最高人民法院近年來(lái)持續(xù)強(qiáng)化民事案件審判監(jiān)督與糾錯(cuò)工作，著力完善冤錯(cuò)案件糾正機(jī)制，明確對(duì)于有新證據(jù)足以推翻原判決、原判決認(rèn)定事實(shí)缺乏證據(jù)證明等符合法定情形的民事案件，依法啟動(dòng)再審程序，堅(jiān)決糾正錯(cuò)誤裁判，切實(shí)維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益，尤其聚焦民營(yíng)企業(yè)家人身財(cái)產(chǎn)權(quán)益保護(hù)，為民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展筑牢司法保障防線。在司法糾錯(cuò)的大背景下，深圳民營(yíng)企業(yè)家黃小波遭遇銀行高管誘騙陷入套路貸陷阱，歷經(jīng)八年多級(jí)訴訟屢遭敗訴，直至涉案銀行高管因刑事犯罪獲刑，關(guān)鍵真相浮出水面，其憑借刑事判決中的關(guān)鍵新證據(jù)，向最高司法機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)賹?，期盼借助司法糾錯(cuò)程序，挽回瀕臨崩塌的實(shí)業(yè)根基，以法治實(shí)質(zhì)化解糾紛、維護(hù)合法權(quán)益，彰顯公平正義。

企業(yè)融資遇困 遭銀行高管誘騙掉入高利貸陷阱

黃小波曾是深圳市裕祺時(shí)裝有限公司（下稱(chēng)“裕祺公司”）董事長(zhǎng)，在深圳市寶安區(qū)任政協(xié)委員和政協(xié)常委有二十年，在惠州市任政協(xié)委員和政協(xié)常委有十五年，為深圳和惠州的發(fā)展作出卓越貢獻(xiàn)，而且案發(fā)期間還是深惠兩地政協(xié)常委。作為深耕實(shí)業(yè)的民營(yíng)企業(yè)家，其除獨(dú)資設(shè)立裕祺公司外，還先后投資創(chuàng)辦博羅縣東江河實(shí)業(yè)有限公司（下稱(chēng)“東江河公司”）、博羅縣皓堅(jiān)實(shí)業(yè)有限公司（下稱(chēng)“皓堅(jiān)公司”）、博羅縣泳悅貿(mào)易有限公司（下稱(chēng)“泳悅公司”）、惠州市中鴻盛發(fā)展有限公司（下稱(chēng)“中鴻盛公司”）、惠州市鴻達(dá)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司（下稱(chēng)“鴻達(dá)公司”），旗下多家企業(yè)協(xié)同發(fā)展，實(shí)業(yè)根基扎實(shí)。2007年，黃小波依托鴻達(dá)公司與惠州市博羅縣政府達(dá)成合作，開(kāi)發(fā)鴻達(dá)科技城項(xiàng)目，依法取得該項(xiàng)目20萬(wàn)平方米國(guó)有土地使用權(quán)，相關(guān)土地使用權(quán)分別登記在東江河公司、皓堅(jiān)公司、泳悅公司名下，這一優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)成為企業(yè)發(fā)展的核心支撐。

2014年，鴻達(dá)科技城項(xiàng)目進(jìn)入建設(shè)關(guān)鍵期，需投入巨額資金推進(jìn)工程，同時(shí)當(dāng)年年底，企業(yè)還有兩筆各1000萬(wàn)元的銀行貸款即將到期，合計(jì)2000萬(wàn)元的還款壓力讓黃小波面臨嚴(yán)峻的資金緊缺困境。為緩解資金壓力、維護(hù)企業(yè)銀行信用，黃小波找到了時(shí)任深圳農(nóng)村信用社（農(nóng)村商業(yè)銀行）寶安支行高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理陳新科，商談向農(nóng)商銀行申請(qǐng)貸款事宜。陳新科當(dāng)時(shí)告知黃小波，需先開(kāi)展盡職調(diào)查，企業(yè)符合放貸條件即可辦理貸款，這讓陷入資金困境的黃小波看到了希望。

