中鏈文叔，你的困難，我來解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費(fèi)是尊重

今天我們說一說關(guān)于OTC幣商的那些事，文叔17年接觸并進(jìn)入幣圈，曾某易、某安做過幣商大概3-4年的時(shí)間，幣商經(jīng)驗(yàn)豐富。熟知OTC幣商的交易模式、行業(yè)內(nèi)幕、騙局以及風(fēng)險(xiǎn)！

2017年9月4日，國內(nèi)官方多達(dá)七個(gè)部門發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，叫停了境內(nèi)所有ICO活動(dòng)，并將其定性為未經(jīng)批準(zhǔn)的非法公開融資行為。

2017年9月14日，國內(nèi)正式下發(fā)通知取締加密貨幣交易所，要求中國境內(nèi)所有加密貨幣交易所必須在9月30日之前，全面清退中國市場。

所有境內(nèi)虛擬貨幣交易平臺(tái)被勒令限期關(guān)閉，并停止新用戶注冊，受此影響，幣圈市值腰斬，這就是著名的幣圈“94慘案”，自此國內(nèi)幣圈一片哀嚎，有能力有資源的交易所紛紛將主體遷移至國外，盡管禁令將ICO 活動(dòng)視為非法金融行為，并且清退中國境內(nèi)所有加密貨幣交易所，但加密貨幣市場的發(fā)展未停下腳步，經(jīng)過幾個(gè)月的復(fù)蘇，國內(nèi)參與幣圈的門檻也越來越高，幣圈的法幣出入金由94之前交易所為主體漸漸轉(zhuǎn)為C2C法幣交易的模式。

這個(gè)時(shí)候“幣商”這個(gè)職業(yè)開始在國內(nèi)斬頭露角。

同時(shí)，相應(yīng)的之前由交易所法幣賬戶所承擔(dān)的法幣出入金等部分“黑灰”資金的流轉(zhuǎn)的風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)也轉(zhuǎn)移到幣商身上來了。幣商可能無意中參與洗錢等非法活動(dòng)，面臨法律風(fēng)險(xiǎn)。

前有餓狼，后有猛虎，跳出油鍋，又入火坑，上防奸商的毒手，下防官府的鐵腕

這是我做幣商幾年來的感悟！幣商最怕的就是凍卡，更怕的是收到一手黑，叔叔上門按你頭！

18-20年左右進(jìn)入OTC行業(yè)的幣商，受益于當(dāng)時(shí)的銀行政策跟國內(nèi)環(huán)境下，當(dāng)時(shí)的銀行風(fēng)控并沒有現(xiàn)在這么嚴(yán)格，個(gè)人支付寶、微信、銀行卡轉(zhuǎn)賬并沒有過多的限制，加上加密行業(yè)不斷地發(fā)展，在那段時(shí)期幣商一天的流水隨便就能達(dá)到千萬級(jí)別，盤口的差價(jià)利潤也相對可觀，日入幾十萬，最早期進(jìn)入這個(gè)行業(yè)的幣商那是賺的盆滿缽滿。

再后來因?yàn)殡娦旁p騙類案件的態(tài)勢愈加猖狂，加密貨幣因?yàn)楦鞣N方面的便利性，被不法分子們所利用，OTC幣商就正好處于加密世界與現(xiàn)實(shí)世界的中心樞紐，不管你從加密世界去現(xiàn)實(shí)世界，還是現(xiàn)實(shí)世界去加密世界，你都得通過幣商這座橋梁，而OTC幣商和散戶往往是收到涉案資金滋擾從而導(dǎo)致凍結(jié)高發(fā)的受害群體。

20年國家開始斷卡行動(dòng)，并且對涉兩卡犯罪開始嚴(yán)厲打擊，后面出臺(tái)了924公告和反詐法，政策態(tài)勢變得越發(fā)高壓。

而交易所幣商收到的資金來源無非是以下幾種人的資金：

1、散戶現(xiàn)貨炒幣者資金

2、杠桿合約者的資金

3、非法換匯者的資金

4、賭博者的資金

5、洗錢團(tuán)隊(duì)的資金

6、電信詐騙者的資金

7、參與外匯交易者的資金

8、參與資金，傳銷盤人群的資金

成千上萬筆的交易，只需要有萬分之一的概率，前有狼，后有虎，你就會(huì)萬劫不復(fù)。

幣圈從被盤圈、賭博圈、電詐圈盯上開始，幣商們的從業(yè)環(huán)境開始受到大面積的非法資金的污染！而后幣商的這個(gè)行業(yè)門檻越來越高，大家都開始恐慌了，各大交易所包括幣商都在想方設(shè)法提高資金進(jìn)入門檻，各種風(fēng)控機(jī)制、幣商的流水審核機(jī)制都被發(fā)明出來想要隔離非法資金，然而意義不是很大，什么查流水審資金，那是你沒見過高明的。

