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國慶節(jié)快結(jié)束了，之前一直想聊的這次股市節(jié)前大漲，以及節(jié)后會怎么樣的話題終于可以簡單聊一聊。

正好節(jié)前幾天，一個大學(xué)同學(xué)從外地來成都，我們幾個本地的大學(xué)同學(xué)又在一起聚了一下。

下了班，擼著串，一群職場主力軍自然也就聊到這幾天股市的火熱，當(dāng)場看到一個同學(xué)掏出了美股的操盤APP，發(fā)現(xiàn)前幾天抄底的中概股，直接賺了1萬多美元，約合7萬多人民幣。

我們勸他趕緊落袋為安，他也聽從了建議，沒想到剛落袋，漲幅就回縮了一半，把他高興得大手一揮說這頓飯今天他請了。

我們幾個自然是“感謝老板”樂得接受，一點也沒有羨慕嫉妒恨，因為“賺不到認(rèn)知之外的錢”這句話在這幾年的股市、基金生涯中，確實也領(lǐng)悟了“就算一時賺到，遲早也要虧出去”的道理。

我本人也算是一個極優(yōu)的例子。

我算是19年才開始關(guān)注股市，后續(xù)圖方便主要以基金入坑。

可以說，只要是經(jīng)歷過19年初莫名其妙暴漲的人，都會產(chǎn)生“股市就是未來”的感覺，我也是一樣的，那個時候還寫過好幾篇文章“勸大家開始投資股市”。

當(dāng)然啦，現(xiàn)在來看，里面的觀點也并不算錯，只不過過于宏觀，而在微觀的實際層面上，往往有很多意想不到的事情，來打破你的認(rèn)知。

美國加息，便是一種。

我對美國加息其實還是有預(yù)見性的，畢竟一直在關(guān)注國際時政，知道疫情后的美國面臨的通貨膨脹問題、美元潮汐周期性問題，都預(yù)示了美國即將加息。

但唯一的過錯就是過于自大。

那個時候中美兩國明面上、背地里的對抗已經(jīng)非常激烈，我自信的認(rèn)為，就算美國開始加息，我們的股市不見得就一定會跌，反而可能會漲。

當(dāng)時我的邏輯也算自圓其說（才怪），美元加息的作用是吸引全世界的美元回到美國，但當(dāng)下的中國同樣有足夠的投資吸引力，憑什么一定要去美國呢？

所以當(dāng)時的我并沒有提前把浮盈落袋為安，甚至在后續(xù)股市處于螺旋下跌的過程中，還分批次加了點。

然后，就發(fā)現(xiàn)美國搞了個花活——俄烏戰(zhàn)爭，更是加速了美國加息進(jìn)程以及美元回流的進(jìn)程。

最后我就躺平了，放在基金里面的錢，我也不去看浮虧了多少，只要不看，那就沒虧，只要不贖回，那就都是虛假的數(shù)字。

然后就這么度過了2年。

這兩年中，我倒是沒有為浮虧而時時感到焦慮，但卻一直在反思自己同客觀經(jīng)濟(jì)學(xué)規(guī)律進(jìn)行抗?fàn)幍男袨橛卸嗝礋o知。

正因為無知，所以我把原來“認(rèn)知之外的錢”，又虧掉了，還搭上了不少。

所以問題的根源還是在我自己，如果我能更多點知識呢？如果我能更多點認(rèn)知，是不是結(jié)果就不一樣了？

后來我就發(fā)現(xiàn)，以前股市基金最火的那段日子中，有人總結(jié)的經(jīng)驗確實有其真實的道理。

比如：

“當(dāng)路邊的買菜大媽都在討論股市基金的時候，那就說明當(dāng)前股市已經(jīng)過熱了，就要趕緊拋售”

“當(dāng)股市成為一個所有人都不談?wù)摰臇|西時，大概率股市就跌到底部了”

“每個人只有經(jīng)歷過一次牛市和熊市，才算是對股市的邏輯有了初步了解”

“大A 2800點以下遍地是黃金，3500點以上趕緊跑”

其實現(xiàn)在轉(zhuǎn)過頭來看看這些前人總結(jié)的話，只要你經(jīng)歷過一樣的心路歷程，還是能感覺到冥冥之中還是有點智慧的。

比如為什么必須要經(jīng)歷一次牛市和熊市才算成熟，因為只經(jīng)歷牛市的人，會想當(dāng)然的覺得錢原來這么好賺，于是在熊市來臨的時候，全部虧出去。

