導語

將購物卡的卡號、密碼截圖發(fā)給他人，這個看似平常的舉動，背后卻暗藏巨大風險。由于購物卡不記名、不掛失的屬性，一旦截圖泄露，卡片的實際控制權可能瞬間脫離持有者。近日，仙游縣人民法院就審理了一起相關案件：犯罪嫌疑人明知購物卡系詐騙犯罪所得，仍執(zhí)意收購倒賣，最終因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被依法判刑，用慘痛教訓敲響了警鐘。

案件的源頭，始于一場針對求職者的刷單詐騙。2025年10月，仙游市民薛某在瀏覽招聘網站時，收到一條陌生好友申請，對方聲稱可提供“刷單返利”兼職，門檻低、見效快。出于好奇與求職需求，薛某通過了申請，對方隨即自稱是“正規(guī)福利彩票推廣平臺”，引導他下載了一款看似正規(guī)的APP。

初期，薛某完成了幾筆小額刷單任務，均即時收到了本金和傭金。小利的誘惑讓他逐漸放下戒備，對對方的信任也日益加深。沒過多久，平臺“客服”主動聯(lián)系薛某，稱其信譽良好，已獲得參與“高額返利任務”的資格，但需先“提升賬戶信用額度”——而提升方式，竟是讓薛某自行購買多張不記名購物卡，并將卡號與密碼截圖發(fā)送給“客服”，供“系統(tǒng)驗證”使用。

被高額返利沖昏頭腦的薛某深信不疑，立即購買了20張面值1000元的購物卡，嚴格按照對方要求發(fā)送了卡號和密碼截圖。不料，僅僅3分鐘后，“客服”便謊稱“卡號密碼錯誤，賬戶即將凍結”，要求薛某在兩小時內再購買20張購物卡“對沖風險”，否則此前的本金和傭金將全部無法取出。

騙局至此逐漸露出真面目?！翱头辈粩嘁浴靶畔⒂姓`”“賬戶凍結”為由，催促薛某繼續(xù)投入資金、發(fā)送購物卡截圖。直到對方第三次提出類似要求時，薛某才幡然醒悟，立即報警求助，但為時已晚——他先后購買的40張購物卡，在密碼泄露后的幾分鐘內，已被詐騙分子通過線上渠道全部分散轉移，卡內資金被悉數(shù)套取。

薛某或許不知道，他泄露的40張購物卡信息，早已被詐騙分子流入隱秘的線上回收市場，成為不法分子“洗白”贓款的工具。而長期倒賣各類預付卡券的周某，正是在此時捕捉到了“商機”。

周某在二手交易平臺的群聊中，看到了“大量超市卡超低價出售”的信息。憑借多年倒賣卡券的經驗，他瞬間判斷，這些卡券遠低于市場價、且數(shù)量龐大，來路必然不明，極有可能是詐騙所得的“黑卡”。但面對高額差價的誘惑，周某非但沒有主動回避、報警，反而迅速聯(lián)系了鄭某，二人一拍即合，決定合伙收購這批“黑卡”。

交易前后，周某與鄭某心照不宣，在聊天中默契約定“刪除聊天記錄、快速轉手”，試圖規(guī)避法律風險，還以“只是做二手生意”的錯誤認知自我麻痹。最終，二人以明顯不合理的低價，收購了包括薛某名下13張卡在內的共計64張購物卡，總面值超過100萬元。

收購完成后，周某與鄭某立即行動，在多個電商平臺以“秒拍秒發(fā)、超低折扣”為噱頭，將這些“黑卡”零售給眾多貪圖便宜的終端買家?？此坪唵蔚摹暗唾I高賣”，實則完成了詐騙資金鏈條中至關重要的“洗白”環(huán)節(jié)——他們?yōu)樵p騙分子詐騙來的贓款，提供了快速、隱蔽的銷贓和變現(xiàn)渠道，嚴重阻礙了司法機關對贓款的追繳工作，助長了上游詐騙犯罪的囂張氣焰。

案件偵查終結后，周某、鄭某被以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，依法訴至仙游縣人民法院。庭審中，案件的核心焦點集中在：二人是否明知所收購的卡券系犯罪所得？

法庭上，周某和鄭某始終堅稱，自己“只是做二手卡券生意”，對卡片的詐騙來源“并不知情”，試圖以此逃避法律責任。然而，仙游法院經審理認為，結合二人的聊天記錄、交易價格的明顯異常，以及二人長期倒賣卡券的從業(yè)經驗，足以認定其主觀上“應當知道”所收購卡券系犯罪所得。二人的行為，實質上為詐騙分子提供了套現(xiàn)、轉移資金的便利，已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，依法應予懲處。

最終，仙游法院依法作出判決：鄭某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑7個月，并處罰金4萬元；周某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處拘役4個月，并處罰金4萬元。面對判決結果，周某悔恨不已，坦言：“當初只想著賺點差價，沒想到竟成了詐騙分子的洗錢幫兇，親手觸犯了法律，現(xiàn)在說什么都晚了。”

法官釋法：當前，不記名購物卡因其匿名性、流通性強的特點，正被越來越多的犯罪活動作為轉移資金的工具。詐騙分子騙取購物卡卡號、密碼僅是第一步，而像周某、鄭某這樣，明知卡券來源可疑，卻為利益所驅，充當“銷贓中介”的“下游”參與者，是犯罪鏈條得以閉環(huán)、贓款得以“洗白”的關鍵一環(huán)。

法官提醒，任何市場主體在從事交易活動時，均負有審慎注意義務。對于明顯違背市場常理、來源可疑的交易，不能以“不知情”作為免責借口，更不能心存僥幸、貪圖暴利，觸碰法律紅線。自覺抵制收購來源不明的卡券、有價證券等物品，不僅是每個公民的守法底線，更是阻斷犯罪鏈條、共同維護社會誠信與金融安全的責任與義務。同時，也警示廣大群眾，切勿輕易將購物卡卡號、密碼截圖發(fā)給他人，警惕各類以“刷單返利”“提升額度”為由的詐騙，守護好自己的財產安全。

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來源 | 仙游微事綜合福建法治報

編輯 | 羅婷婷

審核 | 林慧晶、陳金輝