（本文作者張永華律師，金融犯罪辯護律師，經(jīng)濟犯罪辯護律師。法學(xué)博士，北京市盈科律師事務(wù)所高級合伙人，北京刑事律師，專注于金融行業(yè)法律服務(wù)、職務(wù)犯罪辯護律師、企業(yè)家犯罪刑事辯護和詐騙犯罪辯護。與辯護團隊辦理了多起重大職務(wù)犯罪、重大金融經(jīng)濟犯罪系列案件）

核心內(nèi)容提示：

· 幫信罪、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪相關(guān)法律、司法解釋包括：《刑法修正案（九）》（2015年11月1日）、《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（法發(fā)〔2016〕32號，2016年12月19日）、《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》（2019年11月1日，以下簡稱《解釋》）、《關(guān)于深人推進"斷卡"行動有關(guān)問題的會議紀要》（高檢四廳〔2020〕12 號，2020年12月21日，以下簡稱《2020年版會議紀要》）、《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》（法發(fā)〔2021〕22號，2021年6月17日，以下簡稱《意見（二）》，《關(guān)于“斷卡”行動中有關(guān)法律適用問題的會議紀要》（2022年3月23日，以下簡稱《2022版會議紀要》）。具體內(nèi)容請查閱法規(guī)原文。

· 2022版本《會議紀要》主要涉及罪名、犯罪行為：幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪（《刑法》287條之二）；（電信網(wǎng)絡(luò)）詐騙犯罪；掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪；跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙犯罪；

· 幫信罪的“明知”認定標準更為嚴格、科學(xué)；

· 對幫信罪的入罪標準提出了新的解釋（“為三個以上對象提供幫助”、30萬+3000元、“支付結(jié)算”提出界定）；

· 對跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙犯罪提出了新的證明標準；

· 提出了區(qū)分幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪跟掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪與詐騙罪的界限標準；

· 2022版《會議紀要》對一些案件有顛覆性影響。

正文：

2022年3月23日“兩高一部”制訂了一個《關(guān)于“斷卡”行動中有關(guān)法律適用問題的會議紀要》（以下簡稱《2022版會議紀要》），由于多種原因近期才在網(wǎng)絡(luò)公布內(nèi)容。新的會議紀要對于幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪（以下簡稱“幫信罪”）的認定和判罰提出了新的標準，對一些在訴未辦結(jié)案件有重要影響。

以下就主要方面作出分析，不周之處敬請指正。

一、審慎認定幫信罪的“明知”

幫信罪是《刑法修正案（九）》規(guī)定的新的罪名：《刑法》第287條之二：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴重的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

幫信罪犯罪構(gòu)成包括：明知犯罪犯罪行為+提供幫助+情節(jié)嚴重。

若缺乏這種明知，構(gòu)成要件不完整，行為人不構(gòu)成犯罪。

《2022版會議紀要》新提出以下兩點：

1. 審慎認定“明知”，避免僅以行為人有出售“兩卡”行為就直接認定“明知”。比如，出售銀行卡、電話卡本身是違法的。但是僅憑這個違法行為本身，不足以認定主觀明知。

2. 認定“明知”審查要點：(1) 跨省或多人結(jié)伙批量辦理、收購、販賣“兩卡”；(2)收到相關(guān)單位部門通知后，繼續(xù)出租、出售；(3)因涉嫌違法犯罪被凍結(jié)后，繼續(xù)出租、出售；(4)被查封后，解封后繼續(xù)提供給他人使用；(5)頻繁使用技術(shù)手段逃避監(jiān)管；(6)事先串通設(shè)計應(yīng)對調(diào)查的話術(shù)口徑；(7)受過處罰或者信用懲戒、訓(xùn)誡談話后不收手。

以上和2019年《解釋》第11條結(jié)合，構(gòu)成幫信罪認定“明知”的標準。

有人認為：（幫信罪認定時）一般要求證據(jù)能夠證實行為人認識到他人可能實施犯罪即可，并不要求行為人認識到他人實施犯罪的具體情況。這種標準比較寬泛。

《2022版會議紀要》在“明知”的認定上是法律的重大進步和完善。這個進步反應(yīng)了一些地方的司法實踐成果。比如我們查到虎檢訴刑不訴〔2019〕26號《不起訴決定書》中，檢察院就認為，經(jīng)本院審查并二次退回補充偵查，本院仍然認為蘇州市公安局蘇州高新區(qū)分局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足。理由如下：幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪中對于明知不應(yīng)解釋為泛化的可能性認知，而應(yīng)當限制為相對具體的認知，認定被不起訴人余某某主觀明知他人購買QQ的目的將用于信息網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的證據(jù)不充分。綜上，認定不起訴人余某某構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的證據(jù)不足。

