卡馬替尼”“U-NK免疫細(xì)胞”“PET/MR”等高額返利項(xiàng)目。

參與該項(xiàng)目，需要通過鏈接在瀏覽器下載，下載提示未備案，為公示個(gè)人信息的搜集范圍，采用傳銷模式發(fā)展下線，充值方式為虛擬貨幣，涉嫌詐騙、傳銷、洗錢等違法行為。

4、虛構(gòu)的“全球發(fā)展”APP

民族資產(chǎn)解凍類詐騙。不法分子冒充“中國投資發(fā)展國際控股”公司的名義，打著“一路一帶、綠色通道”等旗號(hào)，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“一路一帶”“全球南方”“數(shù)字經(jīng)濟(jì)”“綠色發(fā)展”等高額返利項(xiàng)目。

據(jù)網(wǎng)友反饋，參與該項(xiàng)目，只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案，帶病毒，提示這是詐騙APP，禁止安裝。

該項(xiàng)目采用傳銷模式發(fā)展下線，充值時(shí)，收款賬戶為第三方個(gè)人、公司，涉嫌傳銷、詐騙等違法行為。

5、套牌的“綠地香港”APP

套牌理財(cái)詐騙。不法分子冒充香港某公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“中國夢(mèng)專項(xiàng)社會(huì)保障金”“中國夢(mèng)專項(xiàng)社會(huì)保障金”“社區(qū)智慧化康養(yǎng)工程”“AI賦能智核創(chuàng)新工程”“一體化算力網(wǎng)絡(luò)工程”等高額返利項(xiàng)目。

據(jù)網(wǎng)友反饋，該應(yīng)用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，充值時(shí)，收款賬戶為第三方個(gè)人，公司，涉嫌傳銷、詐騙。

6、套牌的“合眾PARTNERS”項(xiàng)目

虛假理財(cái)詐騙。不法分子冒充香港某公司的名義，聲稱專注于私募投資，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“鉅融守靜觀復(fù)1號(hào)”“千象卓越3號(hào)”“量道明察1號(hào)”“尚雅活水1號(hào)”“久期創(chuàng)新成長1號(hào)”等每日收益，到期返本理財(cái)項(xiàng)目。

據(jù)網(wǎng)友反饋，參與該項(xiàng)目需要通過鏈接下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，充值收款賬戶為第三方個(gè)人、公司、虛擬貨幣交易，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

7、虛構(gòu)的“圓夢(mèng)工程”項(xiàng)目

民族資產(chǎn)解凍詐騙。不法分子冒充某部門的旗號(hào)，聲稱：發(fā)放注入2.8萬億戰(zhàn)略進(jìn)，發(fā)放6000億元圓夢(mèng)股權(quán)分紅，凡是參與“追夢(mèng)”的參與者，可以通過該項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)“數(shù)據(jù)資產(chǎn)兌現(xiàn)”，最高可獲得2000萬人民幣。

該項(xiàng)目，應(yīng)用商城無法下載，只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案，涉嫌非法搜集個(gè)人信息、詐騙。

8、虛構(gòu)的“愛心傳遞”APP

民族資產(chǎn)解凍詐騙。不法分子冒充某部門的旗號(hào)，鼓吹發(fā)放9000億數(shù)字人民幣，引誘不明真相的人群注冊(cè)，涉嫌非法搜集個(gè)人信息、詐騙。

9、虛構(gòu)“益慈善”APP

民族資產(chǎn)解凍詐騙。不法分子冒充某部門的旗號(hào)，打著給“追夢(mèng)人”發(fā)放108萬億元補(bǔ)貼金的旗號(hào)，引誘人實(shí)名注冊(cè)，聲稱邀請(qǐng)他人注冊(cè)、每天簽到學(xué)習(xí)都可以領(lǐng)取補(bǔ)貼金。

該項(xiàng)目只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，涉嫌非法搜集個(gè)人信息、詐騙等違法行為。

10、山東威?！懊耖g小額理財(cái)”53340傳銷

模式：該傳銷組織打著“分錢游戲”“富人俱樂部”“民間小額互助理財(cái)”等旗號(hào)，鼓吹投資53340元加入該組織，出局可以獲得800萬元的回報(bào)。