——入庫案例：甘某訴李某某、劉某保證合同糾紛案

審理法院：北京市豐臺區(qū)人民法院

案號：（2022）京0106民初18585號

入庫編號：2024-08-2-104-001

關(guān)鍵詞：保證合同 刑民并行 從合同 受害人權(quán)益保護(hù)

裁判要旨：

1.合同一方當(dāng)事人刑事上構(gòu)成詐騙罪，使另一方意思表示不真實(shí)；民事上構(gòu)成欺詐，屬于意思表示不真實(shí)一方享有撤銷權(quán)的可撤銷合同，并不必然導(dǎo)致相關(guān)聯(lián)民事合同無效。被害人不行使撤銷權(quán)，且不存在其他合同無效情形的，相關(guān)聯(lián)民事合同有效，其請求保證人承擔(dān)保證責(zé)任的，人民法院應(yīng)予支持。

2.刑事與民事判決可以通過溝通和協(xié)調(diào)機(jī)制，借助網(wǎng)絡(luò)信息科技有效解決執(zhí)行過程中的重復(fù)受償問題，即當(dāng)被害人通過刑事判決責(zé)令退賠項(xiàng)所獲得的款項(xiàng)，在民事判決執(zhí)行中予以扣除，妥善解決刑事判決和民事判決的執(zhí)行銜接。

一、案件事實(shí)與爭議焦點(diǎn) （一）基本事實(shí)概要

2018年7月底，原告甘某經(jīng)被告劉某介紹結(jié)識被告李某某。李某某聲稱其系中央機(jī)關(guān)工作人員，并介紹自稱“高級領(lǐng)導(dǎo)身邊親信”的沈某，稱沈某有大量低價房產(chǎn)出售?；诖?，甘某與李某某、劉某就購買一處房產(chǎn)達(dá)成意向，總價900萬元。2018年8月31日，李某某、劉某共同向甘某出具《保證（擔(dān)保）書》，承諾對涉案房產(chǎn)的過戶承擔(dān)無限連帶責(zé)任擔(dān)保，若無法過戶則對600萬元預(yù)付款承擔(dān)連帶還款責(zé)任。

甘某先后向李某某支付900萬元。后經(jīng)查明，沈某并非房屋所有權(quán)人，其僅系房屋承租人，通過李某某收取甘某500萬元購房款，并向甘某退還300萬元。2022年7月19日，沈某因合同詐騙罪被刑事判決認(rèn)定詐騙甘某200萬元（即實(shí)際收取500萬元扣除已退還300萬元），并被責(zé)令退賠該200萬元。甘某遂提起本案民事訴訟，要求李某某、劉某對刑事判決未處理的剩余400萬元（即其支付給李某某但李某某未轉(zhuǎn)付沈某的400萬元）承擔(dān)連帶保證責(zé)任。

（二）爭議焦點(diǎn)歸納

1. 保證合同效力問題：在主合同一方（沈某）構(gòu)成刑事詐騙的情況下，李某某、劉某出具的保證合同是否有效？
2. 保證期間問題：甘某提起本案訴訟是否已超過保證期間？
3. 保證責(zé)任范圍問題：李某某、劉某的保證責(zé)任范圍應(yīng)如何界定？是否涵蓋甘某支付給李某某但未被轉(zhuǎn)交沈某的款項(xiàng)？
4. 刑民責(zé)任銜接問題：刑事判決已責(zé)令沈某退賠200萬元，民事保證責(zé)任應(yīng)如何與之協(xié)調(diào)，避免重復(fù)受償？

二、法律分析：刑民交叉背景下保證合同的效力與責(zé)任界定 （一）刑民交叉案件中合同效力的獨(dú)立性原則

本案核心在于厘清刑事犯罪與民事合同效力之間的關(guān)系。傳統(tǒng)理論中存在“先刑后民”或“刑事吸收民事”的觀點(diǎn)，但現(xiàn)代民法理論與司法實(shí)踐日益強(qiáng)調(diào)刑事與民事法律關(guān)系的相對獨(dú)立性。