類似汽車經(jīng)銷商銷售汽車，也存在被犯罪分子利用于犯罪活動的可能性。但是，若經(jīng)銷行無明知上游犯罪的前提，則無罪。

我在以前也談到過。參見張永華：

《北京刑事律師：“凍卡”是否推定數(shù)字虛擬貨幣幫信罪案的主觀明知》

《刑事律師談對幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案無罪辯護的幾個難點問題》

二、對幫信罪入罪情形有新規(guī)定，刑事律師對一些行為人可作無罪辯護

《2022版會議紀要》對幫信罪入罪標準有更嚴格的標準。這個新的規(guī)定對一些行為人來說是福音。具體體現(xiàn)在以下3點，也非常重要：

第一，《解釋》第12條規(guī)定，“為3個以上對象提供幫助的”，可以認定犯罪。對此，《2022版會議紀要》規(guī)定，這里意思應(yīng)理解為分別為3個以上行為人或團伙組織提供幫助，且被幫助的行為人或團伙組織實施的行為均達到犯罪程度。

為同一對象提供3次以上幫助的，不宜理解為“為3個以上對象提供幫助”。

也就是說，對象必須確實是3個以上，而且被幫助的對象必須均構(gòu)成犯罪。

相比之下，這個標準更加嚴格。若使用這個嚴格標準，一些行為人無罪。

第二，《2020年會議紀要》第5條規(guī)定, 信用卡內(nèi)流水金額超過30萬元的，達到入罪標準。

新的《2022版會議紀要》提出新的30萬+3000元的標準，也就是加上必須至少有3000元是“經(jīng)查證系涉詐騙資金”，能夠說明來源的合法金額應(yīng)扣除。

同樣，若使用這個嚴格標準，也有一些行為人出罪。

第三，只提供銀行卡，未實施代為轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)、刷臉等行為的，無罪。

2019年《解釋》第12條規(guī)定“支付結(jié)算金額20萬元以上”的構(gòu)成犯罪。

《2022版會議紀要》規(guī)定，未實施代為轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)等行為，或者未實施為配合他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)而提供刷臉等驗證服務(wù)的，不宜認定為《解釋》第12條第1款第（2）項規(guī)定的“支付結(jié)算”行為。

比如有的案件中，行為人為賭博網(wǎng)站提供套現(xiàn)結(jié)算,參與到網(wǎng)絡(luò)賭博活動的貨幣給付和資金清算。這是支付結(jié)算。

但是有的案件中，行為人就是提供了銀行卡，或者公司賬戶，除此以外并未提供其它幫助。

如果不符合新的條件，則無罪。

三、提出幫信罪和掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪及詐騙罪的界限

幫信罪是一個較輕的罪名，3年以下。有些案件實際被判掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。該罪名可能判3-7年。詐騙罪則更重，最高無期。

如何區(qū)分幫信罪和相關(guān)罪名是一個難點。

《2022版會議紀要》提出了新的界限標準。對詐騙罪，則需要明知他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，參加詐騙團伙或者與詐騙團伙之間形成較為穩(wěn)定的配合關(guān)系，長期為他人提供信用卡或者轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)的，可以詐騙罪論處。

四、對打擊跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙犯罪提出新要求

《意見（二）》第3條規(guī)定的認定標準有些粗疏，僅規(guī)定1年內(nèi)出境赴境外詐騙犯罪窩點累計時間30日以上或多次出境赴境外詐騙犯罪窩點的，以詐騙罪依法追究刑事責任。

新的認定標準提出了3個要求：第一，行為人實際參加；第二，30日是從加入境外犯罪團伙之日起算，先前的出境次數(shù)不計入；第三，詐騙數(shù)額難以查證，需先用盡法律規(guī)定的其它手段。

五、寫在最后

“斷卡”行動的形勢依然很嚴峻。據(jù)最高人民法院公布的信息，一年來，全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件39.4萬起，抓獲犯罪嫌疑人63.4萬名，“斷卡”行動中打掉“兩卡”違法犯罪團伙4.2萬個，查處犯罪嫌疑人44萬名。

在這種形勢下，《2022版會議紀要》的發(fā)布，對幫信罪等犯罪的認定、處罰更加準確科學(xué)，也更有利于保障當事人權(quán)益。（END）

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