李大霄曾說過一段經(jīng)典的話：清華大學畢業(yè)生炒股，幾乎人人虧錢！

股市為何這么難？牛頓、馬克吐溫都虧錢，經(jīng)濟學家也虧錢！

復盤收益情況，你會發(fā)現(xiàn)一個奇怪的現(xiàn)象。

大部分收益都來自于某一兩只股，這極少數(shù)的股票大漲，并且你倉位不小。而其他的盈利都不重要。

當然，如果是虧損的賬戶，你的重大虧損也會來自于一兩只重倉股，你買錯了，虧慘了。

最近我一直在知識星球-磐點財經(jīng)上討論這個問題，并給出答案：盈利和虧損都來自于少數(shù)股票。

既然這是一個非常顯而易見的結論，那么我們就應該知行合一。

知：我知道盈利和虧損都來自于少數(shù)股票；

行：重倉盈利概率大的股票，降低發(fā)生重大虧損的概率。

想要達成這個目標如何做呢？

我總結了三個方法：

第一，減少買股次數(shù)。買得越多，虧的概率越大。減少買入次數(shù)，沒有確切的機會，不要買股。沉住氣，耐心等待。等到最佳擊球位置的時候才買入股票。

第二，勝率大的股票上增加倉位。當我們通過技術、趨勢、資訊綜合判斷某個股票將迎來巨大反彈機會的時候，給它更足的倉位。切記，要在趨勢形成的時候才重倉。如果是下跌趨勢，不要急著重倉買入。

第三，設置止損位。沒有人能夠100%成功，所以必須有止損位。之所以會虧得很慘烈，就是因為不設置止損。在下跌過程中接飛刀，越來倉位越重，但是股票卻持續(xù)下跌，不回頭。

當你忍無可忍割肉后，造成巨大虧損。割肉后，會發(fā)生兩種情況。第一個是，股票持續(xù)下跌，或者在某個位置長期盤整，沒有上漲的動力，更不可能回到之前價格。

另一種情況是盤整后，反彈。但是你已經(jīng)割肉了，就不想再買回來。于是，結果都是發(fā)生了真實的巨大虧損。

而設置止損位，可以讓你不至于愚蠢地被重倉套牢。

至于如何找到最佳擊球位置，如何設置止損位，如何判斷一個股票具有較好的未來走勢，這些都需要持續(xù)學習和對行業(yè)、企業(yè)的深入研究。

另外，技術、知識、行業(yè)分析都可以通過學習獲得，但是“知行合一”卻很難。這是因為“貪婪和恐慌是人性”，人性是很難通過學習被改變的。

人性的弱點需要通過不停地犯錯，被市場蹂躪，痛定思痛，持續(xù)反思，然后浴火重生。當然，大多數(shù)人都無法完成重生。正如牛頓炒股也會虧錢。清華大學的學生智商很高，也是絕大多數(shù)人虧錢。

同樣，經(jīng)濟學家討論經(jīng)濟問題頭頭是道，炒股則會虧掉褲衩。

最終，戰(zhàn)勝人性才能戰(zhàn)勝股市，這恰恰是最難最難的事情。因此，全世界的股民都是“7虧、2平、1贏”。

這些關于炒股的思考，我隨時都會記錄在知識星球-磐點財經(jīng)上。