專注幫信罪辯護(hù)領(lǐng)域以來，我經(jīng)手過太多讓人唏噓的案件——大多當(dāng)事人都是普通人，有的是剛步入社會(huì)的年輕人，有的是想賺點(diǎn)零花錢的務(wù)工人員，沒接觸過網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)，也不懂什么是“跑分”“洗錢”，就因?yàn)橐粫r(shí)糊涂出借了自己的銀行卡、電話卡，轉(zhuǎn)眼就被卷入刑事案件，面臨批捕、起訴、判刑的風(fēng)險(xiǎn)，不僅自己陷入恐慌，整個(gè)家庭也跟著亂了陣腳。

今天分享的這起案例，就是典型的“無辜卷入幫信罪”，當(dāng)事人從被刑事拘留、面臨批捕，到最終在審查起訴階段獲得法定不起訴，全程都是圍繞“主觀明知”和“情節(jié)嚴(yán)重”兩個(gè)核心辯點(diǎn)發(fā)力，也是我?guī)托抛镛q護(hù)實(shí)務(wù)中最具參考價(jià)值的案例之一，希望能給正在面臨同類困境的當(dāng)事人和家屬，指一條實(shí)在的維權(quán)路。

案件介紹

先說說案件的基本情況，當(dāng)事人姓禹（為保護(hù)隱私，此處使用化名，真實(shí)信息已依法隱匿），是一名常年在外務(wù)工的普通人，初中文化程度，沒有任何違法犯罪前科，為人老實(shí)本分，平時(shí)連違法的念頭都沒有。案發(fā)前，他在抖音上刷到一條兼職廣告，標(biāo)注“簡(jiǎn)單操作就能賺錢，只需綁定銀行卡配合走賬”，急于補(bǔ)貼家用的他，沒多想就添加了對(duì)方的微信。對(duì)方一開始刻意忽悠，謊稱自己是做基金生意的，需要用銀行卡周轉(zhuǎn)資金，承諾事后給一筆辛苦費(fèi)，還會(huì)承擔(dān)他的住宿和吃飯開銷。

禹某當(dāng)時(shí)完全沒往違法犯罪的方向想，只覺得是幫人一個(gè)小忙，還能賺點(diǎn)零花錢，何樂而不為。按照對(duì)方的要求，他帶著自己的身份證和富滇銀行卡，趕到了昆明市火車站附近，隨后見到了同案人員陳某（另案處理）。陳某先對(duì)他的銀行卡進(jìn)行了測(cè)試，又借口周末無法辦理后續(xù)手續(xù)，讓他再等兩天。禹某便在附近找了一家民宿住下，還按照對(duì)方的要求，把民宿位置發(fā)給了對(duì)方。幾天后，陳某來到民宿找到禹某，禹某便把自己的銀行卡交給陳某，同時(shí)提供了密碼并配合對(duì)方操作。不過中途因銀行卡轉(zhuǎn)賬異常，需要身份證驗(yàn)證才能繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，禹某當(dāng)時(shí)心里犯了嘀咕，沒敢提供身份證，也正是這個(gè)舉動(dòng)，導(dǎo)致有8萬余元的詐騙資金留在卡內(nèi)，沒能被轉(zhuǎn)移出去。事后，對(duì)方給了禹某600元，說是補(bǔ)償他的住宿和吃飯費(fèi)用，禹某也沒多想就收下了。

沒過多久，禹某就被涼城縣公安局刑事拘留了——警方查明，他的這張富滇銀行卡，累計(jì)流入資金63萬余元，流出資金55萬余元，其中涉及受害人被騙資金26萬余元，禹某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，被立案?jìng)刹?。被拘留后，禹某徹底慌了，他根本不知道自己的行為竟然涉嫌犯罪，更不清楚一旦被起訴判刑，會(huì)留下終身案底，影響自己和家人的未來。禹某的家屬也急得團(tuán)團(tuán)轉(zhuǎn)，四處打聽后，通過朋友介紹找到我，委托我擔(dān)任禹某的辯護(hù)律師，希望我能幫他擺脫刑事追責(zé)，保住無案底的底線。

