反洗錢法規(guī)在游艇銷售領(lǐng)域的應(yīng)用正逐步成型。近日在羅馬舉行了一場重要的專題討論會。該會議由Pirola Pennuto Zei & Associati律師事務(wù)所組織，匯聚了游艇行業(yè)的多方利益相關(guān)者、法律從業(yè)者、行業(yè)協(xié)會以及意大利銀行金融情報中心（UIF）的代表。

博洛尼亞大學(xué)海事法教授Massimiliano Musi在開幕致辭中表示："未來數(shù)月，許多方面都需要接受仔細審查，這不僅適用于受監(jiān)管實體——如今游艇銷售鏈中涉及價值超過750萬歐元游艇的環(huán)節(jié)也將被納入——還包括監(jiān)管機構(gòu)。"他闡述了游艇銷售流程的復(fù)雜性，無論是從合同角度，還是涉及眾多專業(yè)參與方的角度來看，所有這些方自2027年7月起都將成為承擔(dān)反洗錢義務(wù)的主體。

同樣來自PPZ律所的Rosanna Pellegrino詳細分析了歐盟法規(guī)帶來的各項新規(guī)，并指出了一個此前可能未被充分認識到的要點：如果游艇銷售被歸類為"偶發(fā)性交易"而非"業(yè)務(wù)關(guān)系"，那么對于是否需要對低于設(shè)定價值門檻的交易進行盡職調(diào)查，可能存在疑問。

意大利金融情報中心監(jiān)管與機構(gòu)關(guān)系部門顧問Salvatore Ricca闡述了新監(jiān)管框架的實施情況及其向休閑游艇領(lǐng)域的延伸。他確認，可疑交易報告的義務(wù)僅在客戶盡職調(diào)查后發(fā)現(xiàn)交易存在不透明情況時才產(chǎn)生。然而，業(yè)界關(guān)注的焦點在于"客觀報告"義務(wù)，即無論是否存在懷疑，對于超過特定門檻的交易都必須進行報告，這可能對客戶關(guān)系產(chǎn)生影響。總體而言，討論引發(fā)的問題多于答案，這也在行業(yè)代表的發(fā)言中有所體現(xiàn)。

從企業(yè)角度，阿茲慕-貝尼蒂（Azimut-Benetti）集團的律師Georgia Agù介紹了該游艇集團所采用的反洗錢合規(guī)程序。這些程序包括：旨在避免與受制裁地區(qū)或?qū)嶓w進行直接或間接交易的政策、開展客戶盡職調(diào)查、審查交易結(jié)構(gòu)，以及對經(jīng)銷商和中介機構(gòu)進行識別。客戶核查可能包括KYC（了解你的客戶）程序、身份驗證、確保從交易對手方獲取完整信息、確認銀行信息和付款的一致性，以及識別潛在的危險信號。"然而，這些要求已經(jīng)很繁重，我們擔(dān)憂其可能會進一步增加，"她指出。

會議最后，意大利游艇行業(yè)協(xié)會機構(gòu)關(guān)系負責(zé)人Roberto Neglia對討論進行了總結(jié)，并概述了協(xié)會的立場，包括參與歐盟關(guān)于即將出臺的技術(shù)法規(guī)的磋商。他指出，制裁條款草案將違規(guī)行為僅在其持續(xù)時間短的情況下才歸類為較輕情節(jié)——但鑒于游艇交易的特殊結(jié)構(gòu)，這一條件可能導(dǎo)致該行業(yè)面臨永久性的加重因素。更為關(guān)鍵的是罰款的標(biāo)準，其依據(jù)是公司總營業(yè)額而非交易價值。

"意大利游艇行業(yè)協(xié)會已提出請求，鑒于參與方數(shù)量眾多且均需承擔(dān)義務(wù)，應(yīng)根據(jù)歐盟法規(guī)第28條將本行業(yè)歸類為低風(fēng)險類別，從而允許采取簡化的客戶盡職調(diào)查措施，"他總結(jié)道。