11月初，知名律師周筱赟準(zhǔn)備在建設(shè)銀行山東東營東城支行取4萬元現(xiàn)金，卻遭柜員盤問用途、被要求與反詐中心核實、甚至據(jù)稱被“出警”，引發(fā)輿論熱議。

周筱赟11月5日微博截圖

這場原本普通的取現(xiàn)事件，引發(fā)了不少人的共鳴，更暴露出儲戶取自己錢的艱難。

事件發(fā)酵后，在網(wǎng)友聚焦“個人隱私與反詐之間的界限”的同時，當(dāng)事人最新透露，建行東營分行的領(lǐng)導(dǎo)已向其道歉，但其言辭激烈地表示“拒絕！”

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一場取錢引發(fā)的沖突

11月3日，周筱赟在建行東營東城支行嘗試取現(xiàn)4萬元，被柜員問及用途。

他引用央行規(guī)定指出，只有單筆超過5萬元的現(xiàn)金存取才需說明資金來源或用途。

然而柜員的一位領(lǐng)導(dǎo)稱，東營市反詐中心要求1萬元以上就需登記資金用途。

周筱赟拒絕提供具體理由，認(rèn)為銀行行為已超越法律授權(quán)，并指責(zé)這是對個人隱私的侵犯。

最終，在多次溝通無果后，清楚銀行沒有報警的他放棄了取錢，離開了銀行。

周筱赟11月5日微博截圖

11月5日，周筱赟在微博公開發(fā)文，稱建設(shè)銀行此舉，是“把每個普通公民都當(dāng)成犯罪嫌疑人來審問了”。

他的這條微博發(fā)布后，相關(guān)話題還登上了微博熱搜榜第一名，大范圍引發(fā)關(guān)注。

隨著輿論發(fā)酵，媒體陸續(xù)采訪了建行支行及當(dāng)?shù)胤丛p中心。

11月6日，建行東營東城支行工作人員向華商報大風(fēng)新聞表示，根據(jù)反詐中心要求，對超過2萬元的取現(xiàn)需核實用途，理由是“為了防止電信詐騙，保護市民的資金安全”。

大風(fēng)新聞11月6日報道截圖

但東營市反詐中心工作人員稱，取款是否詢問資金用途，和他們無關(guān)，“這是銀行自己的問題�！�

對于兩方回應(yīng)，周筱赟當(dāng)日在微博發(fā)文稱：“東營市反詐中心甩鍋給銀行了！我到底該信誰呢？”

11月7日，他進一步公開建行東營分行副行長的道歉短信，并拒絕接受。

周筱赟11月7日微博截圖

周筱赟博文所附建行東營分行副行長道歉信息截圖

在7日下午發(fā)布的長文中，周筱赟列出了兩點不接受道歉的原因。

周筱赟11月7日微博截圖

2022年1月，央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，規(guī)定自然人單筆5萬元以上現(xiàn)金存取須登記用途。

該《辦法》原定于2022年3月1日實施，但在2022年2月21日，三部門發(fā)布公告，宣布“因技術(shù)原因”暫緩實施。

今年8月的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》，已經(jīng)取消了上述硬性要求。

換言之，周筱赟取款4萬元并無需說明用途。

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近一年建行已有多人落馬

近年來，全國多地出現(xiàn)“取錢先問用途”、“開戶需無犯罪證明”等做法，銀行工作人員以反詐為由加強審查，卻導(dǎo)致個別儲戶遭遇取款難的問題。

周筱赟認(rèn)為，“反電信詐騙，需要的是源頭治理，而不是成天折騰普通老百姓�！�

他質(zhì)疑，電詐人員為何能掌握大量公民信息、能使用被維護的設(shè)備、基站。

周筱赟發(fā)出控訴之際，人們發(fā)現(xiàn)，建行上海分行已在今年成為反腐重點區(qū)域，從5月到10月，3名該行干部被查。

而近一年來，建行已有多名分行和總行原高管被查。

2024年11月，建行原黨委委員、副行長章更生涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法被查。

9月8日，最高檢發(fā)布消息稱，章更生涉嫌受賄、違法發(fā)放貸款一案，已由國家監(jiān)察委員會調(diào)查終結(jié)。

經(jīng)其指定管轄，山東省淄博市人民檢察院依法向淄博市中級人民法院提起公訴。

2024年12月，建行海南省分行原黨委書記、行長梁福成涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違被查。

6月6日，中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站通報，梁福成被開除黨籍，其涉嫌犯罪問題及線索被移送司法機關(guān)依法處理 。

4月，建行河南省分行原黨委書記、行長石亭峰涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法被查。

10月29日，據(jù)中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站通報，石亭峰被開除黨籍并移送司法機關(guān)。

另外，2023年11月，建行因18個主要違法違規(guī)事實被罰款約3791.88萬元，其中總行2041.88萬元。

事實上，在整個銀行治理體系下，基層員工往往成為制度壓力的最后一環(huán)。

周筱赟也在博文中多次強調(diào)，自己從未責(zé)怪事發(fā)當(dāng)日的柜員，稱“她就是普通牛馬，領(lǐng)導(dǎo)瞎指揮的被動執(zhí)行者而已�！�

在他看來，問題并不在于這個柜員。

昨天中午，央視《法治在線》欄目對周筱赟在建行東營分行取款被盤問報警一事，做了報道。