2017年至2021年間

被告人張某某通過申領(lǐng)辦理了

某兩家公司的POS機(jī)

而后

以本人及他人信用卡

在上述POS機(jī)虛構(gòu)交易的方式

套現(xiàn)共計(jì)人民幣1千余萬元

檢察機(jī)關(guān)審查后

以非法經(jīng)營罪對張某某提起公訴

經(jīng)人民法院審理

判處張某某有期徒刑五年六個(gè)月

并處罰金十五萬元

POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式。本案是利用經(jīng)營所持有的POS機(jī)為他人刷卡套現(xiàn)，屬于非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，破壞金融管理秩序，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。作為經(jīng)營者應(yīng)妥善利用和管理POS機(jī)，不可利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)。持卡人通過非法渠道套現(xiàn)，一旦無力還貸，也將給家庭和社會帶來沉重的負(fù)擔(dān)。

《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第十二條違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。

供稿 | 王正金

編輯 | 黃穎、王慧慧

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