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國(guó)慶節(jié)快結(jié)束了，之前一直想聊的這次股市節(jié)前大漲，以及節(jié)后會(huì)怎么樣的話題終于可以簡(jiǎn)單聊一聊。

正好節(jié)前幾天，一個(gè)大學(xué)同學(xué)從外地來成都，我們幾個(gè)本地的大學(xué)同學(xué)又在一起聚了一下。

下了班，擼著串，一群職場(chǎng)主力軍自然也就聊到這幾天股市的火熱，當(dāng)場(chǎng)看到一個(gè)同學(xué)掏出了美股的操盤APP，發(fā)現(xiàn)前幾天抄底的中概股，直接賺了1萬多美元，約合7萬多人民幣。

我們勸他趕緊落袋為安，他也聽從了建議，沒想到剛落袋，漲幅就回縮了一半，把他高興得大手一揮說這頓飯今天他請(qǐng)了。

我們幾個(gè)自然是“感謝老板”樂得接受，一點(diǎn)也沒有羨慕嫉妒恨，因?yàn)椤百嵅坏秸J(rèn)知之外的錢”這句話在這幾年的股市、基金生涯中，確實(shí)也領(lǐng)悟了“就算一時(shí)賺到，遲早也要虧出去”的道理。

我本人也算是一個(gè)極優(yōu)的例子。

我算是19年才開始關(guān)注股市，后續(xù)圖方便主要以基金入坑。

可以說，只要是經(jīng)歷過19年初莫名其妙暴漲的人，都會(huì)產(chǎn)生“股市就是未來”的感覺，我也是一樣的，那個(gè)時(shí)候還寫過好幾篇文章“勸大家開始投資股市”。

當(dāng)然啦，現(xiàn)在來看，里面的觀點(diǎn)也并不算錯(cuò)，只不過過于宏觀，而在微觀的實(shí)際層面上，往往有很多意想不到的事情，來打破你的認(rèn)知。

美國(guó)加息，便是一種。

我對(duì)美國(guó)加息其實(shí)還是有預(yù)見性的，畢竟一直在關(guān)注國(guó)際時(shí)政，知道疫情后的美國(guó)面臨的通貨膨脹問題、美元潮汐周期性問題，都預(yù)示了美國(guó)即將加息。

但唯一的過錯(cuò)就是過于自大。

那個(gè)時(shí)候中美兩國(guó)明面上、背地里的對(duì)抗已經(jīng)非常激烈，我自信的認(rèn)為，就算美國(guó)開始加息，我們的股市不見得就一定會(huì)跌，反而可能會(huì)漲。

當(dāng)時(shí)我的邏輯也算自圓其說（才怪），美元加息的作用是吸引全世界的美元回到美國(guó)，但當(dāng)下的中國(guó)同樣有足夠的投資吸引力，憑什么一定要去美國(guó)呢？

所以當(dāng)時(shí)的我并沒有提前把浮盈落袋為安，甚至在后續(xù)股市處于螺旋下跌的過程中，還分批次加了點(diǎn)。

然后，就發(fā)現(xiàn)美國(guó)搞了個(gè)花活——俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)，更是加速了美國(guó)加息進(jìn)程以及美元回流的進(jìn)程。

最后我就躺平了，放在基金里面的錢，我也不去看浮虧了多少，只要不看，那就沒虧，只要不贖回，那就都是虛假的數(shù)字。

然后就這么度過了2年。

這兩年中，我倒是沒有為浮虧而時(shí)時(shí)感到焦慮，但卻一直在反思自己同客觀經(jīng)濟(jì)學(xué)規(guī)律進(jìn)行抗?fàn)幍男袨橛卸嗝礋o知。

正因?yàn)闊o知，所以我把原來“認(rèn)知之外的錢”，又虧掉了，還搭上了不少。

所以問題的根源還是在我自己，如果我能更多點(diǎn)知識(shí)呢？如果我能更多點(diǎn)認(rèn)知，是不是結(jié)果就不一樣了？

后來我就發(fā)現(xiàn)，以前股市基金最火的那段日子中，有人總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)確實(shí)有其真實(shí)的道理。

比如：

“當(dāng)路邊的買菜大媽都在討論股市基金的時(shí)候，那就說明當(dāng)前股市已經(jīng)過熱了，就要趕緊拋售”

“當(dāng)股市成為一個(gè)所有人都不談?wù)摰臇|西時(shí)，大概率股市就跌到底部了”

“每個(gè)人只有經(jīng)歷過一次牛市和熊市，才算是對(duì)股市的邏輯有了初步了解”

“大A 2800點(diǎn)以下遍地是黃金，3500點(diǎn)以上趕緊跑”

其實(shí)現(xiàn)在轉(zhuǎn)過頭來看看這些前人總結(jié)的話，只要你經(jīng)歷過一樣的心路歷程，還是能感覺到冥冥之中還是有點(diǎn)智慧的。