接受當(dāng)事人委托

接受委托后，我第一時(shí)間趕到看守所會(huì)見禹某，詳細(xì)了解案發(fā)的全過程——從刷到兼職廣告、添加對(duì)方微信，到見面配合提供銀行卡、收取600元費(fèi)用，每一個(gè)細(xì)節(jié)我都反復(fù)核實(shí)，生怕遺漏任何一個(gè)關(guān)鍵信息。禹某的供述全程穩(wěn)定，始終堅(jiān)稱自己不知道對(duì)方是在從事網(wǎng)絡(luò)詐騙，以為只是幫人周轉(zhuǎn)基金資金，更不知道自己的銀行卡會(huì)被用來轉(zhuǎn)移詐騙贓款。會(huì)見結(jié)束后，我立刻前往涼城縣人民檢察院調(diào)取全案卷宗，逐頁核對(duì)訊問筆錄、銀行流水、聊天記錄、偵查機(jī)關(guān)的情況說明，一點(diǎn)點(diǎn)梳理案件的核心脈絡(luò)，精準(zhǔn)尋找辯護(hù)的突破口。

結(jié)合自身幫信罪辯護(hù)實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，我十分清楚，幫信罪的核心構(gòu)成要件，是“主觀明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍提供幫助”，這也是本案辯護(hù)的關(guān)鍵。很多辦案機(jī)關(guān)在辦理幫信罪案件時(shí)，容易陷入“客觀歸罪”的誤區(qū)——只要看到當(dāng)事人有出借銀行卡、有涉案流水、有獲利，就推定當(dāng)事人主觀上明知，卻忽略了幫信罪是故意犯罪，必須同時(shí)滿足主觀明知和客觀幫助兩個(gè)條件，缺一不可。而本案中，禹某的核心辯解就是“不知情”，這也是我們辯護(hù)的核心抓手。

制定辦案策略

在審查起訴階段，檢察機(jī)關(guān)初步傾向于認(rèn)為禹某構(gòu)成幫信罪，理由很直接：禹某出借銀行卡，客觀上為網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙提供了資金結(jié)算幫助，且有獲利，符合幫信罪的客觀要件。面對(duì)這個(gè)不利局面，我沒有急于反駁，而是結(jié)合案卷證據(jù)和法律規(guī)定，一點(diǎn)點(diǎn)拆解案件，構(gòu)建完整的辯護(hù)體系。

首先，我明確提出，現(xiàn)有證據(jù)無法證明禹某主觀上明知對(duì)方利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，這是本案最核心的辯點(diǎn)。禹某文化程度不高，社會(huì)閱歷較淺，從未接觸過網(wǎng)絡(luò)詐騙、跑分洗錢等黑灰產(chǎn)，對(duì)這類違法犯罪的套路一無所知，對(duì)方以“基金周轉(zhuǎn)”為由忽悠他，他輕信對(duì)方的說法，完全符合普通人的認(rèn)知常理，不存在“應(yīng)當(dāng)預(yù)見卻放任不管”的主觀過錯(cuò)。

其次，我結(jié)合2025年7月28日《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪等刑事案件有關(guān)問題的意見》，重點(diǎn)闡述禹某的行為不符合幫信罪“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。禹某僅出借了一張銀行卡，既沒有出售、出租多張銀行卡的行為，也沒有刻意規(guī)避偵查、拆分轉(zhuǎn)賬等操作；收取的600元費(fèi)用，僅夠覆蓋他的住宿和吃飯開銷，并非高額獲利，與職業(yè)跑分、洗錢人員的獲利模式有本質(zhì)區(qū)別，完全不符合司法解釋中“情節(jié)嚴(yán)重”的情形。更重要的是，禹某在發(fā)現(xiàn)銀行卡轉(zhuǎn)賬異常后，主動(dòng)拒絕提供身份證驗(yàn)證，間接阻止了部分詐騙資金的轉(zhuǎn)移，這一行為也足以看出，他主觀上沒有幫助他人實(shí)施犯罪的故意，否則不會(huì)主動(dòng)放棄配合。