圖為黃小波經(jīng)過(guò)二十年建造的鴻達(dá)科技城項(xiàng)目。

2014年8月中旬，披著銀行高管外衣的陳新科前往博羅鴻達(dá)科技城實(shí)地考察，黃小波毫無(wú)保留地向其披露了企業(yè)全部經(jīng)營(yíng)狀況，明確告知當(dāng)年12月兩筆各1000萬(wàn)元銀行貸款即將到期的核心難題。經(jīng)過(guò)盡職調(diào)查，陳新科明確向黃小波表示，其旗下企業(yè)擁有優(yōu)質(zhì)土地資產(chǎn)，企業(yè)信用良好，法人無(wú)涉案糾紛，且企業(yè)負(fù)債率不足5%，屬于銀行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，銀行會(huì)全力支持其貸款需求。這番表態(tài)讓黃小波徹底放下心來(lái)，專(zhuān)心等待銀行貸款審批。

然而后續(xù)事態(tài)急轉(zhuǎn)直下。2014年9月，黃小波多次詢(xún)問(wèn)貸款審批進(jìn)度，陳新科均以領(lǐng)導(dǎo)出差、正在協(xié)調(diào)為由拖延。直至10月中旬，陳新科突然告知黃小波，銀行年度貸款額度已用盡，當(dāng)年無(wú)法獲批貸款，需等到次年才能辦理。面對(duì)僅剩一個(gè)多月就要償還的2000萬(wàn)元到期貸款，黃小波陷入絕境，此時(shí)心懷叵測(cè)的陳新科趁機(jī)向其推薦民間借貸，稱(chēng)民間借貸利率雖略高于銀行，僅兩分多息且放款速度快、手續(xù)簡(jiǎn)單，同時(shí)表示自己認(rèn)識(shí)多位資金充裕的老板，可幫忙牽線搭橋。

急于資金周轉(zhuǎn)的黃小波無(wú)奈提出，銀行貸款與民間借貸同步推進(jìn)，一方面等待銀行次年貸款額度，另一方面盡快落實(shí)民間借貸，避免逾期還款影響企業(yè)信用。2014年11月初，陳新科告知黃小波，其聯(lián)系到銀行客戶(hù)李某亞保愿意提供借款，且由自己全權(quán)協(xié)調(diào)對(duì)接。為保住企業(yè)銀行信用，避免因貸款逾期引發(fā)連鎖危機(jī)，黃小波最終答應(yīng)通過(guò)陳新科向李某亞保借款。

令人蹊蹺的是，整場(chǎng)民間借貸的融資條件談判、合同辦理等全部流程，均由陳新科一手操縱。陳新科先是要求黃小波以裕祺公司的名義，在其任職的農(nóng)商銀行營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)賬戶(hù)，稱(chēng)李某亞保在該銀行有授信，賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬更為便捷。裕祺公司賬戶(hù)開(kāi)立完成后，陳新科隨即告知黃小波，李某亞保同意出借9000萬(wàn)元資金。

2014年12月4日，陳新科帶領(lǐng)律師吳某波、一名女子及其他兩名人員，前往黃小波位于西鄉(xiāng)賢福樓的家中要求黃小波簽署《借款合同》。陳新科介紹，同行女子為李某亞保的女兒李某小清，并稱(chēng)此次借款事宜由自己全權(quán)代表，李某小清簽字即可，無(wú)需李某亞保本人到場(chǎng)商談。黃小波當(dāng)即質(zhì)疑，如此大額借款，出資人為何不親自面談，陳新科用銀行高管的信譽(yù)以全權(quán)負(fù)責(zé)為由搪塞。急于解決資金難題的黃小波未再多疑，與李某小清簽訂了編號(hào)為20141205-01的《借款合同》，合同約定借款金額9000萬(wàn)元，借款期限自2014年12月8日至2015年12月9日，月利率2%。

待李某小清與律師離開(kāi)后，黃小波仔細(xì)查看合同，發(fā)現(xiàn)合同被拆分為四份且款項(xiàng)分三次支付，糾紛解決方式約定為海南仲裁，當(dāng)即向陳新科提出疑問(wèn)。陳新科謊稱(chēng)，拆分合同、分次放款是為了保障出資人資金安全，海南仲裁是李某亞保方固定合作模式，逾期還款可協(xié)商過(guò)橋，自己會(huì)全權(quán)負(fù)責(zé)后續(xù)事宜，讓黃小波無(wú)需擔(dān)心。