比如為什么必須要經(jīng)歷一次牛市和熊市才算成熟，因?yàn)橹唤?jīng)歷牛市的人，會(huì)想當(dāng)然的覺得錢原來這么好賺，于是在熊市來臨的時(shí)候，全部虧出去。

而我和我的同學(xué)朋友們基本上都是如此。

幸好是大家的生活和賺錢能力都還不錯(cuò)，并沒有想過把股票基金當(dāng)作暴富的途徑，所以并沒有加杠桿炒股，而是用閑錢當(dāng)作理財(cái)方式，所以浮虧才并未影響我們的生活。

如果換個(gè)激進(jìn)點(diǎn)的人，是不是就要悔恨終生，“空中飛人”了？

塞翁失馬焉知非福，經(jīng)過2年的沉淀，我也還是給自己總結(jié)了幾條認(rèn)知。

第一：永遠(yuǎn)不要破釜沉舟，比如把自己所有資產(chǎn)投入進(jìn)去，特別是不要加杠桿。

用閑錢放基金，甚至炒股，本質(zhì)上是一種理財(cái)行為，否則就叫賭博。

但何為閑錢？就是這筆錢就算虧光了，也不影響你的生活，你也不會(huì)天天想著睡不著覺的，才叫做閑錢。

第二：永遠(yuǎn)不要用宏觀知識(shí)，去對(duì)抗微觀現(xiàn)實(shí)邏輯。

比如，現(xiàn)實(shí)邏輯就是美元加息，就會(huì)造成其他國(guó)家和美國(guó)相比產(chǎn)生存款利差，要么你這個(gè)國(guó)家也跟著加息去對(duì)抗利差，但有可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)困難進(jìn)一步加深，要么就要忍受國(guó)內(nèi)資本外流的確定事實(shí)。

因?yàn)橘Y本是逐利的，越是自由的資本，越是不受國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)、民族大義等宏大敘事，它就是為了多賺一點(diǎn)錢，對(duì)它來說這并不羞恥。

第三：永遠(yuǎn)保持對(duì)政治的嗅覺，提前做好預(yù)期和防御手段。

美國(guó)加息如此、俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)也如此，遇到了不要硬抗，該趕緊落袋的落袋，該提前止損的止損，不要想著一時(shí)的浮虧，未來會(huì)漲回來。

當(dāng)然確實(shí)能漲回來，但在真正見底可以投資的時(shí)候，容易沒有子彈，白白浪費(fèi)機(jī)會(huì)。

第四：永遠(yuǎn)相信并支持自己的國(guó)家，如果國(guó)家輸了，那你的錢不管在哪都會(huì)蒸發(fā)掉。

2800點(diǎn)以下遍地是黃金，我是深信這一個(gè)觀點(diǎn)的，一個(gè)國(guó)家，如果連股市都保不住，憑什么能保得住自己的金融體系？又憑什么和美國(guó)對(duì)抗？

我們看待經(jīng)濟(jì)問題的時(shí)候，一定不能拋棄掉政治層面，所謂的“政經(jīng)不分家”就是如此，如果什么都只談冷冰冰的數(shù)字，至少在中國(guó)行不通。

所以我今年做得最正確的事就是在股市跌到2800以下后，就開始了每周定投；但做得最錯(cuò)誤的事就是，每次定投的錢太少了。

但當(dāng)然了，因?yàn)槲?年前用宏觀知識(shí)對(duì)抗了微觀邏輯，沒有做好預(yù)期和防御手段，所以我現(xiàn)在沒有足夠的籌碼，這是我在這一個(gè)牛熊周期需要交出的學(xué)費(fèi)，我得認(rèn)。

我有大學(xué)同學(xué)就比較幸運(yùn)，之前也是在股市高點(diǎn)被套住了，但跟我一樣在2800點(diǎn)左右開始入場(chǎng)。

他就屬于賺錢能力強(qiáng)的，這幾年又賺了好多，直接把自己所有閑錢都扔了進(jìn)去，于是節(jié)前這幾天就直接把這幾年的浮虧轉(zhuǎn)盈，過了個(gè)開心的國(guó)慶。

聊到這里，我們終于可以來聊聊當(dāng)下的A股大漲問題。

很多人說，本次的大漲，其實(shí)是中美金融戰(zhàn)獲勝的標(biāo)志，或者說至少是沒有輸。

從某種意義上來說，我認(rèn)為這種說法是合理的。

美元潮汐的含義就是美國(guó)周期性的進(jìn)行降息加息，通過降息向全世界釋放流動(dòng)性，來推高各國(guó)的產(chǎn)業(yè)資本估值、制造虛假股市繁榮；

然后在加息的過程中急速撤回流動(dòng)性，讓各國(guó)的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)因失去現(xiàn)金流從而岌岌可危，最后美國(guó)提前準(zhǔn)備好的跨國(guó)公司再以低價(jià)購(gòu)買他們的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，最終做實(shí)美國(guó)的股市繁榮。