與檢方積極溝通

為了讓檢察機(jī)關(guān)充分采納我們的辯護(hù)意見，我撰寫了數(shù)千字的詳細(xì)辯護(hù)意見，結(jié)合本案事實(shí)、法律條文、同類無罪判例，把“主觀明知證據(jù)不足、不符合起訴標(biāo)準(zhǔn)”的理由講深講透，反復(fù)強(qiáng)調(diào)刑事案件定罪必須排除一切合理懷疑，不能僅憑客觀行為就推定主觀故意。同時(shí)，我主動(dòng)多次與承辦檢察官當(dāng)面溝通，提交禹某的無犯罪記錄證明、平時(shí)的工作表現(xiàn)、家庭情況等相關(guān)材料，全方位展現(xiàn)他的主觀惡性極小、社會(huì)危害性極低，且系初犯、偶犯，事后也深刻認(rèn)識(shí)到自己的錯(cuò)誤，懇請(qǐng)檢察機(jī)關(guān)依法作出不起訴決定。

溝通過程中，我也沒有回避禹某的行為存在一定過錯(cuò)——畢竟出借銀行卡本身就是違規(guī)行為，也給網(wǎng)絡(luò)犯罪提供了可乘之機(jī)，但過錯(cuò)不等于犯罪，不能因?yàn)榇嬖谶`規(guī)行為，就認(rèn)定其構(gòu)成刑事犯罪。我反復(fù)向檢察官強(qiáng)調(diào)，幫信罪的辯護(hù)，核心是守住“主客觀統(tǒng)一”的原則，不能讓無辜的人成為網(wǎng)絡(luò)犯罪的“替罪羊”，禹某的行為雖然有不當(dāng)之處，但結(jié)合全案證據(jù)，確實(shí)不符合幫信罪的構(gòu)成要件，依法不應(yīng)追究其刑事責(zé)任。

案件結(jié)果（不起訴決定）

經(jīng)過多次溝通、提交補(bǔ)充辯護(hù)意見，檢察機(jī)關(guān)經(jīng)過反復(fù)核查、集體評(píng)議，最終完全采納了我們的辯護(hù)意見，正式出具了不起訴決定書，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第一款的規(guī)定，決定對(duì)禹某不起訴。

案件總結(jié)

辦理這起案件的過程中，我感觸很深。這些年，隨著“斷卡行動(dòng)”的持續(xù)深入，幫信罪已經(jīng)成為刑事犯罪中起訴人數(shù)排名前三的罪名，很多涉案人員都是像禹某這樣的普通人，他們并非故意要犯罪，只是因?yàn)榉梢庾R(shí)淡薄、貪小利、輕信他人，才稀里糊涂卷入其中。很多當(dāng)事人和家屬在案發(fā)后，往往會(huì)陷入恐慌，要么亂了陣腳、隨便認(rèn)罪認(rèn)罰，要么不知道該找什么方向維權(quán)，最終錯(cuò)過最佳辯護(hù)時(shí)機(jī)，留下終身遺憾。

