圖①：2024年9月27日，辦案檢察官向銀行工作人員咨詢換匯相關(guān)問題。

　　圖②：2024年11月13日，辦案檢察官與偵查人員就如何補(bǔ)強(qiáng)證據(jù)進(jìn)行分析研判。

　　圖③：2024年4月18日，辦案檢察官就電子證據(jù)取證問題與偵查人員溝通。

　　圖④：2025年1月6日，辦案檢察官對(duì)全案證據(jù)進(jìn)行核查。

　　“檢察機(jī)關(guān)通過辦案，摧毀了一個(gè)跨境‘對(duì)敲型’非法換匯的犯罪網(wǎng)絡(luò)，這對(duì)維護(hù)國家外匯管理秩序、保障金融安全意義重大?！?026年2月7日，在河南省鄭州市第十六屆人民代表大會(huì)第五次會(huì)議上，經(jīng)濟(jì)界的政協(xié)委員們對(duì)金水區(qū)檢察院辦理的全省首起涉外“對(duì)敲型”特大資金跨境非法兌付案給予高度評(píng)價(jià)。

　　“對(duì)敲型”資金兌付并非一般的非法換匯行為，它脫離國家金融監(jiān)管體系，形成隱蔽的跨境資金流動(dòng)通道，直接擾亂國家外匯管理秩序，危害金融安全。在該案的辦理中，面對(duì)境外取證的重重困難，金水區(qū)檢察院通過引導(dǎo)偵查把境內(nèi)證據(jù)做到極致，從而摧毀了這個(gè)涉案金額達(dá)7000余萬元的犯罪網(wǎng)絡(luò)。

　　非法兌付，案涉3名外籍人

　　2024年4月11日，金水區(qū)檢察院受理了公安機(jī)關(guān)提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕的朱某等6人涉嫌非法經(jīng)營案。6名犯罪嫌疑人中，3名系菲律賓國籍。

　　“作為中部地區(qū)基層檢察院，我們?cè)谏嫱獍讣k理方面經(jīng)驗(yàn)尚淺，拿到案卷的那一刻，就知道這是一塊‘硬骨頭’?！痹撛航?jīng)濟(jì)犯罪檢察部門負(fù)責(zé)人張才輝在近日接受記者采訪時(shí)回憶說。審查案卷材料時(shí)，復(fù)雜的資金流水、交織的中外賬戶、晦澀的“對(duì)敲”換匯術(shù)語，再加上3名菲律賓籍犯罪嫌疑人的身份信息，瞬間讓辦案組感受到了案件的棘手程度。

　　隨著審查的深入，一個(gè)隱蔽的跨境“對(duì)敲”換匯網(wǎng)絡(luò)浮出水面。經(jīng)查，自2018年起，犯罪嫌疑人朱某、張某（系朱某妻子，菲律賓籍）通過微信聯(lián)絡(luò)、中介介紹等方式，聯(lián)系金水區(qū)等地有換匯需求的菲律賓籍客戶，由朱某先行收取客戶人民幣資金，隨后轉(zhuǎn)入犯罪嫌疑人田某（在菲律賓居住期間犯罪，回國后繼續(xù)作案）指定的中國賬戶，再安排人員到田某指定的菲律賓境內(nèi)具體地點(diǎn)收取相應(yīng)比索現(xiàn)金，并存到客戶提供的菲律賓銀行賬戶上，由此完成“對(duì)敲”換匯。犯罪嫌疑人賴某、克某斯（菲律賓籍）、露某亞（菲律賓籍），各自聯(lián)系并收取需要換匯客戶的資金，相互轉(zhuǎn)賬或直接轉(zhuǎn)賬給朱某、張某，協(xié)助實(shí)施資金非法兌付。經(jīng)審計(jì)，該案涉案金額達(dá)7000余萬元。

　　辦案組在審查中發(fā)現(xiàn)，這一犯罪網(wǎng)絡(luò)組織嚴(yán)密、分工清晰，已形成非法經(jīng)營鏈條。朱某作為核心人員，負(fù)責(zé)整體策劃和資金調(diào)度；張某利用菲律賓籍身份，協(xié)助聯(lián)絡(luò)境外客戶；田某則在菲律賓境內(nèi)負(fù)責(zé)比索現(xiàn)金的收取和轉(zhuǎn)存。整個(gè)犯罪活動(dòng)貫穿境內(nèi)攬客、資金歸集、跨境指令傳遞、境外付匯等多個(gè)環(huán)節(jié)，呈現(xiàn)出明顯的組織化、規(guī)?；卣?。2024年4月30日，該院依法對(duì)6人作出批準(zhǔn)逮捕決定。

