?運(yùn)營(yíng)商財(cái)經(jīng)網(wǎng) 張運(yùn)迪/文

近期，招行合肥分行收到央行百萬(wàn)罰單，吸引了市場(chǎng)關(guān)注。

具體來(lái)看，招行合肥分行因“違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反人民幣流通管理規(guī)定；占?jí)贺?cái)政存款或者資金；未按規(guī)定開(kāi)展客戶盡職調(diào)查”等五項(xiàng)違法事實(shí)被中國(guó)人民銀行安徽省分行警告并罰款147.69萬(wàn)元。

從違法事由來(lái)看，違法行為橫跨金融統(tǒng)計(jì)、現(xiàn)金管理、財(cái)政紀(jì)律、反洗錢(qián)等多個(gè)領(lǐng)域，反映出該行在內(nèi)控合規(guī)方面存在較為突出的問(wèn)題。

此外，與招行合肥分行同一時(shí)間被開(kāi)出罰單的還有光大銀行合肥分行。兩家銀行此次受罰，涉及的違規(guī)事項(xiàng)存在多處重合的地方，包括違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定，違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定，違反人民幣流通管理規(guī)定等，反映出安徽區(qū)域金融機(jī)構(gòu)在基礎(chǔ)合規(guī)管理上存在普遍性薄弱環(huán)節(jié)。

值得一提的是，這張罰單也是招行合肥分行近五年來(lái)收到的第一張百萬(wàn)罰單。該分行上一次被罰還是在2021年，因向資本金不足房企放貸、個(gè)貸貸后管理不嚴(yán)等問(wèn)題被安徽銀保監(jiān)局罰款55萬(wàn)。

目前，招行合肥分行行長(zhǎng)由朱靜擔(dān)任，她于2024年11月從招行總行機(jī)構(gòu)客戶部總經(jīng)理、養(yǎng)老金融部總經(jīng)理崗位調(diào)任合肥分行，至今近一年半時(shí)間。而朱靜之前，該分行原行長(zhǎng)是李軍，后于2024年10月擬任上海招贏電子商務(wù)有限責(zé)任公司總經(jīng)理。

鑒于銀行監(jiān)管處罰通常存在一定的滯后性，違規(guī)行為的發(fā)生時(shí)間與處罰公布時(shí)間之間往往存在時(shí)間差，因此目前尚難準(zhǔn)確判斷上述問(wèn)題究竟發(fā)生在哪一位行長(zhǎng)任上。

不過(guò)無(wú)論責(zé)任歸屬如何，這張罰單都提醒現(xiàn)任管理者應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理，運(yùn)營(yíng)商財(cái)經(jīng)網(wǎng)將持續(xù)關(guān)注該行后續(xù)動(dòng)態(tài)。

（責(zé)任編輯：張運(yùn)迪）

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