深耕偽造金融票證罪辯護(hù)領(lǐng)域多年，我辦理過近百起相關(guān)案件，有過太多次在絕境中為當(dāng)事人爭(zhēng)取合法權(quán)益的經(jīng)歷，但今天要分享的這起案件，至今想起仍感慨萬千——當(dāng)事人被指控偽造金融票證，涉案面額高達(dá)數(shù)百萬元，已達(dá)到法律規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”標(biāo)準(zhǔn)，按照常規(guī)司法實(shí)踐，大概率會(huì)面臨十年以上有期徒刑的重罰。但經(jīng)過我們團(tuán)隊(duì)精準(zhǔn)拆解案件、深挖事實(shí)細(xì)節(jié)、精準(zhǔn)適用法律，最終成功說服法院，依法判決當(dāng)事人無罪。這起案件不僅挽救了一個(gè)家庭，也再次印證了：刑事辯護(hù)的核心，從來不是簡(jiǎn)單的“鉆法律空子”，而是用專業(yè)穿透案件表象，還原事實(shí)真相，讓法律的公正落到實(shí)處。

案件介紹

案件接手之初，當(dāng)事人葛某（化名）的家屬幾乎陷入絕望。據(jù)家屬描述，葛某是一家小型民營(yíng)企業(yè)的負(fù)責(zé)人，因企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難，急于向銀行申請(qǐng)貸款，但因企業(yè)資質(zhì)不足，多次申請(qǐng)均被駁回。情急之下，葛某聽了朋友的“建議”，通過地下渠道偽造了3張銀行大額定期存單，面額合計(jì)320萬元，用于向銀行證明企業(yè)資產(chǎn)實(shí)力，輔助貸款申請(qǐng)。但還沒等貸款審批下來，銀行在核查存單真?zhèn)螘r(shí)發(fā)現(xiàn)異常，隨即報(bào)警，葛某被公安機(jī)關(guān)以涉嫌偽造金融票證罪刑事拘留，隨后被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，案件移送法院后，公訴機(jī)關(guān)以“偽造金融票證數(shù)額特別巨大”為由，請(qǐng)求法院依法從重處罰。

會(huì)見當(dāng)事人

我第一次會(huì)見葛某時(shí)，他整個(gè)人精神萎靡，反復(fù)跟我說“我知道錯(cuò)了，我不該偽造存單，但我真的沒有想過要騙銀行的錢，我只是想拿到貸款，讓企業(yè)活下去，給員工發(fā)工資”?？粗诤抻譄o助的樣子，我沒有急于下判斷，而是耐心傾聽他的全部供述，不放過任何一個(gè)細(xì)節(jié)。結(jié)合家屬提供的企業(yè)經(jīng)營(yíng)資料、銀行溝通記錄，以及我辦理此類案件的豐富經(jīng)驗(yàn)，我意識(shí)到，這起案件看似“鐵證如山”，實(shí)則存在關(guān)鍵的辯護(hù)突破口——很多人誤以為，只要實(shí)施了偽造金融票證的行為，達(dá)到數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，就必然構(gòu)成犯罪，但事實(shí)上，偽造金融票證罪的認(rèn)定，不僅要看客觀行為和數(shù)額，更要結(jié)合行為人的主觀意圖、行為目的以及是否造成實(shí)際危害后果，這也是我后續(xù)辯護(hù)的核心切入點(diǎn)。

案件辦理過程

接手案件后，我們團(tuán)隊(duì)第一時(shí)間全面閱卷，逐字逐句梳理案卷材料，重點(diǎn)核查了涉案存單的偽造細(xì)節(jié)、葛某與銀行的溝通記錄、企業(yè)的資金流水、貸款申請(qǐng)材料等關(guān)鍵證據(jù)。我們發(fā)現(xiàn)，葛某偽造的存單雖然面額巨大、仿真度較高，但存在一個(gè)核心問題：他偽造存單的目的，僅僅是為了滿足銀行貸款的資產(chǎn)證明要求，用于輔助貸款申請(qǐng)，并未將偽造的存單用于兌現(xiàn)、質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓等其他用途，也沒有意圖通過偽造的存單騙取銀行資金。更重要的是，葛某在提交偽造存單的同時(shí)，向銀行提供了企業(yè)真實(shí)的經(jīng)營(yíng)報(bào)表、資產(chǎn)證明、還款計(jì)劃等材料，其企業(yè)本身具備一定的還款能力，貸款申請(qǐng)并非虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的詐騙行為。

