晉商銀行因基金銷售違規(guī)被出具警示函！

近日，中國證券監(jiān)督管理委員會山西監(jiān)管局發(fā)布公告，對晉商銀行股份有限公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。公告顯示，經調查，晉商銀行在基金銷售業(yè)務中存在兩大突出問題：

一是基金銷售部門負責人在未取得基金從業(yè)資格的情況下履職；二是對基金銷售部門負責人進行調整時，未按規(guī)定報送相關人員免職、任職的備案材料。

根據《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》以及《證券基金經營機構董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》的相關規(guī)定，山西證監(jiān)局決定對晉商銀行采取出具警示函的監(jiān)管措施，并將其記入證券期貨市場誠信檔案。

山西證監(jiān)局明確要求，晉商銀行需高度重視此次問題，嚴格對照基金銷售相關法律法規(guī)，立即采取切實有效的整改措施。同時，該行需在收到決定之日起30日內，向山西證監(jiān)局提交書面整改報告，以確保相關問題得到妥善解決，提升基金銷售合規(guī)管理水平。

實際上，這并非晉商銀行首次因基金銷售業(yè)務違規(guī)而受到監(jiān)管措施。

早在2023年5月6日，山西證監(jiān)局就曾發(fā)布決定，指出晉商銀行存在多項違規(guī)行為，包括未對基金管理人九泰基金進行充分的審慎調查和風險評估；合規(guī)風控人員未對基金宣傳推介材料出具合規(guī)審核意見，且使用的宣傳推介材料不規(guī)范；《經營證券期貨業(yè)務許可證》記載事項發(fā)生變更后，未在規(guī)定的5個工作日內向中國證監(jiān)會申請換領許可證；未按規(guī)定建立健全相關制度，如未制定銷售高風險產品的專門工作程序，明確追加了解相關信息、給予更多考慮時間等內容。

近年來，基金代銷監(jiān)管持續(xù)保持嚴格態(tài)勢。據不完全統(tǒng)計，已有多地證監(jiān)局對轄區(qū)內存在問題的基金代銷機構出具了二十余張罰單。

同時，多個地方證監(jiān)局還公布了基金代銷抽查機構名單，正在或即將開展現場檢查，后續(xù)可能會有更多違規(guī)行為被曝光。

此次晉商銀行再因基金銷售違規(guī)被警示，也為整個基金銷售行業(yè)敲響了警鐘，合規(guī)經營始終是金融機構穩(wěn)健發(fā)展的基石。