民生銀行南陽(yáng)中州路支行：

堵截柜面異常取現(xiàn) 守護(hù)客戶資金安全

　　10月28日，記者從民生銀行南陽(yáng)中州路支行了解到，該行工作人員憑借專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力，日前成功堵截一起堵截柜面異常取現(xiàn)行為，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)客戶資金安全。

　　近日，一位老人來(lái)到南陽(yáng)中州路支行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，金額為3.1萬(wàn)元。服務(wù)經(jīng)理對(duì)客戶開(kāi)展“取現(xiàn)+送現(xiàn)=詐騙”的風(fēng)險(xiǎn)提示，并按照該行“三必問(wèn)，九必查”的工作要求，向客戶核實(shí)取現(xiàn)用途，客戶稱兒子要辦廠，需要資金支持。

　　服務(wù)經(jīng)理辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)客戶要提前支取名下定期取款，且客戶的兩年期定期存款還有兩個(gè)月就到期了。服務(wù)經(jīng)理勸阻客戶現(xiàn)在提前支取利息會(huì)損失比較多，建議客戶暫時(shí)可以考慮用別的資金，但客戶執(zhí)意要取。在辦理業(yè)務(wù)與客戶交談中，客戶接了一個(gè)電話，疑為客戶女兒打電話進(jìn)行日常問(wèn)詢，但客戶未對(duì)其表露自己在銀行取款，服務(wù)經(jīng)理再次核實(shí)資金取現(xiàn)用途，客戶表示自己兒子要辦廠，需要用錢(qián)，服務(wù)經(jīng)理認(rèn)為辦廠所需資金一般較大，客戶定期僅不足5萬(wàn)元，且不顧定期利息損失提前支取十分可疑，故服務(wù)經(jīng)理一再向客戶提示注意資金安全，且因客戶年齡較大，建議客戶可以讓兒子陪同自己到銀行取現(xiàn)，或者可以將兒子聯(lián)系方式告知工作人員，由工作人員進(jìn)一步核實(shí)用途。客戶拒絕提供，并表示下午讓兒子帶著來(lái)取，遂離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。

　　1分鐘后，客戶返回網(wǎng)點(diǎn)，表示自己沒(méi)辦成現(xiàn)金支取，兒子不太高興，再次要求網(wǎng)點(diǎn)為其辦理提前支取，且表示不用兒子陪同來(lái)取，現(xiàn)在就有一個(gè)朋友陪同在銀行外等候。

　　服務(wù)經(jīng)理建議陪同人員到網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)協(xié)助核實(shí)。此時(shí)一名女士進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)并自稱是老人的女兒，服務(wù)經(jīng)理詢問(wèn)客戶剛才打電話的也是女兒，是否為眼前這位女士，客戶不承認(rèn)自己剛接過(guò)電話，但核實(shí)手機(jī)通話記錄，清晰顯示其女兒剛與其通過(guò)話，且并非眼前自稱是女兒的女士。

　　經(jīng)過(guò)詳細(xì)詢問(wèn)，該女士承認(rèn)自己并非老人真正的女兒，只是協(xié)助老人到銀行取款。服務(wù)經(jīng)理表示綜合以上情況，且為客戶資金安全著想，建議由老人兒子陪同老人后再到網(wǎng)點(diǎn)辦理取款業(yè)務(wù)。兩人隨即離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。

　　隨后，該行同步將該情況在同城機(jī)構(gòu)內(nèi)進(jìn)行共享，避免客戶到其他網(wǎng)點(diǎn)支取。截至該行上報(bào)時(shí)，該客戶資金未成功支取。

　　防范于心，反詐于行。據(jù)該行工作人員介紹，民生銀行南陽(yáng)中州路支行在辦理日常取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行“三必問(wèn)，九必查”的工作要求，對(duì)資金來(lái)源及取現(xiàn)用途詳細(xì)核實(shí)，通過(guò)客戶細(xì)微舉動(dòng)及交易習(xí)慣等多方面入手，無(wú)論金額大小，審慎對(duì)待每筆業(yè)務(wù)。尤其是針對(duì)老年客戶等防范意識(shí)不強(qiáng)的弱勢(shì)群體，必要時(shí)通過(guò)多種途徑與其子女溝通核實(shí)，確保民眾資金安全。全媒體記者 曹立峰 通訊員 杜秋月