泰國對網(wǎng)絡詐騙的打擊行動本意是好的，但卻產生了驚人的反效果，從一個被擁護的成功執(zhí)法運動變成了官僚主義的混亂局面，成千上萬的無辜公民被卷入了數(shù)字大搜捕。

圖：盡管擔心賬戶凍結，但素林府的市場商販仍繼續(xù)接受二維碼付款，因為大多數(shù)顧客已養(yǎng)成不帶現(xiàn)金出門的習慣。

央行提醒

泰國央行（BoT）近日警告，因打擊“錢騾賬戶”，更多人可能面臨賬戶凍結！反詐騙行動中心（AOC）正與商業(yè)銀行合作追蹤贓款，已凍結大量賬戶。央行承認，這些措施雖為追回被騙資金所需，但無辜用戶也可能受影響。此前曾因技術故障及警方凍結過度，部分賬戶出現(xiàn)余額異常甚至負數(shù)，引發(fā)公眾擔憂。泰國央行表示將優(yōu)化凍結與解凍程序，加快返還未涉案資金，并提醒客戶遇到問題可撥打1213熱線。打擊詐騙VS保護客戶，如何平衡成社會焦點。

“只有從錢騾賬戶收到資金的賬戶才會被凍結。央行與商業(yè)銀行正擴大對可疑交易的調查，以盡可能多地返還受害者資金?！边_拉尼解釋說，并承認隨著調查深入，更多賬戶持有人可能受到影響。

資料圖：2021年12月23日，警方在暖武里府中央調查局展示從詐騙嫌疑人處扣押的銀行存折。

無差別凍結

近日，社交媒體上充斥著普通民眾的抱怨，包括店主、街頭小販和普通工人，他們發(fā)現(xiàn)自己的銀行賬戶毫無預警地被凍結，這場危機由此凸顯?？只叛杆俾?，全國各地的ATM機前排起了長隊，人們爭相取現(xiàn)，擔心自己可能是下一個受害者。

泰國近期大規(guī)模打擊網(wǎng)絡詐騙的行動，原本旨在針對犯罪網(wǎng)絡的銀行賬戶進行定點打擊，但在執(zhí)行過程中卻引發(fā)意想不到的混亂。由于執(zhí)法標準過于寬泛，全泰國成千上萬的普通民眾賬戶被無差別凍結，造成社會恐慌與金融困境。

過去一周，泰國社交媒體上充斥著街頭小販、小企業(yè)主乃至普通工人的抱怨，他們在毫無預警的情況下發(fā)現(xiàn)銀行賬戶被凍結。部分地區(qū)的ATM機前出現(xiàn)長隊，人們急于取現(xiàn)，以防資金受限。

標準過寬

問題的根源在于泰國當局激進的“廣撒網(wǎng)”追蹤機制。央行助理行長達拉尼·賽珠解釋稱，詐騙受害者通常在20小時后才報警，此時犯罪分子早已轉移資金。為追回損失，追蹤可疑資金流向時，不僅會鎖定已明確的犯罪分子，還會凍結所有涉案賬戶，希望為受騙者追回資金。但這讓無數(shù)合法交易者無端受累。他們唯一的罪名就是合法收受了款項，卻不知何故與犯罪資金流交織在一起。

9月15日，呵叻府、尖竹汶府和素林府等地，多家小店張貼告示，拒絕二維碼轉賬或要求現(xiàn)金支付，反映了危機對日常交易的沖擊。

損害控制

面對民怨高漲，官方進入“損害控制模式”。泰國警方科技犯罪打擊部門負責人泰隆披潘（Trairong Phiwphan）解釋，凍結措施出于調查需要，并呼吁公眾理解。他同時公布24小時熱線供受影響民眾反映問題。泰國央行則宣布加快解凍流程，銀行可在兩小時內完成審核，每日三次集中處理申訴，取代過去72小時甚至7天的等待期。

9月15日，泰國國家警察局長基迪拉·潘佩特緊急召集各地警局負責人赴曼谷開會，強調在打擊詐騙與保障無辜民眾權益之間尋求平衡。政府承諾將在9月底前出臺更精確的標準，以區(qū)分犯罪賬戶和合法賬戶。

更大的圖景

泰國的詐騙問題真實存在且嚴重，每年因詐騙損失數(shù)十億泰銖，泰國政府強硬反擊不無道理。但這場行動的負面效應提醒當局，如何在維護金融安全與保護公眾信任之間找到平衡，仍是一大挑戰(zhàn)。

資料圖：泰國移動電話網(wǎng)絡供應商的工作人員幫助警方對用于欺詐交易的非法SIM卡進行分類。

泰國相關官員們承諾在9月底前推出新的標準，以便更好地區(qū)分犯罪賬戶和合法賬戶。挑戰(zhàn)在于如何保持反詐騙行動的有效性，同時避免引發(fā)公眾強烈反應的附帶損害。

目前，仍有大量無辜民眾等待解凍賬戶，承受著本應由詐騙分子承擔的代價。

泰國警方和相關部門都多次呼吁公眾，不要參與任何詐騙分子的活動，發(fā)現(xiàn)可疑人員和團伙應立即舉報或報警，共同維護泰國的社會安定。

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