近日，北京國(guó)樽律師事務(wù)所代理的中國(guó)公民趙先生英國(guó)銀行賬戶被警方凍結(jié)涉洗錢(qián)嫌疑糾紛案件順利辦結(jié)。國(guó)樽律所跨境金融與涉外爭(zhēng)議解決團(tuán)隊(duì)?wèi){借對(duì)英國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)則、跨境金融糾紛處置流程的深刻理解，聯(lián)動(dòng)英國(guó)本土合作法律團(tuán)隊(duì)，通過(guò)全流程專業(yè)舉證與多輪正式溝通，成功推動(dòng)英國(guó)警方解除對(duì)委托人銀行賬戶的凍結(jié)措施，賬戶全額解凍、功能恢復(fù)正常，委托人合法財(cái)產(chǎn)權(quán)益得到全面保障。

案件梳理

委托人趙先生曾赴英國(guó)留學(xué)，留學(xué)期間開(kāi)立并長(zhǎng)期使用英國(guó)本地銀行賬戶。后該賬戶被英國(guó)警方以涉嫌洗錢(qián)為由采取全額凍結(jié)措施，賬戶內(nèi)資金無(wú)法正常支取、劃轉(zhuǎn)，個(gè)人跨境資金安全與信用記錄面臨重大風(fēng)險(xiǎn)。趙先生因法域壁壘、程序規(guī)則差異等問(wèn)題無(wú)法自行有效對(duì)接英國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)，遂委托國(guó)樽律師事務(wù)所全權(quán)處理本次跨境賬戶解凍事宜，核心訴求為推動(dòng)英國(guó)警方解除賬戶凍結(jié)、澄清違法嫌疑、恢復(fù)賬戶正常使用。

關(guān)鍵案件時(shí)間節(jié)點(diǎn)：

1、2025 年 2 月 10 日：國(guó)樽律所正式接受委托人趙先生的專項(xiàng)委托，組建跨境涉外案件專項(xiàng)辦案組；

2、2025 年 2 月 10 日 - 2 月 20 日：全面梳理委托人賬戶流水、留學(xué)期間資金來(lái)源證明、跨境轉(zhuǎn)賬憑證、生活消費(fèi)記錄等全套材料，完成案件事實(shí)固定與證據(jù)體系搭建，精準(zhǔn)核實(shí)英國(guó)警方凍結(jié)事由、管轄機(jī)構(gòu)與辦案流程；

3、2025 年 2 月 21 日 - 3 月 15 日：聯(lián)動(dòng)英國(guó)本地合作法律團(tuán)隊(duì)，完成法律文書(shū)的中英雙語(yǔ)起草、合規(guī)校準(zhǔn)與正式提交，向英國(guó)警方及涉事銀行遞交全套申辯意見(jiàn)與證據(jù)材料，就賬戶資金來(lái)源、交易往來(lái)的合法性作出全面、專業(yè)的說(shuō)明；

4、2025 年 3 月 16 日 - 7 月 28 日：針對(duì)英國(guó)警方提出的流水疑點(diǎn)、資金往來(lái)問(wèn)詢事項(xiàng)，先后完成 5 輪補(bǔ)充舉證與書(shū)面申辯，多次與英國(guó)警方案件承辦人開(kāi)展專項(xiàng)線上溝通會(huì)議，逐一澄清賬戶交易的真實(shí)背景與合法用途，全面排除洗錢(qián)違法嫌疑；

5、2025 年 8 月 5 日：英國(guó)警方正式作出解除賬戶凍結(jié)的決定，向涉事銀行發(fā)送官方解凍指令；

6、2025 年 8 月 12 日：委托人英國(guó)銀行賬戶完成全額解凍，賬戶存取、劃轉(zhuǎn)等全部功能恢復(fù)正常使用，案件順利辦結(jié)，委托人對(duì)辦案過(guò)程與最終結(jié)果高度認(rèn)可。

辦案律師解讀

本案中核心辦案難點(diǎn)與關(guān)鍵處置要點(diǎn)為：

1、跨境管轄與法律適用壁壘

案件管轄主體為英國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)，全程適用英國(guó)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)與辦案規(guī)程，存在法域差異、語(yǔ)言壁壘、程序規(guī)則不同等多重障礙，國(guó)內(nèi)當(dāng)事人難以自行完成合規(guī)申辯與有效對(duì)接。

2、洗錢(qián)嫌疑的舉證與申辯難度高

英國(guó)警方針對(duì)涉洗錢(qián)嫌疑的賬戶凍結(jié)案件中，核心舉證責(zé)任在于賬戶持有人，需自證資金來(lái)源、交易往來(lái)的合法性，必須形成完整閉環(huán)的證據(jù)鏈，才能打消執(zhí)法機(jī)關(guān)的違法嫌疑推定。

3、跨境案件溝通效率與程序銜接難題

英國(guó)警方涉金融犯罪案件辦理流程繁瑣，問(wèn)詢與舉證周期長(zhǎng)，跨境溝通存在時(shí)差、文書(shū)規(guī)范差異等問(wèn)題，極易出現(xiàn)申辯材料不合規(guī)、舉證不被采信、案件推進(jìn)停滯等風(fēng)險(xiǎn)。

