有它省大事了...

這幾天估計(jì)不少人都刷到了，易方達(dá)基金上線了一款名叫“指數(shù)直通車(chē)”的微信小程序。

這款小程序主打“一站式”搞定指數(shù)投資的全部流程，即“找指數(shù)、比產(chǎn)品、下單交易”！

這個(gè)小程序的一些基本功能，本文就不做贅述了。我們今天重點(diǎn)聊兩個(gè)讓我用下來(lái)真正覺(jué)得“眼前一亮”的小功能，也是解決了此前我個(gè)人選基時(shí)的兩個(gè)“老大難”問(wèn)題。

1、股票選基：從個(gè)股直達(dá)指數(shù)和ETF

說(shuō)來(lái)也巧，這個(gè)功能恰好切中了我近期的實(shí)際痛點(diǎn)。

市場(chǎng)上72%的股民資金體量在10萬(wàn)元以下，當(dāng)然基毛哥的賬戶(hù)也是這個(gè)體量。

根據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司2024年數(shù)據(jù)，中國(guó)A股市場(chǎng)投資者賬戶(hù)的資產(chǎn)分布情況如下：1萬(wàn)元以下占比23.15%； 1萬(wàn)至10萬(wàn)元占比48.48%；10萬(wàn)至50萬(wàn)元占比21.65%。

這就帶來(lái)一個(gè)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，對(duì)于資金量有限的普通散戶(hù)來(lái)說(shuō)，直接買(mǎi)入高價(jià)股往往有點(diǎn)力不從心。例如，僅購(gòu)買(mǎi)一手100元的股票就需要上萬(wàn)元資金，對(duì)小資金來(lái)說(shuō)根本吃不消。

此時(shí)，指數(shù)基金就是一個(gè)非常實(shí)用的替代方案。

另外，指數(shù)基金還能夠幫助投資者間接布局那些觸及門(mén)檻比較高的資產(chǎn)，例如科創(chuàng)板、港股、美股等市場(chǎng)中的股票，大大拓寬了投資范圍。

但是問(wèn)題來(lái)了：我們知道可以通過(guò)指數(shù)基金投資，但具體操作起來(lái)其實(shí)非常困難。

如何快速找到那些重倉(cāng)持有某只或某幾只股票的指數(shù)或ETF？又該怎樣從多個(gè)同類(lèi)產(chǎn)品中選出最合適的一只？

傳統(tǒng)做法要么是手動(dòng)翻查基金定期報(bào)告，但這個(gè)方法不僅耗時(shí)，信息也未必完整。

要么依賴(lài)專(zhuān)業(yè)的軟件，但市面上能實(shí)現(xiàn)“股票選基”功能的軟件特別少，即便是專(zhuān)業(yè)的、收費(fèi)的金融終端好像也沒(méi)有類(lèi)似的功能。

寫(xiě)稿子的時(shí)候問(wèn)了下Deepseek，它說(shuō)除了“指數(shù)直通車(chē)”還有兩家有類(lèi)似功能，一家是某家券商APP，另一家是某第三方平臺(tái)，但也僅僅是類(lèi)似，而且對(duì)大多數(shù)投資者使用起來(lái)還是有一些局限性。

“指數(shù)直通車(chē)” 的 “股票選基” 功能，直接把這些麻煩都解決了，你只需要輸入一只或多只股票名稱(chēng)，能立刻匹配出包含這些個(gè)股的指數(shù)和ETF。

更貼心的是，找到幾只備選ETF后，不用切到別的軟件去對(duì)比，點(diǎn)“去對(duì)比”就能進(jìn)詳情頁(yè)。據(jù)了解，這可是目前市場(chǎng)上唯一融合了指數(shù)和ETF對(duì)比功能的指數(shù)小程序，能夠同時(shí)對(duì)最多10只ETF進(jìn)行對(duì)比，規(guī)模、近1年收益、年化跟蹤誤差等等關(guān)鍵數(shù)據(jù)全列得清清楚楚。

另外，通過(guò)詳細(xì)的ETF對(duì)比，投資者選中心儀的產(chǎn)品后，下一步可以進(jìn)入產(chǎn)品詳情頁(yè)面，直接點(diǎn)擊購(gòu)買(mǎi)，前往交易環(huán)節(jié)，從而實(shí)現(xiàn)“找-比-投”的閉環(huán)體驗(yàn)。

2、選擇基金：分類(lèi)清晰，指標(biāo)還懂散戶(hù)需求

大家要是有印象，幾個(gè)月前易方達(dá)就把股票指數(shù)ETF做了次系統(tǒng)分類(lèi)，分成規(guī)模指數(shù)（也就是寬基）、風(fēng)格因子指數(shù)、行業(yè)指數(shù)、主題指數(shù)四大類(lèi)，當(dāng)時(shí)就覺(jué)得比以前亂找方便多了。

圖：易方達(dá)基金梳理的寬基分類(lèi)示意

這次“指數(shù)直通車(chē)”直接在這個(gè)基礎(chǔ)上升級(jí)了，不光延續(xù)了清晰的分類(lèi)，還基于專(zhuān)業(yè)視角，根據(jù)指數(shù)、ETF、場(chǎng)外指數(shù)基金各自的特點(diǎn)，設(shè)置了近100項(xiàng)列表指標(biāo)及80余項(xiàng)篩選指標(biāo)，支持多指標(biāo)復(fù)合篩選以及自定義數(shù)值區(qū)間，全方位、多維度展示指數(shù)及產(chǎn)品情況。

值得一提的是，里面有不少特別懂散戶(hù)需求的“特色指標(biāo)”。比如指數(shù)列表中有“跟蹤該指數(shù)的ETF實(shí)時(shí)合計(jì)成交額”、“指數(shù)股息率”等指標(biāo)，投資者無(wú)需手動(dòng)計(jì)算或另行查找。

另外，對(duì)于每個(gè)指數(shù)可快速查看在關(guān)鍵指標(biāo)上最具代表性的掛鉤產(chǎn)品，如規(guī)模第一、近1年超額收益最高或年化跟蹤誤差最低的ETF。

產(chǎn)品列表中，有“近1年年化跟蹤誤差”“近1年超額收益”“分紅情況”等指標(biāo)，可以幫助投資者快速掌握產(chǎn)品核心表現(xiàn)。

哪怕是小白，也能借助這些工具，快速搞懂一只指數(shù)或基金到底值不值得投。

不過(guò)有個(gè)小期待：現(xiàn)在很多自媒體老師喜歡用的“估值熱度指標(biāo)”，底層邏輯其實(shí)是估值，但有的用近5年數(shù)據(jù)，有的用近10年?！爸笖?shù)直通車(chē)”目前支持5年維度，要是以后能加個(gè)時(shí)間區(qū)間選項(xiàng)，就更完美了。