此外，我們還發(fā)現(xiàn)，葛某偽造存單后，并未實(shí)際使用該存單獲取任何利益，銀行也未因該偽造存單遭受任何經(jīng)濟(jì)損失，甚至在發(fā)現(xiàn)存單偽造后，僅終止了貸款審批流程，未造成任何金融秩序的混亂。結(jié)合這些細(xì)節(jié)，我們進(jìn)一步明確了辯護(hù)思路：葛某的行為雖有不當(dāng)，違反了國(guó)家金融票證管理相關(guān)規(guī)定，但不符合偽造金融票證罪的犯罪構(gòu)成要件，其主觀上沒有危害國(guó)家金融管理秩序、騙取財(cái)物的故意，客觀上未造成實(shí)際危害后果，不應(yīng)以犯罪論處。

庭審交鋒

在庭審過程中，公訴機(jī)關(guān)堅(jiān)持認(rèn)為，葛某偽造金融票證數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成偽造金融票證罪，且情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)依法從重處罰。對(duì)此，我們逐一進(jìn)行反駁，重點(diǎn)闡述了以下幾點(diǎn)辯護(hù)意見：首先，偽造金融票證罪的立法本意，是打擊那些以非法占有為目的、通過偽造金融票證擾亂金融秩序、騙取公私財(cái)物的行為，而葛某的主觀目的是獲取貸款用于企業(yè)經(jīng)營(yíng)，并非非法占有，也沒有擾亂金融秩序的故意，這與該罪的立法初衷不符。

其次，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定及司法實(shí)踐，偽造金融票證罪的成立，不僅要求有偽造行為，還要求該行為具有一定的社會(huì)危害性，而葛某的行為未造成任何實(shí)際損失，也未對(duì)金融秩序造成實(shí)質(zhì)影響，社會(huì)危害性顯著輕微，不應(yīng)作為犯罪處理。最后，我們提交了企業(yè)經(jīng)營(yíng)資料、銀行溝通記錄、葛某的認(rèn)罪悔罪材料等相關(guān)證據(jù)，進(jìn)一步佐證我們的辯護(hù)觀點(diǎn)，同時(shí)結(jié)合類似案例的裁判思路，向法庭充分闡釋了本案的定性要點(diǎn)。

庭審結(jié)束后，我們并沒有掉以輕心，而是多次與承辦法官溝通，就案件的定性、證據(jù)的采信、法律的適用等問題，進(jìn)一步闡述我們的觀點(diǎn)，結(jié)合刑法主客觀相統(tǒng)一的原則，反復(fù)強(qiáng)調(diào)葛某的行為不構(gòu)成犯罪的核心理由。我們始終堅(jiān)持，法律的適用不僅要嚴(yán)格遵循法條規(guī)定，更要結(jié)合案件的具體事實(shí)，兼顧法理與情理，不能機(jī)械執(zhí)法、客觀歸罪。

案件結(jié)果（無罪）

經(jīng)過近三個(gè)月的審理，法院最終采納了我們的全部辯護(hù)意見，認(rèn)為葛某偽造金融票證的行為，雖客觀上實(shí)施了偽造銀行存單的行為，但主觀上不具有危害國(guó)家金融管理秩序、騙取財(cái)物的故意，客觀上未造成任何實(shí)際危害后果，其行為不符合偽造金融票證罪的犯罪構(gòu)成要件，依法判決葛某無罪。

當(dāng)法院宣判的那一刻，葛某和他的家屬熱淚盈眶，緊緊握住我的手，反復(fù)說著“謝謝”，那一刻，所有的辛苦和付出都有了回報(bào)，也讓我更加堅(jiān)定了作為一名刑事辯護(hù)律師的初心——守護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，維護(hù)法律的公平正義。

結(jié)合這起案件，我想給那些因一時(shí)糊涂卷入偽造金融票證相關(guān)案件的當(dāng)事人及家屬提幾點(diǎn)建議，也希望能給大家一些警示。

首先，一旦被公安機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施，切勿慌亂，更不要逃避、隱瞞事實(shí)，要第一時(shí)間委托專業(yè)的刑事辯護(hù)律師介入，律師越早介入，越能及時(shí)梳理案件細(xì)節(jié)，找到辯護(hù)突破口，為當(dāng)事人爭(zhēng)取最大的合法權(quán)益。

