◆李先生連忙打開支付寶仔細(xì)核對(duì),發(fā)現(xiàn)自己的賬戶在近兩天的深夜被連續(xù)扣款十余筆,每筆都是99元。

◆當(dāng)他在境外賭博網(wǎng)站上點(diǎn)擊授權(quán)、輸入密碼完成支付時(shí),系統(tǒng)后臺(tái)就悄然觸發(fā)了一項(xiàng)隱蔽操作,他的支付寶賬號(hào)在不知不覺間就被綁定到“賭博網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)者”所持有的智能手表設(shè)備上,對(duì)方因此獲得了李先生的支付寶付款碼。

◆團(tuán)伙成員刻意將操作安排在深夜,即使設(shè)置了相應(yīng)支付提醒消息,被害人也難以察覺。

手機(jī)一直在身邊,沒有進(jìn)行過任何操作,支付寶賬戶里的錢卻一筆筆“飛”走了。直到購(gòu)物付款時(shí)發(fā)現(xiàn)余額不足,李先生才意識(shí)到自己遭遇了隔空盜刷。

經(jīng)上海市普陀區(qū)檢察院提起公訴,今年2月,法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人楊某、李某等人有期徒刑十一個(gè)月至六個(gè)月不等,各并處罰金。

誰轉(zhuǎn)走了我的錢?

2025年8月的一天,李先生收到一條帶有不明鏈接的短信。他隨手點(diǎn)開,手機(jī)屏幕瞬間跳轉(zhuǎn)到一個(gè)賭博網(wǎng)站,網(wǎng)站界面充斥著各類博彩游戲,并不斷彈出“試玩有禮”的誘人提示。出于好奇,李先生嘗試著操作,網(wǎng)站提示需要先充值才能參與,并彈出一個(gè)付款二維碼。

沒有多想,李先生便按照提示掃了碼,只見手機(jī)頁(yè)面跳轉(zhuǎn)至熟悉的支付寶界面。他像日常購(gòu)物一樣輸入密碼,完成了一筆小額充值,在網(wǎng)站上隨機(jī)玩了一會(huì)兒便退出了網(wǎng)站。

李先生未曾料到,這次看似平常的操作,為賬戶埋下了一顆“定時(shí)炸彈”。

兩天后,李先生在超市購(gòu)物結(jié)賬時(shí)遭遇了尷尬——手機(jī)屏幕顯示“余額不足”。他連忙打開支付寶仔細(xì)核對(duì),發(fā)現(xiàn)自己的賬戶在近兩天的深夜被連續(xù)扣款十余筆,每筆都是99元。這些消費(fèi)記錄均指向陌生的店鋪?！笆钦l轉(zhuǎn)走了我的錢?”李先生既困惑又震驚,當(dāng)即報(bào)警。

循著被盜資金的流向,公安機(jī)關(guān)抓獲了楊某、李某等6名犯罪嫌疑人,一種利用“碰一下”收銀機(jī)實(shí)施隔空盜刷的新型犯罪手法隨之被揭開。

原來,2025年7月,楊某在境外聊天軟件上結(jié)識(shí)了一名自稱“賭博網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)者”的神秘人員。對(duì)方以高額傭金利誘,邀請(qǐng)楊某協(xié)助“代收賭資”。面對(duì)唾手可得的利益,楊某心動(dòng)不已,當(dāng)即應(yīng)允。

楊某找來李某,讓李某用朋友的銀行卡及身份信息注冊(cè)虛假商戶,并購(gòu)買商戶專用的支付寶“碰一下”收銀機(jī)。

一切準(zhǔn)備就緒后,一場(chǎng)隱秘的“資金轉(zhuǎn)移”便在深夜悄然上演。

每天夜里,楊某都會(huì)準(zhǔn)時(shí)與“賭博網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)者”在境外通信軟件上視頻通話。對(duì)方在屏幕另一端通過智能手表展示一個(gè)個(gè)付款二維碼。楊某則根據(jù)指令,在“碰一下”收銀機(jī)上輸入特定金額后,對(duì)準(zhǔn)手機(jī)屏幕掃描。伴隨著一聲聲清脆的“滴滴”聲,商戶綁定的賬戶不斷有資金進(jìn)賬。

由于“碰一下”收銀機(jī)需實(shí)名綁定一類銀行卡,且平臺(tái)出現(xiàn)異常交易會(huì)立即凍結(jié)賬戶,因此,李某又召集多人,讓他們找人提供身份信息和銀行卡,一旦觸發(fā)風(fēng)控,團(tuán)伙成員便迅速換人換卡,成員們?cè)谝归g輪番參與掃碼操作。

一筆筆錢款就這樣通過“碰一下”收銀機(jī)被轉(zhuǎn)移出去,其中就包括李先生那十余筆99元的扣款。

付款碼不知不覺到了他人手上

那么,這些支付寶付款碼為何會(huì)在“賭博網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)者”手上?

