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近日，深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于規(guī)范深圳黃金行業(yè)經(jīng)營(yíng)行為的倡議書(shū)》，其中提及，落實(shí)大額交易實(shí)名登記，對(duì)當(dāng)日交易總額2萬(wàn)元以上的貴金屬買(mǎi)賣(mài)人員，應(yīng)實(shí)名登記，確保銀行卡戶名與本人身份證一致。

本文首發(fā)于21金融圈未經(jīng)授權(quán) 不得轉(zhuǎn)載

作者 | 黃子瀟

編輯 | 孫超逸 肖嘉

排版 | 鄭唐

近日，深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于規(guī)范深圳黃金行業(yè)經(jīng)營(yíng)行為的倡議書(shū)》，其中提及，落實(shí)大額交易實(shí)名登記，對(duì)當(dāng)日交易總額2萬(wàn)元以上的貴金屬買(mǎi)賣(mài)人員，應(yīng)實(shí)名登記，確保銀行卡戶名與本人身份證一致。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者注意到，這是深圳時(shí)隔近兩年再次強(qiáng)調(diào)“黃金買(mǎi)賣(mài)2萬(wàn)元實(shí)名”。2024年4月，深圳公安部門(mén)就曾提出過(guò)類(lèi)似要求。

3月19日上午，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者實(shí)地走訪水貝壹號(hào)、水貝特力、水貝萬(wàn)山、水貝交易中心等多個(gè)賣(mài)場(chǎng)，隨機(jī)采訪了多名商戶了解到，在實(shí)際執(zhí)行上落實(shí)“2萬(wàn)元實(shí)名制”仍有不少挑戰(zhàn)。

近日，金價(jià)在地緣風(fēng)險(xiǎn)和降息預(yù)期共同作用下劇烈波動(dòng)。3月19日午盤(pán)收盤(pán)，上海黃金期貨主力合約下跌4.64%，報(bào)價(jià)1062元每克；倫敦金現(xiàn)最低跌破4700美元/盎司關(guān)口；截至發(fā)稿，水貝首飾金報(bào)價(jià)1217元每克，金條報(bào)價(jià)1088元每克。

3月19日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者攝于水貝

時(shí)隔兩年再提“實(shí)名登記”

2024年4月，一則落款為深圳公安局羅湖分局下轄翠竹派出所的告知書(shū)指出，鑒于近期發(fā)生多起使用涉詐資金在黃金店鋪交易的行為，要求嚴(yán)格落實(shí)交易實(shí)名登記制度，當(dāng)日總額在2萬(wàn)元人民幣以上的黃金等貴金屬交易人員應(yīng)實(shí)名登記。

當(dāng)時(shí)，翠竹派出所向媒體回應(yīng)稱，網(wǎng)傳通知截圖的內(nèi)容屬實(shí)，該規(guī)定為倡導(dǎo)但并非具有強(qiáng)制性。

翠竹派出所管轄的翠竹街道，正是國(guó)內(nèi)最大黃金珠寶交易集散地“深圳水貝”的所在地。

據(jù)水貝金座的阿周向記者回憶，兩年前當(dāng)?shù)嘏沙鏊_實(shí)發(fā)過(guò)類(lèi)似的告知書(shū)?！按蟾攀悄甑椎臅r(shí)候發(fā)的，當(dāng)時(shí)我們跟著執(zhí)行了，因?yàn)槟菚r(shí)情況比較特殊。不過(guò)這次倡議的內(nèi)容，商場(chǎng)目前還沒(méi)有正式通知，可能后續(xù)會(huì)有?！?/p>

然而，在水貝這樣的場(chǎng)外交易市場(chǎng)推行實(shí)名登記，或許需要更長(zhǎng)的適應(yīng)期。記者在走訪中了解到，許多水貝商戶仍未將實(shí)名登記當(dāng)做一種習(xí)慣。

3月19日上午，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者以顧客身份隨機(jī)走訪水貝各大賣(mài)場(chǎng)，5家金飾商戶均表示，目前暫無(wú)2萬(wàn)元交易須實(shí)名的明確規(guī)定。

一位商戶表示，沒(méi)有這一規(guī)定，目前水貝主流交易方式是微信、支付寶線上支付，也沒(méi)有強(qiáng)制要求刷銀行卡；另一個(gè)賣(mài)場(chǎng)的商戶也表示，沒(méi)有這一規(guī)定，只要銀行卡不限額即可，除非使用微信進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬可能需要上傳身份證。但這一要求來(lái)自微信支付而不是賣(mài)場(chǎng)。

3月18日，水貝貴金屬報(bào)價(jià)平臺(tái)“水貝會(huì)”負(fù)責(zé)人向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，前一日在一次行業(yè)內(nèi)部會(huì)議上，協(xié)會(huì)提出這份倡議。目前只是倡議，并沒(méi)有強(qiáng)制要求執(zhí)行，水貝會(huì)方面目前在研究中。資料顯示，水貝會(huì)和水貝金座、水貝國(guó)際等賣(mài)場(chǎng)同屬吉盟集團(tuán)旗下業(yè)務(wù)板塊。

