大象新聞?dòng)浾?龔雪 通訊員 李洋林

近期，工行信陽南湖路支行成功攔截一起利用情感滲透實(shí)施的"跨國轉(zhuǎn)賬"洗錢詐騙，及時(shí)勸阻一名女士淪為不法分子的洗錢"工具人" 。

事發(fā)當(dāng)日，一名女客戶來到該支行，要求查詢銀行卡賬戶明細(xì)，確認(rèn)是否有一筆15萬元的轉(zhuǎn)賬入賬。工作人員在詢問過程中了解到，這名客戶因與男友分手情緒低落，近期在互聯(lián)網(wǎng)上結(jié)識(shí)了一名自稱居住在紐約的男子，對(duì)方通過幾天的"暖心"聊天獲取其信任后，以"轉(zhuǎn)賬安慰"為由索要了她的姓名和銀行卡號(hào)，并聲稱已先后轉(zhuǎn)入5萬元和15萬元，只是跨國轉(zhuǎn)賬需要兩三天才能到賬。

聽到"海外延遲轉(zhuǎn)賬"并索要賬戶信息，工作人員的反詐"雷達(dá)"立刻響起，判斷這極有可能是典型的洗錢詐騙套路。此類騙局中，騙子往往以各種借口騙取他人銀行賬戶，用于轉(zhuǎn)移非法資金。一旦錢款到賬，受害者不僅感情受騙，更會(huì)在不知情的情況下涉嫌洗錢犯罪，面臨嚴(yán)重的法律責(zé)任。

該行工作人員當(dāng)即勸阻該客戶立即刪除對(duì)方好友，前往當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)進(jìn)行報(bào)案，并建議其對(duì)原賬戶進(jìn)行銷卡換號(hào)處理。同時(shí)，工作人員結(jié)合真實(shí)案例進(jìn)行全面的反詐騙宣傳教育，幫助其認(rèn)清此類騙局的本質(zhì)和危害。

工商銀行溫馨提醒：素未謀面的網(wǎng)友，無論言語多么"真誠"，只要涉及索要銀行卡號(hào)、身份證號(hào)，或要求幫忙收款轉(zhuǎn)賬，一律都是詐騙陷阱。廣大市民切勿出租、出借、出售自己的銀行卡、電話卡和支付賬戶，守護(hù)好個(gè)人資金安全。

編審：孫曉東