家屬提問：我老公是城投公司的董事長，我們夫妻沒什么錢，但我姑姑和侄女名下的房子和存款挺多的，會(huì)不會(huì)被當(dāng)成“代持”？

我現(xiàn)在腦子越來越亂，真是擔(dān)心得吃不下睡不著。

我老公前兩個(gè)月被留置了，說是跟幾個(gè)基建項(xiàng)目和政府專項(xiàng)資金有關(guān)，調(diào)查范圍正在擴(kuò)大。

我們夫妻這幾年名下沒什么大額房產(chǎn)，銀行流水也跟工資收入基本匹配。我原本覺得，這一點(diǎn)應(yīng)該“安全”。

但問題是，我最親的姑姑和侄女名下有兩三套不錯(cuò)的房子，還有不少存款。她們是我最親的人，我們平時(shí)來往特別密切，節(jié)假日一起過、轉(zhuǎn)賬互相也有，關(guān)系確實(shí)非常近。

我現(xiàn)在特別擔(dān)心，辦案機(jī)關(guān)在查我老公的時(shí)候，會(huì)不會(huì)順著關(guān)系鏈查到我姑姑和侄女身上？

張智勇律師回答：

你目前的擔(dān)心是完全有必要引起重視的，而且你說的這種“自己名下干凈、親屬名下卻有可疑財(cái)產(chǎn)”的情形，近年來在職務(wù)犯罪案件中是非常高頻的突破口。

特別是你丈夫擔(dān)任的是地方城投公司的董事長這一類掌握大量工程、基建、專項(xiàng)債資金使用權(quán)的崗位，監(jiān)察機(jī)關(guān)在查“資金去向”“財(cái)產(chǎn)歸屬”時(shí)，最常見的一個(gè)模式就是：

“本人名下沒問題” → 查家庭成員 → 如果也沒有 → 再查密切親屬，比如關(guān)系非常好的姑姑、侄女、岳父母、情人等 → 是否為“代持人”或“通道賬戶”

根據(jù)張智勇職務(wù)律師團(tuán)隊(duì)曾經(jīng)辦理過類似的這種類型的受賄案件的經(jīng)驗(yàn)。有以下幾點(diǎn)需要特別注意：

一、是否有“財(cái)產(chǎn)異動(dòng)線索”指向親屬名下？

比如你家人被調(diào)查前后，是否有一筆或多筆資金轉(zhuǎn)入親屬賬戶？是否出現(xiàn)“提前過戶”“轉(zhuǎn)移股權(quán)”“低價(jià)賣房”之類行為？這些都是辦案機(jī)關(guān)重點(diǎn)分析的資金隱匿路徑。

二、親屬是否“出錢不合常理”？

如果你姑姑和侄女的收入明顯與名下資產(chǎn)不匹配，而你又和她們關(guān)系極其親近、來往密集，很容易被懷疑為“白手套”或者“資產(chǎn)掩體”。

三、是否存在賬戶、合同、房產(chǎn)共用線索？

比如，她們銀行卡是否替你或你丈夫代收過任何款項(xiàng)？她們名下房子是否你們住、你們打理？這些都很容易成為關(guān)鍵證據(jù)。

若查明確為代持：你姑姑、侄女可能構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至是洗錢罪；

若存在明確財(cái)務(wù)授意、指令行為：你本人也可能構(gòu)成受賄共犯或利用影響力受賄；

就算沒有明確證據(jù)，也可能被凍結(jié)賬戶、查封房產(chǎn)、列入審查名單。

所以建議你現(xiàn)在要做的，不是“僥幸希望不會(huì)查”，而是：

梳理你們與親屬之間資產(chǎn)和賬戶的來往細(xì)節(jié)；

這類案件最后不是看你“有沒有轉(zhuǎn)賬”，而是看辦案機(jī)關(guān)能不能“構(gòu)建出一條隱性財(cái)產(chǎn)鏈”——如果他們有理由相信這些錢是你家的，那就必須由你來證明不是。

作者簡介：

張智勇，重慶智豪律師事務(wù)所主任、創(chuàng)始人及首席合伙人，深耕刑事辯護(hù)領(lǐng)域29年，領(lǐng)銜創(chuàng)辦了西南地區(qū)首家專注刑事辯護(hù)的專業(yè)律師事務(wù)所，并率先在全國范圍內(nèi)組建了“50+人職務(wù)犯罪辯護(hù)團(tuán)隊(duì)”。作為刑辯領(lǐng)域具有影響力的實(shí)務(wù)專家，他身兼中華全國律師協(xié)會(huì)刑委會(huì)副主任、重慶市律師協(xié)會(huì)副會(huì)長（分管刑事辯護(hù)）、重慶市法學(xué)會(huì)常務(wù)理事等多項(xiàng)重要職務(wù)，并屢獲殊榮，先后被授予“全國優(yōu)秀律師”、“重慶市十佳律師”、“重慶市優(yōu)秀律師”及“重慶最佳刑事辯護(hù)律師”稱號(hào)，連續(xù)兩屆斬獲“重慶經(jīng)典刑事案例”獎(jiǎng)項(xiàng)。張智勇律師堅(jiān)持“實(shí)務(wù)與理論并重”，擔(dān)任西南大學(xué)量刑中心研究員及西南大學(xué)、重慶工商大學(xué)等多所高校兼職碩士生導(dǎo)師，結(jié)合二十余年辦案經(jīng)驗(yàn)著有《職務(wù)犯罪組合拳辯護(hù)的實(shí)踐與運(yùn)用》與《75項(xiàng)留置核心法律問題全解讀》，系統(tǒng)梳理了職務(wù)犯罪辯護(hù)策略與監(jiān)察留置法律痛點(diǎn)。他專注于職務(wù)犯罪、經(jīng)濟(jì)犯罪、詐騙犯罪等重大疑難案件辯護(hù)，親自處理各類職務(wù)、經(jīng)濟(jì)類刑案500余件（大部分系受賄、貪污、行賄等職務(wù)犯罪），獲得十余件無罪結(jié)果，累計(jì)帶領(lǐng)、指導(dǎo)團(tuán)隊(duì)辦理各類刑案辯護(hù)5000件以上。多年來，張智勇律師持續(xù)深耕全網(wǎng)平臺(tái)，聚焦“案件實(shí)務(wù)”與“風(fēng)險(xiǎn)解讀”，全網(wǎng)粉絲突破603萬。他憑借精湛的專業(yè)功底與敢于直言的風(fēng)格，贏得了廣泛的社會(huì)關(guān)注與支持，是目前國內(nèi)備受當(dāng)事人和家屬信賴的實(shí)戰(zhàn)派刑辯專家。執(zhí)業(yè)以來，他始終信奉艾倫·德肖維茨的格言：“只要我們決定受理這個(gè)案子，擺在事實(shí)面前的只有一個(gè)日程——打贏這場官司。我將全力以赴，用一切合理合法的手段把委托人解救出來，不管這樣做會(huì)產(chǎn)生什么后果。”