這一套打法曾經(jīng)在世界上屢試不爽，比如97年亞洲金融危機(jī)便是如此。

而這一次美元潮汐卻遇到了問題——韭菜不好割了，甚至誰是韭菜也都并不清晰。

你有聽說最近幾年有哪個(gè)國(guó)家在美元加息過程中，國(guó)家破產(chǎn)，金融系統(tǒng)癱瘓嗎？沒有吧。

唯一的就是今年日元的大幅貶值，搞得日本人都在求美國(guó)爸爸，“請(qǐng)不要再做空日元”，但別人日元后面經(jīng)過國(guó)家干預(yù)后還是挺住了。

老美最想收割的就是你中國(guó)，但中國(guó)又真的是那個(gè)最難收割的對(duì)象。

最后搞得老美這個(gè)“收割周期”也是無比艱難，各種經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)居然還要通過造價(jià)來撐住，美其名曰之前算錯(cuò)了。

但老美就算再過得困難，也得硬抗，因?yàn)槔现薪?jīng)濟(jì)也十分糟糕啊。

本想著趁著之前經(jīng)濟(jì)還行，想要一口氣解決地產(chǎn)、教育、醫(yī)療，這三個(gè)壓在人民頭上的三座大山。

結(jié)果沒想到疊加疫情、美國(guó)加息、俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)等問題，搞得我們經(jīng)濟(jì)越來越冷。

房地產(chǎn)帶動(dòng)的大消費(fèi)并未十足轉(zhuǎn)化成其他消費(fèi)，甚至差點(diǎn)硬著陸，教育和醫(yī)療的打擊著實(shí)又在就業(yè)市場(chǎng)上撒了一把鹽。

所以你看最近的政策，房地產(chǎn)要穩(wěn)，要回暖，教培行業(yè)還打擊嗎？也不怎么說了。

一切的一切，都是為了穩(wěn)經(jīng)濟(jì)。

而經(jīng)濟(jì)要想重新活躍，就需要有一把從外部添加的火來冷啟動(dòng)，國(guó)家的政策支持就是那顆火苗。

但問題就是，我們不能這么做，美國(guó)如果不降息，我們反而還繼續(xù)降息，那就會(huì)拉大和美國(guó)的利差。

殊不知，因?yàn)橹忻赖睦睿呀?jīng)導(dǎo)致外匯收益更愿意停留在美元資產(chǎn)中，從而導(dǎo)致了人民幣比美元的兌換逐步貶值。

要不是我們是世界工廠，我們有如此大的貿(mào)易順差，7.3的匯率早就穩(wěn)不住了。

所以中國(guó)和美國(guó)其實(shí)都在等，等我們兩邊到底誰先扛不住。

美國(guó)先扛不住就得先降息，提前結(jié)束本次美元回流，但因?yàn)槲词崭钭銐虻膬?yōu)質(zhì)資產(chǎn)，所以美國(guó)經(jīng)濟(jì)的窟窿繼續(xù)往后延遲，還將越來越大；

中國(guó)先扛不住就得降息來保經(jīng)濟(jì)活力，但本質(zhì)上算是飲鴆止渴，甚至美國(guó)可以這個(gè)時(shí)候繼續(xù)加息再給我們添一把火。

當(dāng)然最終的結(jié)果就是，還是我們賭贏了，美國(guó)先扛不住了，所以美國(guó)一開始降息，我們立馬降息降準(zhǔn)減房貸利率就都出來了。

這個(gè)點(diǎn)燃經(jīng)濟(jì)的火苗，快速而精準(zhǔn)地下達(dá)市場(chǎng)，于是我們迎來了連續(xù)幾天的“小牛市”。

這場(chǎng)牛市，并不是經(jīng)濟(jì)層面的牛市，它是一場(chǎng)政治面牛市。

它的作用如同一個(gè)發(fā)令槍，告訴我們所有人，對(duì)后續(xù)的經(jīng)濟(jì)要有信心，因?yàn)樾判牟攀墙?jīng)濟(jì)活動(dòng)最重要的推手。

只要有了信心，大家才能放心去消費(fèi)，消費(fèi)才能刺激生產(chǎn)和投資，有了生產(chǎn)和投資才能繼續(xù)提高就業(yè)提高收入，才能走向經(jīng)濟(jì)發(fā)展的正向循環(huán)。

如果你還是沒有信心，那國(guó)家就讓股市漲得讓你不得不有信心，所以節(jié)后的股市是繼續(xù)漲還是跌，相信大家應(yīng)該可以有個(gè)初步判斷。

至于為什么節(jié)前這幾天漲這么猛？不好意思，憑什么讓中國(guó)有信心的時(shí)候，要讓外資能進(jìn)入抄底？要抄也得抄個(gè)半山腰，沒有共患難，怎么會(huì)有共富貴呢？

你說對(duì)吧，為國(guó)護(hù)盤的套牢者，這是對(duì)你們的獎(jiǎng)勵(lì)。

我是Marx乖巧，為您送上時(shí)政熱點(diǎn)的思考。

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