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本信息轉(zhuǎn)自：湖北遠安農(nóng)商銀行

原標(biāo)題：

風(fēng)控措施顯成效！遠安農(nóng)商銀行嫘祖支行攜手警方成功攔截“法律咨詢”新型詐騙

9月24日下午，湖北遠安農(nóng)商銀行嫘祖支行憑借賬戶限額管理機制和員工的高度警覺，與警方共同攔截一起以“法律咨詢”為由的新型電信詐騙，保護了客戶楊先生的資金安全，凸顯了銀行風(fēng)控措施的重要性。

發(fā)現(xiàn)異常

當(dāng)日下午三點半左右，客戶楊先生來到嫘祖支行營業(yè)大廳，要求提高銀行卡轉(zhuǎn)賬限額，表示需要通過微信轉(zhuǎn)賬4000元。在辦理業(yè)務(wù)過程中，支行運營主管嚴(yán)格按照流程查詢了客戶的賬戶情況，發(fā)現(xiàn)此次“即存即轉(zhuǎn)”交易與其以往的交易習(xí)慣并不相符，存在被電信詐騙的潛在風(fēng)險。

進一步核實

在進一步詢問轉(zhuǎn)賬對象和用途時，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)了更多疑點。楊先生表示，收款方是一位自稱“紫瑞律師事務(wù)所”的“范老師”，兩人因一場敗訴的官司結(jié)識于網(wǎng)絡(luò)，但對方從未與楊先生進行實質(zhì)案件交流，只是一味要求轉(zhuǎn)賬。更可疑的是，每當(dāng)楊先生主動發(fā)起語音通話時，這位“范老師”總會掛斷電話，然后改用文字或回撥的方式聯(lián)系。

“這些特征非常符合詐騙分子避免直接接觸、不留語音證據(jù)的作案手法。”意識到情況異常，銀行工作人員立即啟動警銀聯(lián)動機制，向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊缶?/p>

警銀聯(lián)動反詐

民警迅速趕到現(xiàn)場，經(jīng)詳細了解后確認這是一起典型的電信詐騙。警方當(dāng)場向楊先生解析了騙局套路，提醒他正規(guī)律師事務(wù)所不會通過這種方式招攬業(yè)務(wù)。在銀行工作人員和民警的耐心勸導(dǎo)下，楊先生最終放棄了轉(zhuǎn)賬念頭，并表示將通過正規(guī)渠道尋求法律援助。

“多虧了你們嚴(yán)格把關(guān)，不然我這4000塊錢就打水漂了！”楊先生事后感激地說。

支行運營主管表示，賬戶限額管理是銀行保障客戶資金安全的重要措施。盡管初期部分客戶對此不太理解，但此次成功攔截詐騙事件充分證明了該政策的必要性。銀行將繼續(xù)堅持審慎風(fēng)險管理原則，與警方密切協(xié)作，共同筑牢金融安全防線，同時呼吁公眾對陌生人的轉(zhuǎn)賬要求保持警惕，通過正規(guī)渠道尋求專業(yè)服務(wù)。（嫘祖支行 鄔學(xué)東）

排版/審核：杜坤

臨沮論壇法律顧問：湖北沮城律師事務(wù)所 楊先波律師

法律咨詢電話：13872676751（微信同號）

本文完

鄭重聲明

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