洛杉磯伯班克（Burbank）一名房主遭遇精心策劃的身份盜竊詐騙，導(dǎo)致其價(jià)值約150萬(wàn)美元的房產(chǎn)被非法出售，而就連貸款機(jī)構(gòu)也沒(méi)有識(shí)別這一欺詐，將97.5萬(wàn)美元放款給詐騙人，令人驚愕！

據(jù)美國(guó)司法部洛杉磯中央?yún)^(qū)檢察官辦公室（U.S. Attorney’s Office for the Central District of California）的聲明顯示，三名嫌疑人已經(jīng)在2月11日被捕，另外還有一人在逃。被捕的嫌疑人分別是——

• 格萊尼斯·卡多納（Glenis Cardona），63歲，房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人兼托管公司經(jīng)營(yíng)者，高地市（Highland）居民）

• 伊萬(wàn)·雷耶斯（Ivan Reyes），50歲，范奈斯（Van Nuys）居民，

• 阿爾沙克·“約翰”·阿科皮揚(yáng)（Arshak “John” Akopyan），46歲，（北嶺（Northridge）居民。

在逃的是：54歲的巴茲爾·蒂克里蒂（Basil Tikriti），馬里納德?tīng)柪祝∕arina del Rey）居民。

提供所有虛假材料

完成房產(chǎn)過(guò)戶(hù)手續(xù)

檢察官指控，該團(tuán)伙是從2023年底至2024年1月期間，實(shí)施了這一“房屋竊取”（deed-snatch）手續(xù)。他們盜用受害房主和一名虛構(gòu)買(mǎi)家的身份信息，首先由卡多納通過(guò)其經(jīng)營(yíng)的Golden Escrow公司獲取房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)報(bào)告，評(píng)估是否存在留置權(quán)（如子女撫養(yǎng)費(fèi)債務(wù)）。調(diào)查顯示，該房產(chǎn)僅有一筆子女撫養(yǎng)費(fèi)留置權(quán)，這成為團(tuán)伙選擇目標(biāo)的關(guān)鍵因素。

隨后，嫌疑人偽造了一系列關(guān)鍵文件，包括虛假身份證、購(gòu)買(mǎi)協(xié)議、贈(zèng)與契約（grant deed）、信托契約（deed of trust）和貸款申請(qǐng)。

蒂克里蒂同時(shí)冒充賣(mài)家（房主）和買(mǎi)家，使用盜取的身份信息參與交易。雷耶斯和阿科皮揚(yáng)則扮演欺詐性抵押貸款經(jīng)紀(jì)人角色，向貸款機(jī)構(gòu)提交虛假申請(qǐng)。團(tuán)伙還雇傭虛假公證人完成文件認(rèn)證。

卡多納被指控在托管過(guò)程中同時(shí)代表“受害賣(mài)家”和“受害買(mǎi)家”，并控制整個(gè)托管流程。2024年1月，貸款機(jī)構(gòu)基于這些偽造文件發(fā)放了價(jià)值97萬(wàn)5000美元的貸款。

資金到賬后，卡多納據(jù)稱(chēng)通過(guò)第三方渠道洗錢(qián)，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)移至多個(gè)賬戶(hù)以掩蓋蹤跡。銀行最終向卡多納的商業(yè)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入超過(guò)96萬(wàn)1000美元。同日，她又將6萬(wàn)美元轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶(hù)，其中包括1.825萬(wàn)美元用于一家汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商。

此外，她在Target、TJ Maxx、Coach和Nordstrom Rack等零售店消費(fèi)數(shù)千美元，這些支出與其平時(shí)購(gòu)物習(xí)慣明顯不符。

商業(yè)推廣

FBI介入

嫌犯面臨30年刑期

而受害的屋主在交易完成不久便察覺(jué)，他意外接到一家珠寶店的電話(huà)，原來(lái)珠寶店接待了一名客戶(hù)，該客戶(hù)使用屋主的身份信息進(jìn)行交易，珠寶店為了完成背景調(diào)查，于是打電話(huà)給了屋主，屋主這才發(fā)現(xiàn)自己的房子都沒(méi)了。于是立即報(bào)警，發(fā)現(xiàn)自己名下的伯班克房產(chǎn)已被非法轉(zhuǎn)讓?zhuān)课菟袡?quán)已落入他人之手。

聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）于2024年1月啟動(dòng)調(diào)查。

調(diào)查人員在搜查中獲取的短信記錄顯示，團(tuán)伙成員曾興奮地在群聊中發(fā)消息：“我們一起會(huì)從中獲利?！睅滋旌螅麄儞?jù)稱(chēng)找來(lái)兩名男子假扮買(mǎi)家和賣(mài)家，并為他們偽造駕照以完成公證手續(xù)?？ǘ嗉{的一名員工還偽造了首付款收據(jù)，發(fā)送給貸款機(jī)構(gòu)以證明買(mǎi)家符合資格。

這一詐騙導(dǎo)致多方受害：真實(shí)房主失去房屋所有權(quán)；自認(rèn)為合法購(gòu)入房屋的“買(mǎi)家”如今必須償還近97.5萬(wàn)美元的抵押貸款；貸款機(jī)構(gòu)和產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)公司均遭受經(jīng)濟(jì)損失。受害房主在毫不知情的情況下被剝奪房產(chǎn)，凸顯了此類(lèi)“房屋竊取”詐騙的破壞性。

聯(lián)邦檢察官表示，如果罪名成立，每名被告將面臨最高30年的聯(lián)邦監(jiān)禁刑期。目前指控主要包括電匯欺詐（wire fraud）等重罪?？ǘ嗉{、雷耶斯和阿科皮揚(yáng)已于2月11日在洛杉磯聯(lián)邦法院首次出庭。蒂克里蒂的下落不明，當(dāng)局正在全力追捕。

洛杉磯中央?yún)^(qū)美國(guó)檢察官比拉爾·A·威廉姆斯（E. Martin Estrada）在聲明中強(qiáng)調(diào)：“這類(lèi)犯罪不僅摧毀受害者的財(cái)務(wù)安全，還動(dòng)搖公眾對(duì)房地產(chǎn)交易體系的信任。我們將繼續(xù)與FBI等執(zhí)法機(jī)構(gòu)合作，嚴(yán)厲打擊利用身份盜竊牟利的團(tuán)伙?！盕BI伯班克辦公室和當(dāng)?shù)鼐絽⑴c了調(diào)查。

受害房主目前正通過(guò)法律途徑試圖追回產(chǎn)權(quán)，但過(guò)程復(fù)雜且耗時(shí)。專(zhuān)家建議房主定期檢查信用報(bào)告、監(jiān)控房產(chǎn)記錄，并在出售或貸款時(shí)親自參與關(guān)鍵步驟，以防范類(lèi)似風(fēng)險(xiǎn)。