北京
為強化保險銷售隊伍合規(guī)意識，從源頭防范銷售誤導風險，切實維護金融消費者合法權(quán)益，陽光財險北京分公司于3月12日組織開展“一節(jié)課”筑牢思想防線消費者權(quán)益保護專題培訓。培訓采用“現(xiàn)場+線上”形式，實現(xiàn)全體銷售人員全覆蓋。
培訓緊扣監(jiān)管要求與行業(yè)發(fā)展趨勢，聚焦三大核心：一是深化法律法規(guī)學習。深入解讀《保險法》《個人信息保護法》及《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》等法規(guī)，明確銷售行為“負面清單”。結(jié)合夸大收益、隱瞞免責條款、違規(guī)承諾保本保收益、炒作“停售”等典型違規(guī)案例，進行監(jiān)管處罰案例剖析，警示從業(yè)人員嚴守合規(guī)底線。二是強化信息保護與盡職調(diào)查。詳細解讀客戶身份識別、資料留存及《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 》（〔2025〕第11號）的具體要求，明確在承保、退保、理賠等業(yè)務環(huán)節(jié)嚴格核實投保人及受益人身份，嚴防信息泄露風險。三是弘揚金融文化。宣導中國特色金融文化，系統(tǒng)闡釋金融消費者八大基本權(quán)益。建立“誰運營、誰管理，誰撰寫、誰負責”的營銷宣傳管理機制，將消保理念嵌入業(yè)務全流程。
下一步，陽光財險北京分公司將持續(xù)加大消保培訓力度，推動合規(guī)教育常態(tài)化開展，以專業(yè)能力護航業(yè)務發(fā)展，以誠信經(jīng)營贏得市場信任，共同營造健康透明的保險消費環(huán)境。
（陽光財險北京分公司供稿）
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