1. 刑事詐騙不必然導(dǎo)致民事合同無效
根據(jù)《民法典》第143條、第146條、第148條，合同無效須具備法定情形，如違反法律強(qiáng)制性規(guī)定、違背公序良俗、虛假意思表示等。一方構(gòu)成詐騙罪，在民法上通常對應(yīng)欺詐行為，其法律效果是賦予受欺詐方撤銷權(quán)（可撤銷合同），而非當(dāng)然無效。本案中，沈某的詐騙行為雖使甘某意思表示不真實(shí)，但甘某并未行使撤銷權(quán)，故主合同（房屋買賣合同）仍為有效。作為從合同的保證合同，其效力依附于主合同，主合同有效且從合同本身無無效情形的，保證合同亦應(yīng)認(rèn)定為有效。

法院的認(rèn)定遵循了“刑民并行”理念，即刑事判決認(rèn)定犯罪事實(shí)，不影響民事法律關(guān)系依民法規(guī)則獨(dú)立判斷。這有助于保護(hù)交易安全、維護(hù)合同穩(wěn)定性，避免因刑事犯罪過度沖擊既有民事秩序。

2. 保證人獨(dú)立意思表示的審查
保證合同是保證人與債權(quán)人之間的獨(dú)立合意。本案中，無證據(jù)證明李某某、劉某與沈某存在詐騙共謀，亦無證據(jù)表明甘某在訂立保證合同時知悉詐騙事實(shí)。因此，保證合同是雙方真實(shí)意思表示，不違反法律強(qiáng)制性規(guī)定，應(yīng)為有效。這體現(xiàn)了對善意債權(quán)人信賴?yán)娴谋Ｗo(hù)，也符合《民法典》關(guān)于保證合同成立要件的規(guī)定。

（二）保證期間的認(rèn)定與起算

被告劉某辯稱保證期間已過，法院未予支持。根據(jù)《民法典》第692條，保證期間自主債務(wù)履行期限屆滿之日起算。本案中，《保證（擔(dān)保）書》約定的保證責(zé)任觸發(fā)條件是“無法將房產(chǎn)過戶至甘某名下”。甘某于2020年12月知曉房屋無法過戶（權(quán)利受侵害），此時主債務(wù)履行已確定不能，保證期間開始起算。甘某于2022年8月9日提起訴訟，未超過法定保證期間。此認(rèn)定體現(xiàn)了對保證期間起算點(diǎn)的實(shí)質(zhì)判斷，即以債權(quán)人知悉保證責(zé)任條件成就為基準(zhǔn)，而非機(jī)械地以合同簽訂日或付款日為起算點(diǎn)。

（三）保證責(zé)任范圍的限縮解釋

法院對保證責(zé)任范圍進(jìn)行了精細(xì)界定，體現(xiàn)出司法實(shí)踐在刑民交叉案件中對責(zé)任范圍的審慎限縮。

1. 以實(shí)際詐騙金額為限
保證合同約定保證范圍為“預(yù)付款600萬元”。但刑事判決已查明，沈某實(shí)際僅取得500萬元（其余100萬元被李某某截留），且已退還300萬元，故詐騙金額為200萬元。法院認(rèn)為，保證人僅應(yīng)對沈某實(shí)際騙取并造成損失的款項(xiàng)承擔(dān)保證責(zé)任，即500萬元中未退還的200萬元，但因該200萬元已通過刑事退賠程序解決，故民事保證責(zé)任僅涉及剩余部分。

2. 區(qū)分保證責(zé)任與不當(dāng)?shù)美颠€責(zé)任
甘某支付給李某某的900萬元中，有400萬元未被轉(zhuǎn)交沈某。法院將其拆分為兩部分：

• 100萬元：屬于預(yù)付款600萬元中未被轉(zhuǎn)交沈某的部分，但仍在保證合同約定的“預(yù)付款”范圍內(nèi)，故李某某、劉某應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。
• 300萬元：屬于尾款，不在保證合同約定的“預(yù)付款”范圍內(nèi)，故僅由收款人李某某承擔(dān)不當(dāng)?shù)美颠€責(zé)任，劉某不承擔(dān)連帶責(zé)任。