更令黃小波意想不到的是，在簽訂借款合同次日，陳新科便催促其前往博羅縣辦理股權(quán)質(zhì)押手續(xù)。辦理手續(xù)過(guò)程中，陳新科臨時(shí)加碼，要求東江河公司、皓堅(jiān)公司、泳悅公司將10%股權(quán)變更登記至李某小清名下，剩余90%股權(quán)辦理質(zhì)押。在陳新科的持續(xù)誘導(dǎo)與施壓下，黃小波被迫與李某小清簽訂兩份《質(zhì)權(quán)合同》，分別將東江河公司、皓堅(jiān)公司、泳悅公司各90%股權(quán)，中鴻盛公司100%股權(quán)以及鴻達(dá)公司100%股權(quán)質(zhì)押給李某小清，質(zhì)押金額涵蓋9000萬(wàn)元借款本金及孳息，且全部股權(quán)均辦理了質(zhì)押登記。與此同時(shí)，黃小波、鴻達(dá)公司股東郭某莉、裕祺公司還簽訂《保證合同》，郭莉與裕祺公司為該筆9000萬(wàn)元借款承擔(dān)連帶保證責(zé)任。整場(chǎng)借貸過(guò)程中，黃小波從未與出資人李某亞保見(jiàn)過(guò)面，在李某小清的配合下所有環(huán)節(jié)均由陳新科操控完成。

資金遭暗中轉(zhuǎn)移 企業(yè)家反被起訴屢訴屢敗

合同簽訂后，李某小清分三筆通過(guò)深圳市寶安區(qū)新安龍景五金商行（下稱(chēng)“五金商行”），向黃小波指定的裕祺公司賬戶(hù)轉(zhuǎn)入款項(xiàng)：2014年12月10日轉(zhuǎn)賬1500萬(wàn)元、17日轉(zhuǎn)賬3000萬(wàn)元、26日轉(zhuǎn)賬4500萬(wàn)元，累計(jì)9000萬(wàn)元。

第一筆1500萬(wàn)元借款到賬后，黃小波當(dāng)天便用該筆資金償還了企業(yè)建行到期貸款1220萬(wàn)元，暫時(shí)緩解了部分還款壓力。然而僅隔一天，陳新科便來(lái)到黃小波辦公室，以監(jiān)管借款資金用途為由，索要裕祺公司賬戶(hù)U盾及密碼，并稱(chēng)已與李某小清協(xié)商一致，若不交出U盾及密碼，后續(xù)3000萬(wàn)元和4500萬(wàn)元借款將不再發(fā)放。

黃小波當(dāng)即表示，還有1000萬(wàn)元銀行貸款未償還，急需資金周轉(zhuǎn)。陳新科承諾，只要交出U盾及密碼，會(huì)代為償還剩余到期貸款，同時(shí)以自己銀行高管的身份、家庭背景及銀行股份擔(dān)保，承諾僅做資金監(jiān)管，絕不會(huì)私自挪用分毫。擔(dān)心后續(xù)借款無(wú)法到賬、到期貸款無(wú)力償還的黃小波，最終被迫將裕祺公司賬戶(hù)U盾及密碼交給了陳新科。

陳新科掌控U盾及密碼后，第二筆3000萬(wàn)元借款如期到賬，其確實(shí)用該筆資金幫黃小波償還了剩余1000萬(wàn)元銀行到期貸款，但這僅僅是騙局的開(kāi)始。21天后，在同年12月30日，陳新科將U盾及密碼歸還黃小波。此時(shí)黃小波與公司會(huì)計(jì)核對(duì)賬戶(hù)流水時(shí)震驚發(fā)現(xiàn)，在陳新科掌控賬戶(hù)的短短半個(gè)月內(nèi)，其利用U盾及密碼，分五筆從裕祺公司賬戶(hù)私自秘密竊走5578.3175萬(wàn)元，按照9000萬(wàn)元借款總額計(jì)算，黃小波實(shí)際僅能使用3421.6825萬(wàn)元（其中有540萬(wàn)元被中介以砍頭息及中介費(fèi)名義拿走）。