市場上時(shí)不時(shí)就傳出某某幣商進(jìn)去了，誰誰被按頭了。

其中最具有代表性的就是幣圈大佬“OTC第一人”趙東被抓，事因是涉及“非法經(jīng)營罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”，趙東可能都不知道自己什么原因被抓，因?yàn)槎际窍旅鎴F(tuán)隊(duì)在操作，一個(gè)早就財(cái)富自由的人不可能為了一點(diǎn)利潤去行邪魔外道之事，其中的隱私我們不得而知。

幣圈20年前的老人應(yīng)該都聽過趙東這個(gè)名字，之后的新人可能就不清楚他的傳說了。趙東是墨跡天氣的創(chuàng)始人，也是量子鏈、泰達(dá)幣公司的投資人，曾經(jīng)和李笑來、徐明星、趙長鵬、何一等人在車庫咖啡暢想創(chuàng)業(yè)夢的幣圈的早期創(chuàng)業(yè)者，十年變遷，命運(yùn)之輪開始轉(zhuǎn)動(dòng)，其他人早已成為加密貨幣領(lǐng)域金字塔尖般的存在，而趙東確因涉及OTC幣商的業(yè)務(wù)而淪為階下囚。

文叔講：幣商最終的歸宿就是按頭！

近幾年進(jìn)入幣商這個(gè)行業(yè)的人也越來越多，加上各種客觀環(huán)境牛熊周期的影響，出入金的用戶數(shù)量急劇收縮，幣商這個(gè)行業(yè)互相內(nèi)卷，利潤也越來越微薄，進(jìn)幣商這個(gè)行業(yè)的新手也越來越多，已經(jīng)處于僧多肉少的情況了，就拿某易、某安上目前的盤口價(jià)來說，你的利潤空間可能只有3分錢左右，而且可能你還要排幾個(gè)小時(shí)還接不到單！

這個(gè)行業(yè)已經(jīng)不適合新手了，反倒是更適合那些干壞事的人，因?yàn)樗麄兊某杀靖?，他們幫車?duì)X錢，比如像一道料，最多可以拿到50%利潤，二道也能拿到20%利潤，交易所幣商才3分一個(gè)U的利潤干個(gè)毛，你猜他們會(huì)不會(huì)動(dòng)心，如果有10%的利潤,它就保證到處被使用；有20%的利潤,它就活躍起來；有50%的利潤,它就會(huì)鋌而走險(xiǎn)。

而這些干壞事的商家為了高額利潤，他在交易所場內(nèi)交易的時(shí)候，就會(huì)起新號(hào)、繞開平臺(tái)的規(guī)則高價(jià)收U、非實(shí)名付款來流轉(zhuǎn)這些黑資?？梢哉f先槍斃、再審判，沒一個(gè)冤枉的。

這個(gè)行業(yè)的后遺癥，作為一個(gè)過來人，說給所有即將進(jìn)入幣商跟踏入幣圈的散戶聽。

當(dāng)在受害人在被陷入騙局時(shí)，因?yàn)楦鞣N利誘或者脅迫轉(zhuǎn)出交出財(cái)產(chǎn)的那一刻，這筆資金法律意義上不屬于涉案贓款，法律意義上來說只有受害者發(fā)現(xiàn)被騙向公安機(jī)關(guān)報(bào)案后這才會(huì)定義為贓款，這是官方認(rèn)定的贓款。

我們以各種的資金盤、殺豬盤舉例，他們的目的是在將你忽悠的花枝亂顫的情況下，讓你陷入高收益騙局，從而不停的吸收資金，待資金池積累的夠大后，一夜之間攜款跑路。

從吸收資金到卷款跑路這個(gè)過程可能是數(shù)月甚至一年的時(shí)間，在沒有跑路之前，受害者當(dāng)然不會(huì)去尋求公安機(jī)關(guān)報(bào)案，只有自己的資金受到損失后才會(huì)去報(bào)案，而這個(gè)事后你所收到的資金從法律意義上就是犯罪嫌疑所得了。

這就是時(shí)間維度上的資金性質(zhì)的黑白轉(zhuǎn)化，也是這個(gè)行業(yè)的后遺癥、慢性病，保不齊哪天就會(huì)有一個(gè)案件蹦出來和你產(chǎn)生關(guān)聯(lián)，每一個(gè)找你買過幣的用戶，都有概率變成送你進(jìn)去的債主和鐮刀。

一句話總結(jié)這個(gè)行業(yè)，不鼓勵(lì)，不勸退，各位自由發(fā)揮。

我是文叔，關(guān)注幣商事務(wù)所，專注加密圈法律法規(guī)，銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道的問題。