一切的源頭,始于李先生的一次掃碼充值。當(dāng)他在境外賭博網(wǎng)站上點(diǎn)擊授權(quán)、輸入密碼完成支付時(shí),系統(tǒng)后臺(tái)就悄然觸發(fā)了一項(xiàng)隱蔽操作,他的支付寶賬號(hào)在不知不覺間就被綁定到“賭博網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)者”所持有的智能手表設(shè)備上,對(duì)方因此獲得了李先生的支付寶付款碼。

更關(guān)鍵的是,李先生為了日常支付方便,一直開著小額免密支付功能,小于100元的消費(fèi)無需輸入密碼即可完成。

真正的幕后黑手正是那名自稱“賭博網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)者”的人員。為了隱匿罪行、切斷資金追蹤路徑,他本人并不直接接觸贓款,而是在境外加密聊天軟件上聯(lián)絡(luò)到楊某,以高額傭金為誘餌,邀其協(xié)助“代收賭資”,實(shí)則轉(zhuǎn)移盜刷所得。

楊某等人拿著“碰一下”收銀機(jī),對(duì)著手機(jī)屏幕上“賭博網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)者”展示的支付碼一掃,輸入99元——這個(gè)金額剛好在免密額度之內(nèi)——錢就這么一筆一筆地進(jìn)入了楊某、李某等人所設(shè)的虛假商戶的賬戶中。雙方約定,楊某團(tuán)伙留下15%作為傭金,將其余85%兌換成虛擬幣,轉(zhuǎn)回給“賭博網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)者”。

團(tuán)伙刻意將操作安排在深夜,即使設(shè)置了相應(yīng)支付提醒消息,被害人也難以察覺。在無聲無息中,錢款完成轉(zhuǎn)移。

目前,“賭博網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)者”的真實(shí)身份仍在進(jìn)一步追查中。作為下游環(huán)節(jié)的楊某等6人,因直接參與資金轉(zhuǎn)移,已被警方抓獲歸案。

審查證據(jù)厘清犯罪角色

案件批捕后,檢察機(jī)關(guān)與公安機(jī)關(guān)多次會(huì)商,圍繞資金流向、電子證據(jù)固定等關(guān)鍵問題,明確捕后偵查的取證方向。

2025年11月,公安機(jī)關(guān)將案件移送普陀區(qū)檢察院審查起訴。由于被害人分散在全國(guó)各地,有的被害人因擔(dān)心涉及賭博不愿配合調(diào)查,該案證據(jù)分散、固定難度大。檢察官對(duì)證據(jù)逐一復(fù)核,將被害人被盜刷的轉(zhuǎn)賬記錄、時(shí)間、金額與他們的報(bào)案信息一一對(duì)應(yīng),最終形成完整的證據(jù)鏈條。

更大的阻力來自犯罪嫌疑人的“攻守同盟”。到案后,6人試圖通過模糊分工來逃避罪責(zé),各執(zhí)一詞、互相推諉。辦案檢察官通過調(diào)取核實(shí)他們手機(jī)中的聊天記錄、轉(zhuǎn)賬流水等客觀證據(jù),開展穿透性審查,準(zhǔn)確厘清了每個(gè)人的實(shí)際角色:楊某全程主導(dǎo)刷碼操作,是犯罪的核心組織者;李某主要負(fù)責(zé)虛擬幣交易及分贓;其余幾人中,有的參與刷碼操作,有的提供銀行卡、購(gòu)買“碰一下”收銀機(jī),分別承擔(dān)了不同環(huán)節(jié)的輔助作用。

辦案過程中,楊某等人始終辯稱“以為只是幫助收取賭資”,試圖以此減輕罪責(zé)。然而,檢察官在審查中發(fā)現(xiàn),團(tuán)伙與上家全程使用境外聊天軟件聯(lián)絡(luò)、轉(zhuǎn)賬需頻繁更換“卡農(nóng)”、資金通過虛擬幣轉(zhuǎn)移、傭金比例高達(dá)15%。此外,楊某團(tuán)伙中有3人曾有幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪前科,以上細(xì)節(jié)足以印證楊某團(tuán)伙對(duì)資金非法性的明知。

經(jīng)查,楊某等6人轉(zhuǎn)移十余名被害人錢款共計(jì)1.7萬元。綜合全案證據(jù),檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為,楊某等人明知資金來源于違法犯罪活動(dòng),仍通過轉(zhuǎn)賬、兌換虛擬幣等方式轉(zhuǎn)移贓款,其行為構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

經(jīng)普陀區(qū)檢察院提起公訴,今年2月5日,法院采納檢察機(jī)關(guān)指控意見,以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)楊某、李某等6人作出前述判決。目前該判決已生效。