黃小波立即找到陳新科質(zhì)問(wèn)資金去向，陳新科謊稱(chēng)只是短期周轉(zhuǎn)，待黃小波企業(yè)無(wú)資金急用后便會(huì)立即歸還，可此后卻一再拖延推諉。直至2015年3月，陳新科從深圳農(nóng)商行辭職徹底失聯(lián)，黃小波這才意識(shí)到自己遭遇了騙局，可此時(shí)已陷入被動(dòng)局面。

令黃小波始料未及的是，2017年6月19日，李某小清以借款合同糾紛為由，向廣東省深圳市中級(jí)人民法院（下稱(chēng)“深圳中院”）提起訴訟，要求黃小波償還9000萬(wàn)元借款本金及相應(yīng)利息。黃小波向法院主張扣減被陳新科竊走的5578.3175萬(wàn)元及有關(guān)費(fèi)用，以為法院會(huì)采納和處理，萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到法院并未采納該主張。2018年7月5日，深圳中院作出（2017）粵03民初1461號(hào)民事判決，判令黃小波十日內(nèi)償還李某小清借款本金9000萬(wàn)元及利息，已償還的1596.5萬(wàn)元在利息中抵扣；若黃小波未履行還款義務(wù)，李某小清可申請(qǐng)拍賣(mài)、變賣(mài)其質(zhì)押的多家公司股權(quán)，郭某莉、裕祺公司對(duì)該債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。

黃小波、郭某莉、裕祺公司對(duì)一審判決不服，向廣東省高級(jí)人民法院（下稱(chēng)“廣東高院”）提起上訴，主張借款資金被陳新科私自轉(zhuǎn)移，自己未實(shí)際使用全部款項(xiàng)，請(qǐng)求法院查明事實(shí)改判。2019年6月13日，廣東高院作出（2018）粵民終2081號(hào)民事判決，駁回上訴，維持原判。近期，李某小清依據(jù)生效判決向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，深圳市中級(jí)人民法院發(fā)布涉案股權(quán)拍賣(mài)公告，黃小波旗下企業(yè)核心資產(chǎn)面臨被拍賣(mài)的絕境。

涉案高管刑事獲刑 借貸騙局真相徹底浮出水面

案件的轉(zhuǎn)機(jī)出現(xiàn)在陳新科的刑事犯罪案件。2021年，黃小波以合同詐騙向深圳市經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案，雖未獲立案，但得知陳新科因非法經(jīng)營(yíng)罪被批捕。隨后通過(guò)公開(kāi)渠道查詢(xún)到廣東省深圳市寶安區(qū)人民法院于2020年10月30日作出的（2020）粵0306刑初521號(hào)刑事判決書(shū)，該判決書(shū)明確認(rèn)定：陳新科實(shí)際控制收款賬戶(hù)網(wǎng)銀U盾及密碼，將5510.75萬(wàn)元資金非法轉(zhuǎn)移至其關(guān)聯(lián)賬戶(hù)，900萬(wàn)元系虛假循環(huán)轉(zhuǎn)賬未實(shí)際交付黃小波。2019年8月，陳新科因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被司法機(jī)關(guān)逮捕，最終被依法判刑。其刑事犯罪案件的審理，徹底揭開(kāi)了這場(chǎng)高利貸騙局的全部真相，也為黃小波的民事案件帶來(lái)了顛覆性的新證據(jù)。原審（2017）粵03民初1461號(hào)民事判決中，“資金到賬即視為交付”的表面認(rèn)定被徹底推翻。