結(jié)合這起案例，也結(jié)合我多年幫信罪辯護(hù)的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，我想給大家提幾個(gè)實(shí)在的建議，尤其是那些已經(jīng)涉嫌幫信罪、正面臨刑事追責(zé)的當(dāng)事人和家屬。首先，案發(fā)后一定要保持冷靜，如實(shí)向辦案機(jī)關(guān)陳述事實(shí)，不隱瞞、不撒謊，但也不要隨便認(rèn)罪認(rèn)罰，更不要在不清楚事實(shí)和法律后果的情況下，簽署任何文件——很多當(dāng)事人就是因?yàn)橐粫r(shí)慌亂，簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，導(dǎo)致后續(xù)辯護(hù)陷入被動(dòng)。其次，一定要盡早委托專業(yè)的幫信罪辯護(hù)律師介入，越早介入，律師越能及時(shí)閱卷、固定證據(jù)、梳理辯護(hù)思路，越能爭(zhēng)取案件主動(dòng)權(quán)，審查起訴階段是幫信罪辯護(hù)的“黃金時(shí)期”，這個(gè)階段爭(zhēng)取到不起訴，就能徹底避免案底的影響。最后，一定要記住，幫信罪的辯護(hù)核心是“主觀明知”和“情節(jié)嚴(yán)重”，只要能證明當(dāng)事人主觀上不知情，或者行為不符合“情節(jié)嚴(yán)重”的標(biāo)準(zhǔn)，就有機(jī)會(huì)爭(zhēng)取不起訴、無罪撤案的結(jié)果。

最后補(bǔ)充一點(diǎn)實(shí)務(wù)提示：近年來，幫信罪的司法認(rèn)定越來越精細(xì)化，各地辦案機(jī)關(guān)對(duì)“主觀明知”“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，也有不同的裁判口徑，這就要求辯護(hù)律師不僅要熟悉法律條文和司法解釋，還要結(jié)合當(dāng)?shù)氐霓k案實(shí)踐，制定精準(zhǔn)的辯護(hù)策略。本案之所以能成功爭(zhēng)取到法定不起訴，核心就是我們精準(zhǔn)抓住了“主觀明知證據(jù)不足”和“不符合情節(jié)嚴(yán)重標(biāo)準(zhǔn)”兩個(gè)辯點(diǎn)，結(jié)合案件細(xì)節(jié)和法律規(guī)定，反復(fù)與檢察機(jī)關(guān)溝通，最終說服檢察機(jī)關(guān)采納了我們的辯護(hù)意見。這也提醒各位當(dāng)事人，選擇一名專注幫信罪、有豐富勝訴經(jīng)驗(yàn)的辯護(hù)律師，對(duì)案件的結(jié)果至關(guān)重要。

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本文作者

林智敏律師，廣東廣信君達(dá)律師事務(wù)所合伙人，系專注幫信罪辯護(hù)的資深律師，深耕網(wǎng)絡(luò)犯罪辯護(hù)領(lǐng)域，專注辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪相關(guān)案件，擅長(zhǎng)審查起訴、一審、二審全流程辯護(hù)，尤其在法定不起訴、無罪辯護(hù)、罪輕辯護(hù)方面積累了大量實(shí)戰(zhàn)成果。林智敏律師始終秉持“主客觀統(tǒng)一”辯護(hù)原則，精準(zhǔn)拆解案件核心辯點(diǎn)，擅長(zhǎng)圍繞“主觀明知”“情節(jié)嚴(yán)重”等關(guān)鍵要件構(gòu)建辯護(hù)體系，憑借扎實(shí)的法律理論功底、細(xì)致的案卷梳理能力和高效的檢法溝通技巧，多次成功為當(dāng)事人爭(zhēng)取法定不起訴、無罪撤案、緩刑等有利結(jié)果。

林智敏律師自執(zhí)業(yè)以來，始終以當(dāng)事人利益為核心，深耕幫信罪辯護(hù)細(xì)分領(lǐng)域，精準(zhǔn)把握各地司法裁判口徑，以專業(yè)、嚴(yán)謹(jǐn)、務(wù)實(shí)的辯護(hù)風(fēng)格，為陷入幫信罪困境的當(dāng)事人及家屬提供全方位、精細(xì)化的刑事辯護(hù)服務(wù)，全力守護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益與人生未來。