　　程序規(guī)范，充分保障訴訟權(quán)利

　　“案件剛一受理，壓力便接踵而至?！鞭k案檢察官介紹，“涉外案件無小事。我們的每一步辦案流程，不僅關(guān)乎個(gè)案公正，也關(guān)乎國家司法機(jī)關(guān)在國際上的形象?！?/p>

　　鑒于該案的敏感性和復(fù)雜性，金水區(qū)檢察院第一時(shí)間啟動(dòng)重大事項(xiàng)請(qǐng)示報(bào)告程序，形成涵蓋案件基本事實(shí)、證據(jù)收集情況、法律適用難點(diǎn)等方面的詳細(xì)匯報(bào)材料，逐級(jí)向鄭州市檢察院、河南省檢察院作專項(xiàng)匯報(bào)。上級(jí)檢察院高度重視，要求必須做到“依法、規(guī)范、穩(wěn)妥、透明”，并全程給予精準(zhǔn)指導(dǎo)和有力支持。

　　“保障外籍犯罪嫌疑人的訴訟權(quán)利，是涉外案件辦理的重要底線，也是展現(xiàn)中國司法公正的重要窗口?！睆埐泡x介紹，考慮到3名菲律賓籍犯罪嫌疑人在訴訟過程中存在語言溝通障礙，對(duì)中國法律規(guī)定不熟悉，該院依法為其提供法律援助，聘請(qǐng)專業(yè)翻譯人員全程陪同參與訊問等環(huán)節(jié)，確保其能夠準(zhǔn)確理解指控內(nèi)容和訴訟權(quán)利，無障礙參與訴訟。

　　依據(jù)《維也納領(lǐng)事關(guān)系公約》第三十六條及我國領(lǐng)事保護(hù)與協(xié)助相關(guān)規(guī)定，結(jié)合案件實(shí)際，辦案組專門制作了《外國人領(lǐng)事通知和領(lǐng)事探視征詢意見》《外國人指定辯護(hù)征詢意見》兩份文書，告知其有權(quán)聯(lián)系本國駐華使領(lǐng)館，并及時(shí)將通知情況記錄在案，全面保障其領(lǐng)事探視權(quán)和知情權(quán)。

　　“這兩份文書的設(shè)計(jì)，兼顧外籍犯罪嫌疑人存在的語言障礙與法律認(rèn)知差異，關(guān)鍵條款均附簡要說明，確保犯罪嫌疑人在充分知情的前提下依法行使訴訟權(quán)利?！睆埐泡x介紹，在向菲律賓籍犯罪嫌疑人張某出示《外國人領(lǐng)事通知和領(lǐng)事探視征詢意見》時(shí)，經(jīng)翻譯逐句釋明，張某從最初的不安逐漸轉(zhuǎn)為理解，最終簽字確認(rèn)，態(tài)度明顯轉(zhuǎn)變并主動(dòng)配合，訊問得以順利開展。

　　與此同時(shí)，金水區(qū)檢察院根據(jù)涉外案件辦理的有關(guān)規(guī)定，將案件辦理進(jìn)展和法律依據(jù)及時(shí)通報(bào)鄭州市金水區(qū)政府外事辦公室，通過官方渠道合理回應(yīng)菲律賓方的關(guān)切。

　　引導(dǎo)偵查，補(bǔ)強(qiáng)證據(jù)成閉環(huán)

　　“最艱巨的挑戰(zhàn)還是在實(shí)體證據(jù)方面?！鞭k案檢察官介紹，這起案件的難點(diǎn)在于“對(duì)敲”模式本身。由于人民幣在境內(nèi)結(jié)轉(zhuǎn)，比索在境外支付，涉案資金不存在物理跨境，境內(nèi)外人員勾結(jié)、指令傳遞的關(guān)鍵證據(jù)難以直接鎖定，而境外取證又有諸多限制，讓案件辦理一度陷入僵局。