圖為陳新科刑事判決書(shū)部分內(nèi)容，為黃小波的民事案件提供顛覆性的新證據(jù)。

在刑事案件審理過(guò)程中，陳新科對(duì)自身違法犯罪行為供認(rèn)不諱。司法機(jī)關(guān)經(jīng)偵查核實(shí)，徹底查清了裕祺公司賬戶(hù)5578.3175萬(wàn)元資金的流向，證實(shí)該筆資金系陳新科與李某小清合謀詐騙所得。根據(jù)陳新科2019年8月14日的供述及公安機(jī)關(guān)查實(shí)的流水記錄，涉案資金具體流向清晰：2014年12月10日第一筆1500萬(wàn)元到賬后，陳新科于同年12月15日向深圳市天元谷科技有限公司轉(zhuǎn)賬67.5675萬(wàn)元，該筆資金當(dāng)天轉(zhuǎn)入金明生商店；當(dāng)月17日第二筆3000萬(wàn)元到賬當(dāng)天，陳新科向深圳市國(guó)鑫銀貿(mào)易有限公司（下稱(chēng)“國(guó)鑫銀公司”）轉(zhuǎn)賬1627.04萬(wàn)元，該筆資金當(dāng)天分兩筆轉(zhuǎn)入劉國(guó)共個(gè)人賬戶(hù)，隨即又轉(zhuǎn)給文某柏基、李某毅；當(dāng)月26日第三筆4500萬(wàn)元到賬當(dāng)天，陳新科分兩筆向國(guó)鑫銀公司轉(zhuǎn)賬2924.75萬(wàn)元，資金當(dāng)天轉(zhuǎn)入陳某振梅個(gè)人賬戶(hù)，后又分流至陳某紹慶、李某勝超等多個(gè)私人賬戶(hù)；當(dāng)月27日，陳新科再次向天元谷公司轉(zhuǎn)賬958.96萬(wàn)元，資金經(jīng)國(guó)鑫銀公司、陳某振梅賬戶(hù)，最終轉(zhuǎn)入李某毅、張某燕霞等人賬戶(hù)。

陳新科還供述，其以連襟蔡某英杰的名義，與李某小清簽訂共同出資合同，9000萬(wàn)元借款中，自己出資900萬(wàn)元，李某小清出資8100萬(wàn)元，雙方約定共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、共享收益。在3000萬(wàn)元借款到賬后，陳新科利用掌控的U盾，將900萬(wàn)元出資款轉(zhuǎn)回李某亞保、李某小清控制的賬戶(hù)。五金商行賬戶(hù)流水顯示，2014年12月17日、18日各收到450萬(wàn)元合作投資款，合計(jì)900萬(wàn)元，該筆資金又包含在12月26日的4500萬(wàn)元借款中，再次轉(zhuǎn)入裕祺公司賬戶(hù)，形成虛假資金流水。同時(shí)，陳新科坦言，陳某振梅系其父親、文某柏基系其岳父、李某毅系其小學(xué)同學(xué)，陳某振梅、文某柏基、李某毅、陳某紹慶等多人的銀行賬戶(hù)，均由其實(shí)際控制使用，涉案轉(zhuǎn)出的5578.3175萬(wàn)元，最終全部流入其個(gè)人控制的賬戶(hù)，屬于典型的公轉(zhuǎn)私非法經(jīng)營(yíng)行為。

2020年10月30日，（2020）粵0306刑初521號(hào)刑事判決認(rèn)定，陳新科犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑5年2個(gè)月，并處罰金4萬(wàn)元；劉某國(guó)共、萬(wàn)某國(guó)新等同案人員也因非法經(jīng)營(yíng)罪被依法判刑，涉案犯罪事實(shí)全部查清。這一刑事判決徹底顛覆了原有民事案件的事實(shí)認(rèn)定，充分證實(shí)黃小波并非惡意拖欠借款，而是遭遇陳新科與李某小清合謀詐騙，9000萬(wàn)元借款中，5578.3175萬(wàn)元被私自轉(zhuǎn)移，900萬(wàn)元系陳新科虛假出資且已原路返還，黃小波實(shí)際未占有、使用該部分資金，深圳中級(jí)人民法院原（2017）粵03民初1461號(hào)民事判決認(rèn)定的借款事實(shí)與資金交付情況存在根本性錯(cuò)誤。

法學(xué)專(zhuān)家聯(lián)合論證 認(rèn)定原判決存在重大錯(cuò)誤

刑事判決生效后，黃小波掌握了關(guān)鍵新證據(jù)，為進(jìn)一步論證案件法理與事實(shí)瑕疵，推動(dòng)民事案件再審，2021年8月21日，清華大學(xué)法學(xué)院教授、中國(guó)民法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)崔建遠(yuǎn)，中國(guó)政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院教授、中國(guó)商法學(xué)研究會(huì)會(huì)長(zhǎng)趙旭東，中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院教授、中國(guó)航空法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、北京市民商法學(xué)研究會(huì)會(huì)長(zhǎng)龍翼飛，中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院教授、中國(guó)民法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)兼秘書(shū)長(zhǎng)王軼；中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院教授、中國(guó)民事訴訟法學(xué)研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)湯維建等五位知名法學(xué)專(zhuān)家，就黃小波與李某小清借款合同糾紛案召開(kāi)專(zhuān)家論證會(huì)。專(zhuān)家們深入審查案件材料、梳理證據(jù)鏈條，形成了權(quán)威的法學(xué)專(zhuān)家論證意見(jiàn)書(shū)，直指原民事判決的多處重大錯(cuò)誤。