其次，很多當(dāng)事人之所以會(huì)觸犯法律紅線，往往是因?yàn)閷?duì)法律規(guī)定不了解，誤以為“只是偽造一份材料，不拿好處就沒事”，但事實(shí)上，偽造金融票證的行為本身就具有一定的違法性，一旦達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)，就可能面臨刑事處罰，因此，無論遇到什么困難，都要通過合法途徑解決，切勿心存僥幸、鋌而走險(xiǎn)。

另外，作為專注于偽造金融票證罪辯護(hù)的律師，我也想強(qiáng)調(diào)，此類案件的辯護(hù)，關(guān)鍵在于“精準(zhǔn)定性”。很多案件看似證據(jù)確鑿、數(shù)額巨大，但只要深入挖掘案件細(xì)節(jié)，結(jié)合行為人的主觀意圖、行為目的、危害后果等因素，往往能找到辯護(hù)的突破口。就像這起案件，雖然涉案數(shù)額達(dá)到了“特別巨大”的標(biāo)準(zhǔn)，但我們通過精準(zhǔn)分析當(dāng)事人的主觀意圖和客觀行為，論證其不構(gòu)成犯罪，最終幫助當(dāng)事人洗清冤屈。

多年執(zhí)業(yè)以來，我始終堅(jiān)信，每一起案件的背后，都關(guān)乎一個(gè)人的自由、一個(gè)家庭的幸福，作為辯護(hù)律師，我們的職責(zé)就是用專業(yè)的法律知識(shí)，為當(dāng)事人撐起一把“保護(hù)傘”，讓每一個(gè)被指控的人，都能得到公正的審判。這起無罪判決案例，不僅是我執(zhí)業(yè)生涯中的一次重要突破，也希望能給更多遇到類似案件困擾的當(dāng)事人及家屬帶來希望——無論案件看似多么艱難，都不要放棄，專業(yè)的辯護(hù)，或許就能改變命運(yùn)。

最后，提醒大家，金融秩序是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基石，偽造金融票證的行為，不僅會(huì)破壞金融秩序，也會(huì)給自己和家庭帶來不可挽回的損失。遵守法律、敬畏法律，才是保護(hù)自己和家人的最好方式。如果您或您的家人不慎卷入偽造金融票證相關(guān)案件，切勿拖延，及時(shí)聯(lián)系專業(yè)律師，我們將用多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)的法律功底，為您提供最優(yōu)質(zhì)的辯護(hù)服務(wù)，全力維護(hù)您的合法權(quán)益。

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本文作者

林智敏律師，系國(guó)內(nèi)頂尖刑事辯護(hù)機(jī)構(gòu)——廣東廣信君達(dá)律師事務(wù)所合伙人，深耕金融犯罪辯護(hù)領(lǐng)域，以偽造金融票證罪精細(xì)化、技術(shù)化辯護(hù)為核心專長(zhǎng)，是業(yè)內(nèi)極具影響力的實(shí)戰(zhàn)派辯護(hù)專家。憑借對(duì)《刑法》第一百七十七條偽造金融票證罪構(gòu)成要件的深度精研，結(jié)合上百起實(shí)戰(zhàn)案件淬煉，林律師率先構(gòu)建并踐行“技術(shù)鑒定證據(jù)解構(gòu)+主觀故意證明體系對(duì)抗”雙軌辯護(hù)方法論，精準(zhǔn)破解此類案件核心辯護(hù)難點(diǎn)。

其執(zhí)業(yè)生涯中，曾多次在重大、復(fù)雜偽造金融票證案件中，通過精準(zhǔn)挑戰(zhàn)鑒定意見的刑法意義、嚴(yán)謹(jǐn)論證被告人主觀無欺詐故意或情節(jié)顯著輕微，成功為當(dāng)事人爭(zhēng)取不起訴、免予刑事處罰及無罪判決，本文所分享的數(shù)額特別巨大情形下的無罪案例，正是其辯護(hù)實(shí)力的生動(dòng)印證。林律師以對(duì)刑事證據(jù)技術(shù)的敏銳洞察、對(duì)金融商業(yè)邏輯的透徹解讀，以及對(duì)主客觀相統(tǒng)一原則的嚴(yán)格踐行，成為業(yè)內(nèi)破解偽造金融票證罪辯護(hù)難題的權(quán)威領(lǐng)航者，專業(yè)聲譽(yù)廣受業(yè)界及當(dāng)事人認(rèn)可。