從仿冒境外資管的“自由資產(chǎn)”APP，到打著“數(shù)字人民幣”旗號的“D-CNY鑄元工程”；從宣稱“人人持股”的“終谷農(nóng)項”，到承諾離譜月化收益的“小金人”區(qū)塊鏈項目……這些看似光鮮的項目背后，可能隱藏著傳銷拉人頭、資金盤擊鼓傳花的陷阱。近年來，涉眾型經(jīng)濟犯罪手法不斷翻新，嚴重損害群眾利益，擾亂金融秩序。

1、仿冒的“自由資產(chǎn)Freedom”APP

不法分子冒充境外合格投資者“自由資產(chǎn)管理”公司的名義，打著“不良資產(chǎn)投資”的旗號，虛構推廣“邯鄲銀行資產(chǎn)包”“恒生銀行資產(chǎn)包”“北京銀行資產(chǎn)包”等每日計息，到期返本返息高額理財項目。

根據(jù)網(wǎng)友反饋的資料，該軟件只能通過二維碼、未知鏈接通過瀏覽器下載，下載提示該軟件未經(jīng)過ICP備案，收款賬戶為虛擬貨幣，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等。

近年來，一些不法分子冒充知名企業(yè)、境外合格投資者企業(yè)的等名義，虛構高額返利理財項目實施詐騙。

2、虛構的“智天資本”APP

隨著“智天金融”公司以銷售智天原始股為名涉嫌傳銷被查，鄧智天被關小黑屋后，仍有一些不法分子冒充他名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣“原始股權”“智天資產(chǎn)包”“數(shù)字股權”等高額返利理財項目。

該軟件只能通過未知鏈接下載，下載提示未經(jīng)過ICP備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，收款賬戶為個人，第三方公司，涉嫌傳銷、詐騙、非法搜集個人信息。

3、仿冒的“D-CNY鑄元工程”APP

不法分子冒充“數(shù)字人民幣”的名義，打著“數(shù)字人民幣國際化推廣”的旗號，制作散布涉詐APP，聲稱財政部下?lián)?萬億元專項資金用于推廣，參與者實名注冊，提供個人信息即可領取數(shù)字人民幣，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

人民銀行多次發(fā)表聲明，提示廣大網(wǎng)友：數(shù)字人民幣為數(shù)字形式的法定貨幣，采用“央行-數(shù)字人民幣業(yè)務運營機構”雙層運營架構，不具有炒作空間，不會通過鼓吹高額傭金或炒幣高回報等方式誘導用戶泄露個人敏感信息和參與傳銷。

4、虛構的“民生大事”APP

不法分子打著“國家項目”的旗號，打著“提高人民生活水平”的旗號，制作散布涉詐APP，聲稱發(fā)放1000萬億資金，參與者實名注冊，可領取“養(yǎng)老、醫(yī)療、住房、生育”等補貼。

謊稱可開通“大額提現(xiàn)綠色通道”但是卻讓大家先“繳費開通”，去年年底就開始宣稱“下款”，但至今未兌現(xiàn)，反而不斷以“捐贈”“手續(xù)費”名義反復收費，實則是典型的收割套路。

5、“終谷農(nóng)項”掃描走通道

不法分子打著“國企、央企”的旗號，打著“??持股，??股權不富”的噱頭，讓參與者提供個人信息，每天掃描看廣告走通道，可獲得股權分紅、原始股權、現(xiàn)金等獎勵，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

6、AS/AK拆分理財

不法分子打著境外某公司的名義，打著“拆分理財”的旗號，以投資虛擬股票進行拆分，參與者需要繳納最低8000元購買平臺中對應的分數(shù)，并成為新會員，該平臺設置靜態(tài)收益和動態(tài)獎勵模式，其獎勵制度涉嫌傳銷。

案例：遠離“投資型”傳銷 保護好錢袋子

7、“奔小康”APP

原名“華夏社區(qū)”，假借“國家”名義，打著“支持抗戰(zhàn)勝利大禮包”的幌子，忽悠參與者投錢，收款賬戶均為不斷變化的個人賬戶。被監(jiān)管部門點名曝光后，馬上換了個馬甲繼續(xù)行騙。

前期打著免費的旗號吸引人，等用戶多了，就利用“提現(xiàn)”“分紅”的名義，讓大家大量認購所謂的“原始股權”。很多朋友一開始嘗到點甜頭，就不斷投錢。

8、仿冒的“弘駿掌通”APP

不法分子冒充上海某公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣“綏化民用機場”“臨汾奧體中心體育場”“咸寧陸港渦流園”“湖北空天信息產(chǎn)業(yè)基地”等每日返息到期返本，日收益高達0.5%-3%高額返利理財實施詐騙。

9、仿冒的“超級未來Super Future”APP

一個冒充境外“馬來西亞超級未來”公司的理財項目，只從26日系統(tǒng)升級后，直接關閉提現(xiàn)通道，疑似軟跑路！

該項目打著算力租賃的旗號，虛構“超級未來算力NFT3”等日收益率高達0.5%以上虛假理財產(chǎn)品。應用下載提示未備案且?guī)Р《尽?/p>

10、仿冒的“富匯”APP

不法分子冒充某公司的名義，打著“助還信用卡”的旗號，制作散布涉詐APP，虛構推廣虛假理財產(chǎn)品，日收益率能達到1.2%-3%，發(fā)展他人加入還能獲得額外收益，看似是幫人解決信用卡難題，實則是挖好了理財陷阱。

11、“小金人”區(qū)塊鏈項目

該項目打著DeFi4.0、去中心化、純鏈上運行的旗號大肆宣傳，還承諾最低40%的月化收益率，這樣的收益水平完全違背了正常的金融規(guī)律。

項目聲稱直推他人可拿多代收益，靠后入者的投資資金給前期參與者發(fā)放收益，本質就是典型的擊鼓傳花的資金盤模式。

12、成都“化妝品”2900項目

模式：該傳銷組織打著“直銷”“網(wǎng)絡營銷”等旗號，聲稱與某公司合作，以銷售化妝品為名，要求參與者購買2900元產(chǎn)品成為新會員，內部宣講五級三階制、三商法、幾何倍增等內容，聲稱出局可以獲得上百萬元的回報。

13、寧夏“西部大開發(fā)”33500項目

模式：該傳銷組織打著“西部大開發(fā)”“人力資源雙向扶貧”“國家項目”等旗號，鼓吹投資33500元加入該組織，出局可以獲得300萬元-500萬元的回報。

（本文內容基于近期風險項目整理，僅供參考，不構成投資建議。）

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