專(zhuān)家們一致認(rèn)定，首先，涉案收款賬戶(hù)名義上由黃小波指定，看似由其控制，但根據(jù)（2020）粵0306刑初521號(hào)刑事判決書(shū)及陳新科詢(xún)問(wèn)筆錄，賬戶(hù)U盾、密碼及網(wǎng)銀密鑰均由陳新科實(shí)際操作掌控，黃小波完全沒(méi)有賬戶(hù)實(shí)際控制權(quán)，陳新科還委托劉某國(guó)共、萬(wàn)某騙國(guó)新代為操作賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬，這一事實(shí)鐵證如山。

其次，沒(méi)有任何充分證據(jù)證明，陳新科轉(zhuǎn)賬行為獲得黃小波授權(quán)。刑事案件證據(jù)顯示，陳新科操作賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬時(shí)黃小波均不在場(chǎng)，黃小波從未出具書(shū)面授權(quán)文件，也無(wú)證據(jù)證明其委托陳新科轉(zhuǎn)賬，涉案大額資金最終全部轉(zhuǎn)入陳新科關(guān)聯(lián)人員賬戶(hù)，與黃小波的授權(quán)轉(zhuǎn)賬主張完全相悖。

第三，9000萬(wàn)元借款中的900萬(wàn)元，系陳新科個(gè)人出資，且已返還至李某小清控制賬戶(hù)，黃小波無(wú)需承擔(dān)該筆款項(xiàng)的償還責(zé)任。陳新科與李某小清的出資協(xié)議、銀行流水均證實(shí)，該900萬(wàn)元屬于二人內(nèi)部合作資金，已完成原路返還，黃小波未占有、使用該筆資金，雙方不存在真實(shí)借款關(guān)系。

第四，陳新科與李某小清、李某亞保存在明顯通謀，構(gòu)成共同侵權(quán)，黃小波對(duì)被私自轉(zhuǎn)走的5578.3175萬(wàn)元不承擔(dān)償還責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)侵權(quán)責(zé)任法》相關(guān)規(guī)定，二人以上共同實(shí)施侵權(quán)行為，需承擔(dān)連帶責(zé)任，陳新科與李某小清共同出資、合謀控制賬戶(hù)、私自轉(zhuǎn)移資金，屬于典型的共同侵權(quán)，相關(guān)還款責(zé)任應(yīng)由侵權(quán)人自行承擔(dān)。

第五，李某小清、李某亞保明知賬戶(hù)由陳新科控制，黃小波無(wú)法實(shí)際占有資金，仍向該賬戶(hù)打款，并未完成真實(shí)的借款交付義務(wù)。民間借貸中，出借人完成交付的前提是借款人實(shí)際掌控資金，本案中黃小波未實(shí)際占有涉案資金，出借人未履行出借義務(wù)，黃小波自然無(wú)需償還未實(shí)際使用的資金。

最后，深圳中院、廣東高院在原審過(guò)程中，未全面、客觀審核證據(jù)，對(duì)黃小波提出的資金被轉(zhuǎn)移、未實(shí)際使用借款等核心抗辯事由，未進(jìn)行深入調(diào)查核實(shí)，違反民事訴訟法及證據(jù)規(guī)則相關(guān)規(guī)定，導(dǎo)致案件事實(shí)認(rèn)定錯(cuò)誤，裁判結(jié)果顯失公正，建議最高人民檢察院依法啟動(dòng)法律監(jiān)督程序，推動(dòng)案件再審。

八年訟累重創(chuàng)企業(yè)民生 企業(yè)家持新證據(jù)盼刑事立案和法院糾錯(cuò)