這一區(qū)分體現(xiàn)了合同解釋的嚴(yán)謹(jǐn)性，即保證責(zé)任須嚴(yán)格依據(jù)合同約定，不得隨意擴(kuò)張。同時，也厘清了保證責(zé)任與普通債務(wù)的界限，避免保證人承擔(dān)過重風(fēng)險。

（四）刑事退賠與民事責(zé)任的執(zhí)行銜接

本案觸及刑民交叉案件中的核心難題：執(zhí)行協(xié)調(diào)。刑事判決責(zé)令沈某退賠200萬元，民事判決判令李某某、劉某返還100萬元，李某某單獨(dú)返還300萬元。為避免甘某重復(fù)受償，法院在裁判理由中明確“刑事判決和民事判決的執(zhí)行銜接”問題，即甘某通過刑事退賠獲得的款項(xiàng)應(yīng)在民事執(zhí)行中予以扣除。

此做法符合“禁止重復(fù)受償”原則，也體現(xiàn)了司法機(jī)關(guān)通過執(zhí)行協(xié)調(diào)機(jī)制解決刑民責(zé)任競合的實(shí)踐智慧。借助信息化執(zhí)行系統(tǒng)，可實(shí)現(xiàn)對被害人獲賠情況的動態(tài)監(jiān)控，確保民事執(zhí)行不超出實(shí)際損失范圍。

三、辯護(hù)思路總結(jié)與裁判要旨啟示 （一）辯護(hù)思路歸納

1. 效力抗辯：在類似刑民交叉案件中，保證人可主張主合同因欺詐可撤銷且未被撤銷前仍有效，從而維系從合同效力；但若保證人自身涉嫌共謀或存在欺詐，則可能影響保證合同效力。
2. 范圍抗辯：保證人應(yīng)緊扣合同約定，主張責(zé)任范圍限于合同明確約定的款項(xiàng)類型（如“預(yù)付款”），對于超出范圍或未被實(shí)際用于主合同的款項(xiàng)，可主張不承擔(dān)保證責(zé)任。
3. 期間抗辯：債權(quán)人應(yīng)及時行使權(quán)利，保證人可審查債權(quán)人是否在知悉權(quán)利受損后及時主張，避免保證期間過。
4. 刑民銜接抗辯：若刑事退賠已覆蓋部分損失，保證人可在民事案件中主張相應(yīng)扣除，避免重復(fù)責(zé)任。

1. 確立“刑民并行、效力獨(dú)立”的審查原則：刑事犯罪不直接否定民事合同效力，應(yīng)依據(jù)民法規(guī)則獨(dú)立判斷。這有助于穩(wěn)定交易預(yù)期，避免刑事犯罪過度沖擊民事關(guān)系。
2. 貫徹“被害人權(quán)益優(yōu)先”的執(zhí)行協(xié)調(diào)理念：通過執(zhí)行環(huán)節(jié)的信息共享與款項(xiàng)抵扣，實(shí)現(xiàn)刑事退賠與民事賠償?shù)挠行蜚暯?，既保障被害人?quán)益，又避免雙重受償。
3. 細(xì)化保證責(zé)任的界定方法：在刑民交叉案件中，應(yīng)嚴(yán)格依據(jù)合同約定界定保證范圍，區(qū)分保證責(zé)任與其它民事責(zé)任（如不當(dāng)?shù)美颠€），實(shí)現(xiàn)責(zé)任承擔(dān)的精確化。
4. 倡導(dǎo)“審慎審查”的交易指引：法院對甘某利息請求的駁回，提示民事主體在交易中應(yīng)盡審慎注意義務(wù)，否則可能自行承擔(dān)部分風(fēng)險。

