上海
2025年11月18日銀行承兌匯票今日貼現(xiàn)利率
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以上承兌匯票貼現(xiàn)利率為年化貼現(xiàn)利率，含貼息發(fā)票！若查詢商票、財(cái)務(wù)票貼現(xiàn)利率，請(qǐng)至貼票寶官網(wǎng)查詢；貼票寶支持所有銀行承兌匯票貼現(xiàn)，不限金額、不限銀行類型。
市場(chǎng)快訊：①中國(guó)央行今日開(kāi)展4075億元7天逆回購(gòu)操作，凈投放37億元。隔夜回購(gòu)利率繼續(xù)上行，DR001加權(quán)利率現(xiàn)報(bào)1.5188%。截至北京時(shí)間11:00，銀銀間隔夜回購(gòu)利率較上日上行0.69bp，報(bào)1.5188%；7天期回購(gòu)利率較上日下行1.58bp，報(bào)1.5078%，14天期回購(gòu)利率較上日下行0.36bp，報(bào)1.5485%。
① 貼現(xiàn)利率的計(jì)算方式是：
貼現(xiàn)利息 = 票面金額 × 年化貼現(xiàn)利率÷ 360× 剩余天數(shù)
到賬金額 = 票面金額 ? 貼現(xiàn)利息
舉例說(shuō)明：一張100萬(wàn)元的承兌匯票、剩余180天到期，貼現(xiàn)利率為0.55%，那么貼現(xiàn)利息 =1000000×0.55%÷360×180 = 2750元，企業(yè)實(shí)際到賬金額為997250元。
② 貼現(xiàn)利率為什么會(huì)頻繁變化？主要受以下因素影響：
一是市場(chǎng)流動(dòng)性：資金緊張時(shí)利率會(huì)上升，寬松時(shí)利率下行；
二是承兌人資質(zhì)：資信好利率低，資信差貼現(xiàn)利率高；
三是期限長(zhǎng)短和票據(jù)量供需：期限越長(zhǎng)、利率越高。
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