　　“按照以往辦理類似案件的思路，往往高度依賴境外環(huán)節(jié)的證據(jù)調(diào)取。然而在該案中，境外資金交割通過菲律賓當(dāng)?shù)氐默F(xiàn)金交易完成，缺乏直接的銀行流水記錄，難以通過常規(guī)司法協(xié)助渠道獲取有效證據(jù)?！睆埐泡x說，“境外取證難，我們就力爭把境內(nèi)證據(jù)做到極致?！?/p>

　　案件偵查階段，該院依法介入，引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)全面調(diào)取轉(zhuǎn)賬記錄、通訊記錄、聊天記錄等電子數(shù)據(jù)及其他客觀證據(jù)。

　　此外，辦案組還特別注重電子數(shù)據(jù)的完整性與原始性，要求偵查人員對(duì)犯罪嫌疑人的手機(jī)、電腦等存儲(chǔ)介質(zhì)進(jìn)行全盤鏡像提取，確保原始數(shù)據(jù)不被篡改；對(duì)微信聊天記錄中涉及匯率商定、資金調(diào)度等關(guān)鍵內(nèi)容進(jìn)行逐條梳理，將每一條記錄的時(shí)間、發(fā)送方、接收方、內(nèi)容要點(diǎn)等信息一一列明，形成標(biāo)準(zhǔn)化清單，為后續(xù)證據(jù)比對(duì)構(gòu)建清晰索引。

　　“這是朱某與田某的微信聊天記錄摘錄，可以看到大量關(guān)于匯率商量、金額核對(duì)、操作指令的對(duì)話?！鞭k案檢察官指著案卷中的證據(jù)梳理表說，這些對(duì)話內(nèi)容與境內(nèi)銀行流水在時(shí)間、金額上高度吻合，形成了扎實(shí)的印證關(guān)系。

　　圍繞“對(duì)敲”模式下資金流與信息流分離的特點(diǎn)，在證據(jù)整合過程中，辦案檢察官指導(dǎo)偵查人員將每一筆轉(zhuǎn)賬記錄與聊天記錄進(jìn)行一一對(duì)應(yīng)，并據(jù)此繪制可視化資金流向圖，清晰呈現(xiàn)出“客戶資金轉(zhuǎn)入——轉(zhuǎn)賬至指定賬戶——境外收取比索”的完整軌跡。

　　“針對(duì)個(gè)別轉(zhuǎn)賬時(shí)間、金額存在細(xì)微差異的情況，我們逐一核實(shí)原因，排除了合理懷疑，確保證據(jù)之間的印證關(guān)系牢固可靠?！睆埐泡x介紹。

　　2024年9月，案件進(jìn)入審查起訴環(huán)節(jié)。辦案組在全面梳理證據(jù)時(shí)發(fā)現(xiàn)，部分資金鏈路和個(gè)別參與者作用證據(jù)仍顯薄弱。面對(duì)這一情況，辦案組沒有簡單退回補(bǔ)充偵查，而是立足在案證據(jù)體系，系統(tǒng)研判薄弱環(huán)節(jié)，圍繞資金歸集路徑、部分犯罪嫌疑人參與程度、關(guān)聯(lián)賬戶延伸審查等方面，擬定了10條繼續(xù)偵查事項(xiàng)，并逐一明確取證方向、證據(jù)形式與審查要求，形成翔實(shí)的繼續(xù)偵查提綱，精準(zhǔn)引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充完善證據(jù)。

　　補(bǔ)查材料到案后，全案證據(jù)體系得到顯著強(qiáng)化：從資金端看，每一筆款項(xiàng)的來源、流轉(zhuǎn)、歸集與最終去向均形成閉環(huán)印證；從行為端看，各犯罪嫌疑人在犯罪鏈條中的具體分工、參與程度、作用大小也得到客觀、充分的證據(jù)固定。至此，全案形成了層次清晰、相互咬合的證據(jù)閉環(huán)。

　　精準(zhǔn)指控，犯罪網(wǎng)絡(luò)被摧毀

　　根據(jù)在犯罪中的具體作用、地位，金水區(qū)檢察院堅(jiān)持罪責(zé)刑相適應(yīng)原則，對(duì)6名犯罪嫌疑人進(jìn)行精準(zhǔn)分類處理：對(duì)組織策劃、搭建資金池、指揮跨境操作的核心人員朱某依法認(rèn)定為主犯，從嚴(yán)提出量刑建議；對(duì)5名僅從事轉(zhuǎn)賬操作且無犯罪前科的人員，依法認(rèn)定為從犯，建議從輕或減輕處罰，確保罰當(dāng)其罪、寬嚴(yán)相濟(jì)。