而我和我的同學(xué)朋友們基本上都是如此。

幸好是大家的生活和賺錢能力都還不錯，并沒有想過把股票基金當(dāng)作暴富的途徑，所以并沒有加杠桿炒股，而是用閑錢當(dāng)作理財方式，所以浮虧才并未影響我們的生活。

如果換個激進(jìn)點的人，是不是就要悔恨終生，“空中飛人”了？

塞翁失馬焉知非福，經(jīng)過2年的沉淀，我也還是給自己總結(jié)了幾條認(rèn)知。

第一：永遠(yuǎn)不要破釜沉舟，比如把自己所有資產(chǎn)投入進(jìn)去，特別是不要加杠桿。

用閑錢放基金，甚至炒股，本質(zhì)上是一種理財行為，否則就叫賭博。

但何為閑錢？就是這筆錢就算虧光了，也不影響你的生活，你也不會天天想著睡不著覺的，才叫做閑錢。

第二：永遠(yuǎn)不要用宏觀知識，去對抗微觀現(xiàn)實邏輯。

比如，現(xiàn)實邏輯就是美元加息，就會造成其他國家和美國相比產(chǎn)生存款利差，要么你這個國家也跟著加息去對抗利差，但有可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)困難進(jìn)一步加深，要么就要忍受國內(nèi)資本外流的確定事實。

因為資本是逐利的，越是自由的資本，越是不受國家競爭、民族大義等宏大敘事，它就是為了多賺一點錢，對它來說這并不羞恥。

第三：永遠(yuǎn)保持對政治的嗅覺，提前做好預(yù)期和防御手段。

美國加息如此、俄烏戰(zhàn)爭也如此，遇到了不要硬抗，該趕緊落袋的落袋，該提前止損的止損，不要想著一時的浮虧，未來會漲回來。

當(dāng)然確實能漲回來，但在真正見底可以投資的時候，容易沒有子彈，白白浪費(fèi)機(jī)會。

第四：永遠(yuǎn)相信并支持自己的國家，如果國家輸了，那你的錢不管在哪都會蒸發(fā)掉。

2800點以下遍地是黃金，我是深信這一個觀點的，一個國家，如果連股市都保不住，憑什么能保得住自己的金融體系？又憑什么和美國對抗？

我們看待經(jīng)濟(jì)問題的時候，一定不能拋棄掉政治層面，所謂的“政經(jīng)不分家”就是如此，如果什么都只談冷冰冰的數(shù)字，至少在中國行不通。

所以我今年做得最正確的事就是在股市跌到2800以下后，就開始了每周定投；但做得最錯誤的事就是，每次定投的錢太少了。

但當(dāng)然了，因為我2年前用宏觀知識對抗了微觀邏輯，沒有做好預(yù)期和防御手段，所以我現(xiàn)在沒有足夠的籌碼，這是我在這一個牛熊周期需要交出的學(xué)費(fèi)，我得認(rèn)。

我有大學(xué)同學(xué)就比較幸運(yùn)，之前也是在股市高點被套住了，但跟我一樣在2800點左右開始入場。

他就屬于賺錢能力強(qiáng)的，這幾年又賺了好多，直接把自己所有閑錢都扔了進(jìn)去，于是節(jié)前這幾天就直接把這幾年的浮虧轉(zhuǎn)盈，過了個開心的國慶。

聊到這里，我們終于可以來聊聊當(dāng)下的A股大漲問題。

很多人說，本次的大漲，其實是中美金融戰(zhàn)獲勝的標(biāo)志，或者說至少是沒有輸。

從某種意義上來說，我認(rèn)為這種說法是合理的。

美元潮汐的含義就是美國周期性的進(jìn)行降息加息，通過降息向全世界釋放流動性，來推高各國的產(chǎn)業(yè)資本估值、制造虛假股市繁榮；

然后在加息的過程中急速撤回流動性，讓各國的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)因失去現(xiàn)金流從而岌岌可危，最后美國提前準(zhǔn)備好的跨國公司再以低價購買他們的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，最終做實美國的股市繁榮。