這場(chǎng)歷時(shí)八年的民事官司，給黃小波及其旗下實(shí)業(yè)企業(yè)帶來(lái)了毀滅性打擊，也引發(fā)了一系列連鎖民生問(wèn)題。因原審判決的強(qiáng)制執(zhí)行，黃小波旗下企業(yè)的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，均已進(jìn)入司法拍賣(mài)程序，其數(shù)十年苦心經(jīng)營(yíng)的實(shí)業(yè)根基瀕臨徹底崩塌，直接經(jīng)濟(jì)損失高達(dá)約5億元。

企業(yè)停產(chǎn)、資產(chǎn)被拍賣(mài)，導(dǎo)致近百名員工被迫失業(yè)，失去穩(wěn)定收入來(lái)源，眾多員工面臨房貸還款、子女教育、家庭贍養(yǎng)等生計(jì)難題，多個(gè)家庭陷入生活困境，引發(fā)了不容忽視的民生隱患。而黃小波本人，長(zhǎng)期承受著訴訟維權(quán)的巨大壓力與企業(yè)破產(chǎn)、家庭破碎的雙重煎熬，身心遭受重創(chuàng)，健康狀況急劇惡化，因重度焦慮、抑郁多次住院治療，累計(jì)住院時(shí)長(zhǎng)達(dá)九個(gè)月，身心損傷難以逆轉(zhuǎn)，長(zhǎng)期的糾紛與壓力也導(dǎo)致其家庭關(guān)系徹底破裂。

追根溯源，黃小波及其企業(yè)、員工遭遇的全部困境，均源于原審法院即深圳中院對(duì)案件事實(shí)的錯(cuò)誤認(rèn)定，尤其是對(duì)借款資金實(shí)際控制權(quán)、交付金額的錯(cuò)誤裁判。如今，深圳市寶安區(qū)人民法院的刑事判決書(shū)已形成完整、確鑿的新證據(jù)鏈，足以推翻原一審、二審生效判決，按照最高人民法院關(guān)于民事案件糾錯(cuò)的相關(guān)規(guī)定，有新證據(jù)足以推翻原判決的，人民法院應(yīng)當(dāng)依法再審。若此時(shí)仍不啟動(dòng)再審程序，黃小波及其企業(yè)將徹底失去司法救濟(jì)的最后機(jī)會(huì)，數(shù)百個(gè)家庭的生活將陷入絕境，司法公正與民營(yíng)企業(yè)權(quán)益保護(hù)也將面臨嚴(yán)峻考驗(yàn)。

2021年8月6日，黃小波持專(zhuān)家論證意見(jiàn)，以（2020）粵0306刑初521號(hào)刑事判決為核心新證據(jù)，向最高人民檢察院申請(qǐng)復(fù)查，請(qǐng)求依法對(duì)原審民事判決提出抗訴或再審檢察建議，同時(shí)申請(qǐng)對(duì)案件執(zhí)行程序?qū)嵭蟹杀O(jiān)督，中止執(zhí)行。

眼看法院不對(duì)陳新科秘密轉(zhuǎn)走款項(xiàng)做處理，卻要執(zhí)行黃小波股權(quán)名下的土地，后經(jīng)多方法律人士論證，黃小波得知陳新科至少犯有盜竊罪。2025年6月23日，黃小波向深圳市公安局寶安分局上川派出所報(bào)案。黃小波認(rèn)為，陳新科以監(jiān)管為名獲得自己的U盾及密碼后，在黃小波不知情且未經(jīng)同意和授權(quán)的情況下，將其所有的巨額款項(xiàng)5578.3175萬(wàn)元秘密地通過(guò)多人來(lái)回轉(zhuǎn)賬的方式最終轉(zhuǎn)到陳新科控制之下的賬戶(hù)，其犯罪行為已符合《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十四條及相關(guān)司法解釋關(guān)于盜竊罪的規(guī)定。為此，黃小波期待公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，?yán)懲犯罪分子，及時(shí)抓獲犯罪嫌疑人陳新科及其偵查過(guò)程中出現(xiàn)的同案犯，追究其不限于盜竊罪等相關(guān)刑事和民事責(zé)任。當(dāng)日，上川派出所向黃小波發(fā)出報(bào)警回執(zhí)，如有處理需要，會(huì)主動(dòng)與黃小波取得聯(lián)系；黃小波所報(bào)情況如有新的補(bǔ)充或查詢(xún)處理的進(jìn)展情況，請(qǐng)與上川派出所聯(lián)系。截至目前，該案件仍未立案。

