昨天（5月6日），全球最權(quán)威的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)——金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布了最新評(píng)估報(bào)告。在這份報(bào)告中，新加坡獲得了“常規(guī)后續(xù)評(píng)估”評(píng)級(jí)。這是FATF評(píng)估體系下的最高等級(jí)。

這份成績(jī)單可以從兩個(gè)維度來(lái)看。在“制度設(shè)計(jì)”方面，新加坡接近滿(mǎn)分，規(guī)矩定得好，框架搭得牢。在“實(shí)際執(zhí)行”方面，表現(xiàn)屬于中等偏上。

評(píng)估機(jī)構(gòu)主要肯定了新加坡的三個(gè)優(yōu)勢(shì)。

第一，跨部門(mén)協(xié)作高效。在新加坡，反洗錢(qián)不是某個(gè)部門(mén)單打獨(dú)斗，而是金融管理局、警察、情報(bào)機(jī)構(gòu)等多個(gè)單位擰成一股繩。這種“一盤(pán)棋”的做法，被評(píng)估方稱(chēng)為可能是全世界最好的制度之一。

第二，情報(bào)能力突出。新加坡的反洗錢(qián)情報(bào)機(jī)構(gòu)“資源充足、技術(shù)先進(jìn)”，能夠精準(zhǔn)鎖定目標(biāo)，從發(fā)現(xiàn)線(xiàn)索到出手打擊，形成了一條高效的工作鏈條。

第三，追贓成績(jī)驚人。2020年到2024年，新加坡共扣押約63億新元的犯罪資產(chǎn)，最終沒(méi)收39億新元，沒(méi)收率高達(dá)61%。這個(gè)比例在全球都相當(dāng)亮眼。特別值得一提的是2023年的30億新元洗錢(qián)大案，這起案件的妥善處理充分展現(xiàn)了新加坡打擊金融犯罪的決心和能力。

評(píng)估機(jī)構(gòu)在肯定的同時(shí)，也指出了一些可以繼續(xù)優(yōu)化的方向。比如，過(guò)去五年中多數(shù)調(diào)查針對(duì)的是出借賬戶(hù)的“錢(qián)騾”角色，未來(lái)可以投入更多資源深挖幕后操控的核心人物；當(dāng)前部分案件的處罰偏輕，未來(lái)可以通過(guò)更合理的量刑增強(qiáng)法律威懾力；新加坡已有公司真實(shí)所有者登記制度，未來(lái)可以進(jìn)一步強(qiáng)化核實(shí)機(jī)制；針對(duì)源自海外的跨國(guó)洗錢(qián)網(wǎng)絡(luò)，未來(lái)也可以?xún)?yōu)化國(guó)際司法合作流程，提高響應(yīng)速度。

如果已經(jīng)或計(jì)劃在新加坡開(kāi)設(shè)賬戶(hù)、做生意或持有資產(chǎn)，這份評(píng)級(jí)傳遞了兩個(gè)積極信號(hào)。

第一個(gè)信號(hào)是：資金更安全了。新加坡的反洗錢(qián)體系處于全球領(lǐng)先水平，合法的資金和正常的商業(yè)活動(dòng)能夠得到更可靠的保護(hù)。對(duì)于守法者來(lái)說(shuō)，這是實(shí)實(shí)在在的安全感。

第二個(gè)信號(hào)是：金融市場(chǎng)更健康了。隨著反洗錢(qián)體系的不斷完善，不合規(guī)的行為將更難藏身。這會(huì)讓新加坡的金融環(huán)境更加清朗，對(duì)合法經(jīng)營(yíng)的企業(yè)和個(gè)人來(lái)說(shuō)反而是好事。

這份評(píng)級(jí)對(duì)守法者和合規(guī)企業(yè)只有利好，沒(méi)有壞處。一個(gè)敢于接受全球最嚴(yán)格評(píng)估、并公開(kāi)坦誠(chéng)改進(jìn)方向的地方。對(duì)大家來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)更安全、更透明的新加坡。

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FATF丨來(lái)源

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