4、當(dāng)事人證據(jù)材料的完整性瑕疵

委托人留學(xué)時(shí)間跨度較長(zhǎng)，部分資金往來(lái)憑證、留學(xué)期間收入與生活來(lái)源證明存在留存不全的問(wèn)題，需通過(guò)合規(guī)方式補(bǔ)充完善證據(jù)體系，確保證據(jù)材料完全符合英國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)的采信標(biāo)準(zhǔn)。

法律依據(jù)

（一）英國(guó)反洗錢(qián)與賬戶凍結(jié)核心法律依據(jù)

1、《2002 年犯罪收益法》(Proceeds of Crime Act 2002)：英國(guó)警方針對(duì)涉嫌洗錢(qián)等犯罪收益的銀行賬戶采取凍結(jié)、調(diào)查措施的核心上位法依據(jù)，明確了執(zhí)法機(jī)關(guān)的凍結(jié)權(quán)限、賬戶持有人的申辯權(quán)利與舉證責(zé)任要求。

2、《2017 年反洗錢(qián)、反恐怖融資和資金轉(zhuǎn)移監(jiān)管條例》(The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017)：英國(guó)金融機(jī)構(gòu)與執(zhí)法機(jī)關(guān)針對(duì)可疑交易的識(shí)別、報(bào)告、處置的核心監(jiān)管規(guī)則，明確了可疑交易凍結(jié)后的核查標(biāo)準(zhǔn)、申辯流程與解除凍結(jié)的核心要件。

3、英國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)涉案賬戶凍結(jié)專項(xiàng)辦案規(guī)程：明確了賬戶凍結(jié)后，當(dāng)事人申辯材料的提交規(guī)范、舉證要求、溝通聽(tīng)證程序，以及解除凍結(jié)的法定條件與內(nèi)部審批流程。

（二）中國(guó)涉外民事權(quán)益保護(hù)相關(guān)法律依據(jù)

1、《中華人民共和國(guó)涉外民事關(guān)系法律適用法》：明確了涉外民事權(quán)益糾紛的法律適用基本規(guī)則，為中國(guó)公民境外財(cái)產(chǎn)權(quán)益保護(hù)提供了國(guó)內(nèi)法基礎(chǔ)與專業(yè)法律指引。

2、中英民商事案件司法協(xié)助相關(guān)安排：為中英雙方法律服務(wù)銜接、證據(jù)合規(guī)流轉(zhuǎn)、跨境法律溝通提供了合規(guī)框架與實(shí)踐指引，保障了本次案件申辯流程的合規(guī)性與有效性。

封躍平

國(guó)樽律師事務(wù)所-全球管委會(huì)主席

福布斯出海全球化領(lǐng)軍人物TOP30

職業(yè)領(lǐng)域：跨國(guó)企業(yè)并購(gòu)、涉外法律服務(wù)、公司治理、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、涉外企業(yè)注冊(cè)、跨境投資等

國(guó)樽律師事務(wù)所是深耕涉外法律服務(wù)領(lǐng)域的專業(yè)律所，以 “立足中國(guó)，服務(wù)全球” 為宗旨，構(gòu)建起覆蓋 106 個(gè)國(guó)家及地區(qū)的全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，在美國(guó)、香港、新加坡、歐洲等多地?fù)碛兄痹O(shè)分支機(jī)構(gòu)與本土執(zhí)業(yè)團(tuán)隊(duì)，匯聚 2000 余名具備海外教育背景、精通多國(guó)語(yǔ)言及不同法域法律的精英律師團(tuán)隊(duì)。

國(guó)樽律所涉外企業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)豐富，精通美國(guó)、新加坡、歐洲等多個(gè)國(guó)家及地區(qū)的企業(yè)注冊(cè)規(guī)則，依托各地分所本地資源，可為客戶提供“資料整理、合規(guī)審核、材料提交、流程跟進(jìn)、后續(xù)配套”一站式涉外企業(yè)注冊(cè)服務(wù)，尤其擅長(zhǎng)美國(guó)各州企業(yè)注冊(cè)代辦，熟悉特拉華州、加州等熱門(mén)注冊(cè)州的規(guī)則與流程，能夠精準(zhǔn)適配客戶需求，高效完成注冊(cè)事宜。多位律師入選北京市律師協(xié)會(huì)涉外律師人才庫(kù)，斬獲錢(qián)伯斯、ALB、LEGALBAND 等國(guó)際權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)認(rèn)可，服務(wù)客戶涵蓋騰訊、海爾、波音、樂(lè)高等世界知名企業(yè)，以及各類(lèi)跨境創(chuàng)業(yè)個(gè)人、中小企業(yè)。

作為 “一帶一路” 十周年企業(yè)家大會(huì)唯一簽約中方律所，國(guó)樽聚焦跨境投資并購(gòu)、涉外企業(yè)注冊(cè)、國(guó)際貿(mào)易合規(guī)、國(guó)際商事?tīng)?zhēng)議解決等核心涉外業(yè)務(wù)，深度適配不同法域監(jiān)管要求，憑借熟悉各國(guó)企業(yè)注冊(cè)規(guī)則、跨境服務(wù)網(wǎng)絡(luò)完善的優(yōu)勢(shì)，為中國(guó)公民、企業(yè)“走出去”提供全鏈條、定制化法律支持，成功助力多起涉外企業(yè)注冊(cè)、跨境創(chuàng)業(yè)布局高效落地，是跨境經(jīng)營(yíng)、投資的可靠法律伙伴。