這一套打法曾經(jīng)在世界上屢試不爽，比如97年亞洲金融危機(jī)便是如此。

而這一次美元潮汐卻遇到了問題——韭菜不好割了，甚至誰是韭菜也都并不清晰。

你有聽說最近幾年有哪個國家在美元加息過程中，國家破產(chǎn)，金融系統(tǒng)癱瘓嗎？沒有吧。

唯一的就是今年日元的大幅貶值，搞得日本人都在求美國爸爸，“請不要再做空日元”，但別人日元后面經(jīng)過國家干預(yù)后還是挺住了。

老美最想收割的就是你中國，但中國又真的是那個最難收割的對象。

最后搞得老美這個“收割周期”也是無比艱難，各種經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)居然還要通過造價來撐住，美其名曰之前算錯了。

但老美就算再過得困難，也得硬抗，因為老中經(jīng)濟(jì)也十分糟糕啊。

本想著趁著之前經(jīng)濟(jì)還行，想要一口氣解決地產(chǎn)、教育、醫(yī)療，這三個壓在人民頭上的三座大山。

結(jié)果沒想到疊加疫情、美國加息、俄烏戰(zhàn)爭等問題，搞得我們經(jīng)濟(jì)越來越冷。

房地產(chǎn)帶動的大消費(fèi)并未十足轉(zhuǎn)化成其他消費(fèi)，甚至差點硬著陸，教育和醫(yī)療的打擊著實又在就業(yè)市場上撒了一把鹽。

所以你看最近的政策，房地產(chǎn)要穩(wěn)，要回暖，教培行業(yè)還打擊嗎？也不怎么說了。

一切的一切，都是為了穩(wěn)經(jīng)濟(jì)。

而經(jīng)濟(jì)要想重新活躍，就需要有一把從外部添加的火來冷啟動，國家的政策支持就是那顆火苗。

但問題就是，我們不能這么做，美國如果不降息，我們反而還繼續(xù)降息，那就會拉大和美國的利差。

殊不知，因為中美的利差，已經(jīng)導(dǎo)致外匯收益更愿意停留在美元資產(chǎn)中，從而導(dǎo)致了人民幣比美元的兌換逐步貶值。

要不是我們是世界工廠，我們有如此大的貿(mào)易順差，7.3的匯率早就穩(wěn)不住了。

所以中國和美國其實都在等，等我們兩邊到底誰先扛不住。

美國先扛不住就得先降息，提前結(jié)束本次美元回流，但因為未收割足夠的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，所以美國經(jīng)濟(jì)的窟窿繼續(xù)往后延遲，還將越來越大；

中國先扛不住就得降息來保經(jīng)濟(jì)活力，但本質(zhì)上算是飲鴆止渴，甚至美國可以這個時候繼續(xù)加息再給我們添一把火。

當(dāng)然最終的結(jié)果就是，還是我們賭贏了，美國先扛不住了，所以美國一開始降息，我們立馬降息降準(zhǔn)減房貸利率就都出來了。

這個點燃經(jīng)濟(jì)的火苗，快速而精準(zhǔn)地下達(dá)市場，于是我們迎來了連續(xù)幾天的“小牛市”。

這場牛市，并不是經(jīng)濟(jì)層面的牛市，它是一場政治面牛市。

它的作用如同一個發(fā)令槍，告訴我們所有人，對后續(xù)的經(jīng)濟(jì)要有信心，因為信心才是經(jīng)濟(jì)活動最重要的推手。

只要有了信心，大家才能放心去消費(fèi)，消費(fèi)才能刺激生產(chǎn)和投資，有了生產(chǎn)和投資才能繼續(xù)提高就業(yè)提高收入，才能走向經(jīng)濟(jì)發(fā)展的正向循環(huán)。

如果你還是沒有信心，那國家就讓股市漲得讓你不得不有信心，所以節(jié)后的股市是繼續(xù)漲還是跌，相信大家應(yīng)該可以有個初步判斷。

至于為什么節(jié)前這幾天漲這么猛？不好意思，憑什么讓中國有信心的時候，要讓外資能進(jìn)入抄底？要抄也得抄個半山腰，沒有共患難，怎么會有共富貴呢？

你說對吧，為國護(hù)盤的套牢者，這是對你們的獎勵。

我是Marx乖巧，為您送上時政熱點的思考。

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