2025年8月13日，黃小波再次向最高人民法院第一巡回法庭提交情況說(shuō)明，詳細(xì)闡述新證據(jù)時(shí)效及八年維權(quán)過(guò)程，明確其再審申請(qǐng)符合法律規(guī)定，懇請(qǐng)法庭依法審查，啟動(dòng)再審程序，糾正原審錯(cuò)誤判決。此后，黃小波向深圳中院提起刑事自訴，向深圳市公安局報(bào)案，始終未獲支持。

2026年3月6日，黃小波就深圳中院作出的（2017）粵03民1461號(hào)民事判決存在根本性事實(shí)錯(cuò)誤、裁判與生效刑事判決沖突、拒不糾錯(cuò)、違法執(zhí)行等嚴(yán)重問(wèn)題，向該院院長(zhǎng)進(jìn)行第三次正式投訴反映，懇請(qǐng)?jiān)洪L(zhǎng)親自核查、主持公道。此前黃小波已兩次致信給該院院長(zhǎng)，相關(guān)投訴材料經(jīng)深圳市委政法委、巡視組、信訪、紀(jì)委、最高院等，但至今未得到依法公正處理，只有原民事庭付庭長(zhǎng)見(jiàn)過(guò)一次面了解情況，后來(lái)回復(fù)說(shuō)如果黃小波認(rèn)為案件有問(wèn)題可以向檢察院申請(qǐng)監(jiān)督。黃小波案件身陷“程序空轉(zhuǎn)”。

近日，北京大學(xué)法學(xué)院陳永生教授等幾位刑事訴訟法專(zhuān)家，看了黃小波案件材料后認(rèn)為，陳新科構(gòu)成盜竊罪的證據(jù)比較充分。陳新科是以對(duì)黃小波借款所得的資金進(jìn)行監(jiān)管為由騙取黃小波的U盾及密碼，黃小波并未授權(quán)陳新科對(duì)賬戶(hù)中的資金進(jìn)行處分。另外，賬戶(hù)中的資金在銀行的控制之下，不在陳新科的實(shí)際控制之下，所以陳新科偷偷取走構(gòu)成盜竊罪而非侵占罪。從訊問(wèn)筆錄來(lái)看，警方在偵查陳新科非法經(jīng)營(yíng)罪時(shí)，已查清其私自轉(zhuǎn)走5千多萬(wàn)元還涉嫌盜竊罪。但是，公安局沒(méi)有將盜竊罪納入偵查的范圍，與非法經(jīng)營(yíng)罪一并移送檢察院審查起訴，存在一些問(wèn)題。如果有證據(jù)證明陳新科涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪或盜竊罪，李某小清仍然為其提供賬戶(hù)，則構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪或盜竊罪的共犯。

最高人民法院始終強(qiáng)調(diào)，司法糾錯(cuò)是維護(hù)公平正義的最后一道防線，對(duì)于確有錯(cuò)誤的生效裁判，必須堅(jiān)持實(shí)事求是、有錯(cuò)必糾的原則，依法予以糾正。黃小波案件中，刑事判決已徹底查清借貸騙局真相，新證據(jù)足以推翻原判決事實(shí)認(rèn)定，完全符合民事案件再審的法定情形。這場(chǎng)歷經(jīng)八年的維權(quán)之路，不僅關(guān)乎一位民營(yíng)企業(yè)家的合法權(quán)益與實(shí)業(yè)生存，更關(guān)乎司法公信力的樹(shù)立、民間借貸亂象的整治，以及民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的司法保障。期待司法機(jī)關(guān)能夠依法履行審判監(jiān)督職責(zé)，啟動(dòng)再審程序；同時(shí)偵查機(jī)關(guān)應(yīng)繼續(xù)加大力度，查清案件全部事實(shí)，糾正錯(cuò)誤裁判，讓司法糾錯(cuò)真正落地，為受害企業(yè)家挽回?fù)p失，彰顯法律的公平與正義，為民營(yíng)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展筑牢司法屏障。（正烈）

來(lái)源：鳳凰網(wǎng)