近日，合肥天鵝湖支行嚴(yán)格落實(shí)賬戶(hù)實(shí)名制與反洗錢(qián)工作要求，憑借員工敏銳的風(fēng)險(xiǎn)警覺(jué)性與規(guī)范的操作流程，成功堵截一起因人臉識(shí)別不通過(guò)、無(wú)法核實(shí)真實(shí)身份的異常開(kāi)卡風(fēng)險(xiǎn)事件，有效防范冒名開(kāi)戶(hù)、電信詐騙等潛在風(fēng)險(xiǎn)，筑牢金融安全“第一道防線(xiàn)”。

當(dāng)日，一名年輕女性客戶(hù)前往天鵝湖支行申請(qǐng)辦理銀行卡開(kāi)立業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理按照服務(wù)流程，引導(dǎo)客戶(hù)通過(guò)智能柜員機(jī)進(jìn)行身份信息核驗(yàn)。在人臉識(shí)別環(huán)節(jié)，系統(tǒng)多次提示“驗(yàn)證失敗”，客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)拍攝人像與身份證件照片相似度較低，無(wú)法完成自動(dòng)核驗(yàn)。

憑借長(zhǎng)期合規(guī)培訓(xùn)積累的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別經(jīng)驗(yàn)，大堂經(jīng)理立即警覺(jué)，第一時(shí)間上報(bào)營(yíng)運(yùn)主管共同復(fù)核。經(jīng)仔細(xì)比對(duì)，客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)容貌與身份證證件照存在明顯差異，面部特征、輪廓出入較大。工作人員嚴(yán)格遵循“了解你的客戶(hù)”原則，耐心向客戶(hù)講解銀行賬戶(hù)實(shí)名制管理規(guī)定，細(xì)致說(shuō)明人臉識(shí)別核驗(yàn)對(duì)于防范賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)客戶(hù)信息安全的重要意義，并委婉詢(xún)問(wèn)容貌差異原因。

客戶(hù)稱(chēng)近期進(jìn)行過(guò)面部整形手術(shù)，導(dǎo)致容貌與證件照片不符。工作人員當(dāng)即告知可提供戶(hù)口簿、駕駛證、醫(yī)保卡等帶照片的有效輔助證件，用于交叉核驗(yàn)身份，但客戶(hù)表示無(wú)法提供任何輔助證明材料。

為嚴(yán)防不法分子冒用他人身份、規(guī)避監(jiān)管開(kāi)立賬戶(hù)用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，切實(shí)守住合規(guī)底線(xiàn)與資金安全防線(xiàn)，支行本著審慎負(fù)責(zé)的態(tài)度，向客戶(hù)耐心解釋并明確告知：在無(wú)法有效核實(shí)真實(shí)身份的前提下，暫不能受理本次開(kāi)卡申請(qǐng)，并貼心指引客戶(hù)先到公安部門(mén)更新身份證件照片，再來(lái)網(wǎng)點(diǎn)順利辦理業(yè)務(wù)。

此次異常開(kāi)卡事件的妥善處置，是天鵝湖支行堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控的具體體現(xiàn)。支行始終將賬戶(hù)管理作為反詐防詐的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，從嚴(yán)執(zhí)行身份核驗(yàn)、異常行為識(shí)別等操作流程，不簡(jiǎn)化、不松懈、不妥協(xié)。

下一步，合肥天鵝湖支行將持續(xù)強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)警示教育與合規(guī)操作培訓(xùn)，提升智能審核與人工核驗(yàn)的聯(lián)動(dòng)效能，在嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線(xiàn)的同時(shí)，為整容、傷病等特殊情況客戶(hù)提供清晰、暖心的業(yè)務(wù)指引。支行將以高度的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，把風(fēng)險(xiǎn)防控融入每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)，切實(shí)守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，以金融合規(guī)護(hù)航安全、穩(wěn)健、清朗的金融環(huán)境。