　　在充分保障犯罪嫌疑人訴訟權(quán)利的前提下，針對(duì)分層結(jié)果，辦案檢察官逐一與犯罪嫌疑人溝通，詳細(xì)闡明其行為的法律評(píng)價(jià)及從寬空間；對(duì)3名菲律賓籍犯罪嫌疑人，辦案檢察官通過專業(yè)翻譯耐心解釋，確保其完全理解認(rèn)罪認(rèn)罰的法律意義與后果，有效促成6名犯罪嫌疑人在充分知悉、自愿的基礎(chǔ)上簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書并主動(dòng)退繳違法所得。2025年1月23日，檢察機(jī)關(guān)對(duì)該案提起公訴。

　　2025年3月25日，庭審當(dāng)天，菲律賓駐華使館官員專程到庭旁聽。法庭上，公訴人圍繞“對(duì)敲型”非法換匯的危害性、各被告人的具體作用、涉案資金性質(zhì)等焦點(diǎn)問題，進(jìn)行了全面有力的指控。3名菲律賓籍被告人在最后陳述時(shí)幾度哽咽，表達(dá)了深深的悔意，并表示在中國生活、工作多年，非常熱愛中國的文化，懇請(qǐng)法庭給予他們改過自新的機(jī)會(huì)，讓他們繼續(xù)留在中國。

　　“我們?cè)谔岢隽啃探ㄗh時(shí)，也充分考慮了3名菲律賓籍被告人長期在華生活、工作，且認(rèn)罪悔罪態(tài)度良好，建議不對(duì)其執(zhí)行附加驅(qū)逐出境刑罰?！睆埐泡x對(duì)記者說。

　　2025年5月7日，法院作出判決，完全采納了金水區(qū)檢察院的指控意見和量刑建議，以非法經(jīng)營罪分別判處6名被告人有期徒刑五年六個(gè)月至一年六個(gè)月不等，各并處罰金，對(duì)其中4名被告人依法適用緩刑。

　　判決生效后，6名被告人均認(rèn)罪服判未提出上訴。3名菲律賓籍被告人通過辯護(hù)律師向辦案檢察官轉(zhuǎn)達(dá)謝意，感謝中國司法機(jī)關(guān)在訴訟過程中依法保障其各項(xiàng)權(quán)利，讓他們?cè)诋悋l(xiāng)感受到了司法的公正與溫度。

　　“涉外案件的辦理，是外籍當(dāng)事人和國際社會(huì)觀察中國法治的一扇窗口。每一個(gè)辦案細(xì)節(jié)、每一次程序履行，都可能影響他們對(duì)我國司法公正的直觀感受?！苯鹚畢^(qū)檢察院黨組書記、檢察長李慧織表示，“十五五”規(guī)劃綱要首次將“加快建設(shè)金融強(qiáng)國”寫入國家五年規(guī)劃。運(yùn)用法治力量防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，是維護(hù)國家金融安全的重要任務(wù)，也是對(duì)基層檢察機(jī)關(guān)履職能力和專業(yè)化辦案水平的重要檢驗(yàn)。隨著我國高水平對(duì)外開放持續(xù)深化，作為省會(huì)城市核心城區(qū)基層檢察院，打擊跨境金融犯罪的任務(wù)日益艱巨，加強(qiáng)涉外法治能力建設(shè)也愈發(fā)重要。該院將系統(tǒng)總結(jié)提煉該案在資金穿透分析、電子證據(jù)固定、境內(nèi)外證據(jù)銜接等方面的有效經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)、外匯管理等部門協(xié)作，健全完善工作機(jī)制，切實(shí)增強(qiáng)打擊跨境非法金融活動(dòng)的合力與效能。同時(shí)，加快培養(yǎng)金融、涉外等領(lǐng)域法治人才，持續(xù)深化金融檢察專業(yè)化建設(shè)，以高質(zhì)效檢察履職筑牢區(qū)域金融安全屏障。

來源：檢察日?qǐng)?bào)