結(jié)語
本案通過精細(xì)的法律適用與邏輯論證，清晰展現(xiàn)了刑民交叉案件中保證合同效力認(rèn)定、責(zé)任范圍界定及執(zhí)行銜接的裁判邏輯。其裁判要旨不僅對類案審理具有指導(dǎo)意義，也為民事主體在復(fù)雜交易中規(guī)范擔(dān)保行為、防范法律風(fēng)險提供了重要參考。在刑民交叉案件日益增多的背景下，本案所彰顯的“刑民并行、協(xié)調(diào)執(zhí)行”理念，將成為平衡刑事打擊與民事救濟(jì)、維護(hù)交易安全與公平的重要司法范式。

游濤，資深法律工作者，中國法學(xué)會案例法學(xué)研究會理事，公安大學(xué)本科、碩士，人民大學(xué)刑法學(xué)博士，曾任北京市某法院刑庭庭長，曾任某網(wǎng)絡(luò)科技（直播、娛樂社交）上市公司集團(tuán)安全總監(jiān)。

業(yè)務(wù)領(lǐng)域：網(wǎng)絡(luò)犯罪、金融犯罪、職務(wù)犯罪、知識產(chǎn)權(quán)犯罪、電信詐騙等刑事法律服務(wù)，以及數(shù)據(jù)、直播、娛樂社交等領(lǐng)域合規(guī)建設(shè)。

從事審判工作十九年，曾借調(diào)最高法院工作。除指導(dǎo)大量案件外，還親自辦理1500余件各類刑事案件，“數(shù)據(jù)”“爬蟲”“外掛”“快播”等部分案件被確定為最高檢指導(dǎo)性案例、全國十大刑事案件或北京法院參閱案例。還為包括上市公司在內(nèi)的多家企業(yè)完成全面合規(guī)體系建設(shè)以及數(shù)據(jù)安全、商業(yè)秘密、網(wǎng)絡(luò)游戲、直播、1v1、語音房等專項(xiàng)合規(guī)。

多次受國家法官學(xué)院、檢察官學(xué)院、公安部、司法部的邀請，為全國各地法官、檢察官、警官、律師授課；多次受北大、清華等高校邀請講座；連續(xù)十屆擔(dān)任北京市高校模擬法庭競賽評委。在《政治與法律》等法學(xué)核心期刊發(fā)表論文十余篇，在《人民法院案例選》《刑事審判參考》等發(fā)表案例分析二十余篇，專著《普通詐騙罪研究》。

金川，北京君合律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)律師

職業(yè)資格：具有中國律師執(zhí)業(yè)資格，現(xiàn)為中華全國律師協(xié)會會員

業(yè)務(wù)領(lǐng)域: 民商事訴訟 國內(nèi)仲裁 破產(chǎn)重組 保險糾紛 職務(wù)犯罪

工作經(jīng)歷：曾在北京某法院工作十四年，曾在民、商事審判庭、勞動爭議庭歷任審判員、審判長、副庭長，分管重大疑難及新型案件的審理及全庭案件的審核。長期從事民商事法律實(shí)務(wù)及研究工作。撰寫的多篇判決書及論文在國家級法律刊物發(fā)表，常年在北京大學(xué)、政法大學(xué)、外交學(xué)院、司法局、律師協(xié)會進(jìn)行專題講座。因業(yè)績突出，先后榮獲兩次個人三等功、兩次集體三等功、一次市級優(yōu)秀法官及多次院級嘉獎，有一定的社會影響。

金川律師 2013年加入君合后，主要從事訴訟仲裁、破產(chǎn)重整業(yè)務(wù)與保險糾紛。擅長合同糾紛、公司爭議、產(chǎn)品責(zé)任、建設(shè)工程、勞動糾紛、婚姻家庭等領(lǐng)域的爭議解決。金川律師同時為跨國公司和大型企業(yè)提供日常法律服務(wù)，在企業(yè)合規(guī)審查、重大項(xiàng)目法律風(fēng)險評估、職務(wù)犯罪等方面有豐富經(jīng)驗(yàn)。

教育背景：于2001年獲外交學(xué)院國際法法學(xué)學(xué)士;2007年獲對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)民商法專業(yè)法學(xué)碩士學(xué)位。