當(dāng)日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者致電了深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)張文揚(yáng)。張文揚(yáng)表示，該倡議書(shū)是希望從合規(guī)經(jīng)營(yíng)的角度，推動(dòng)行業(yè)健康有序發(fā)展，也提醒消費(fèi)者要保護(hù)好自身權(quán)益。兩年前推出的實(shí)名登記效果較好，使得誤收電詐資金、“凍卡”等現(xiàn)象有所減少。協(xié)會(huì)再次提醒大家提高警惕，2萬(wàn)以上一定要實(shí)名，做到有臺(tái)賬。此外，協(xié)會(huì)已與公安部門(mén)做了溝通。

長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，若深圳有關(guān)部門(mén)希望“大額實(shí)名登記”能得到有效執(zhí)行，仍需推出更具體的工作思路和監(jiān)管舉措。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者攝于水貝

再次點(diǎn)名黃金預(yù)定價(jià)

對(duì)于為何時(shí)隔兩年再提“大額購(gòu)金實(shí)名”，3月18日，羅湖有關(guān)部門(mén)人士向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，本倡議書(shū)亦為公安部門(mén)要求，由于近期風(fēng)險(xiǎn)事件頻出，管理趨嚴(yán)。

該倡議書(shū)中明確提及，出現(xiàn)可疑情況時(shí)，應(yīng)立即中止交易，并向公安機(jī)關(guān)（撥打110或轄區(qū)派出所電話）報(bào)告。

今年2月，深圳市地方金融管理局等10部門(mén)聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范黃金市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)行為的公開(kāi)提示》，對(duì)黃金市場(chǎng)劃定“十條紅線”，重點(diǎn)打擊預(yù)定價(jià)交易活動(dòng)。

據(jù)深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會(huì)介紹，該倡議書(shū)旨在響應(yīng)監(jiān)管部門(mén)要求，維護(hù)深圳市黃金珠寶行業(yè)的聲譽(yù)和經(jīng)營(yíng)秩序，特向全行業(yè)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員發(fā)出。

該倡議書(shū)除了再次強(qiáng)調(diào)大額交易實(shí)名登記外，共計(jì)給出了9條具體倡議。

其中，針對(duì)黃金珠寶企業(yè)的經(jīng)營(yíng)，要堅(jiān)決做好3項(xiàng)工作，一是前述的落實(shí)大額交易實(shí)名登記；二是完善監(jiān)控與記錄留存，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所須按規(guī)定安裝覆蓋收銀臺(tái)等關(guān)鍵區(qū)域的高清監(jiān)控，清晰記錄交易過(guò)程及人員面部特征，視頻資料保存不少于30日；三是及時(shí)報(bào)告可疑交易，對(duì)交易中出現(xiàn)“行跡異常、遮擋面貌、盲目掃貨、不議價(jià)、支付賬戶與身份明顯不符、物品來(lái)源說(shuō)法矛盾、價(jià)格明顯異?！钡瓤梢汕闆r時(shí)，應(yīng)立即中止交易，核查了解情況，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。

同時(shí)，各黃金珠寶企業(yè)須組織從業(yè)人員深入學(xué)習(xí)，堅(jiān)決不從事6項(xiàng)活動(dòng)，第一項(xiàng)是嚴(yán)禁無(wú)實(shí)物交割的非法黃金交易，包括黃金預(yù)定價(jià)、杠桿、延期等交易，以互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開(kāi)展保證金鎖價(jià)、價(jià)差結(jié)算、平倉(cāng)離場(chǎng)等。同時(shí)還包括嚴(yán)禁以黃金業(yè)務(wù)為名非法集資、嚴(yán)禁誘導(dǎo)黃金委托投資、嚴(yán)禁違規(guī)互聯(lián)網(wǎng)宣傳與交易、嚴(yán)禁虛假宣傳與誤導(dǎo)消費(fèi)5項(xiàng)。

此前，深圳某黃金預(yù)定價(jià)平臺(tái)兌付困難事件引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注。對(duì)此，羅湖區(qū)工作專(zhuān)班多次發(fā)布情況通報(bào)，初步結(jié)果顯示，網(wǎng)傳金額明顯夸大。在該專(zhuān)班監(jiān)督下，該平臺(tái)已開(kāi)通線上簽約兌付渠道，并設(shè)立線下接洽辦理點(diǎn)。

這一事件也促使水貝市場(chǎng)迎來(lái)更為嚴(yán)格的監(jiān)管，多家貴金屬報(bào)價(jià)平臺(tái)相繼被暫停運(yùn)營(yíng)。例如，目前水貝報(bào)價(jià)平臺(tái)“融通金”的小程序仍在處于暫停服務(wù)狀態(tài)中，該公司啟用了并用方案，并于3月6日上線融通金官方商城，并提供了網(wǎng)頁(yè)鏈接、掃碼進(jìn)入、微信公眾號(hào)進(jìn)入三種方式。

近年來(lái)，金融風(fēng)險(xiǎn)正在沖擊著水貝的實(shí)體制造業(yè)，部分實(shí)體商家的經(jīng)營(yíng)亦受到波及。作為全國(guó)最大的黃金珠寶集散地，“前店后廠”的水貝模式，其核心競(jìng)爭(zhēng)力在于金飾加工和批發(fā)的實(shí)體產(chǎn)業(yè)，絕非一個(gè)非法金融交易的灰色地帶。因此，如何剝離金融風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)行業(yè)“脫虛向?qū)崱?，?duì)水貝的未來(lái)前景至關(guān)重要。