卡農(nóng)、水房、劇本殺……起底“校園培訓(xùn)繳費(fèi)”詐騙黑產(chǎn)鏈

近期，一些不法分子盯準(zhǔn)寒假的時(shí)機(jī)，利用父母對孩子的關(guān)愛和信任，為家長“量身定制”了一套以校園培訓(xùn)繳費(fèi)為名目的“劇本殺”。騙子是如何精準(zhǔn)獲取學(xué)生和家長的個人信息的？電信詐騙背后的“黑灰產(chǎn)”如何形成完整的供應(yīng)鏈？面對變化多端的詐騙“劇本”，我們又應(yīng)如何識別防范？記者走訪了受害家長和辦案民警，起底打著名校培訓(xùn)班旗號的“劇本殺”。

孩子突然提出想上培訓(xùn)班？

別急著繳費(fèi)！

“我是XXX。我在學(xué)校電腦室里上微機(jī)課呢。

媽，有件關(guān)于學(xué)校培訓(xùn)的事情想跟你說。

學(xué)校聯(lián)合教育局邀請到清華大學(xué)各學(xué)科優(yōu)秀教師到我們學(xué)校開展聯(lián)合培訓(xùn)班，我想報(bào)名參加。

我把培訓(xùn)文件通知書發(fā)給你看一下?！?/p>

2025年12月4日下午2點(diǎn)多，北京市的X女士收到以孩子口吻發(fā)來的短信。短信中“孩子”提出自己想?yún)⒓佑汕迦A大學(xué)教師授課的培訓(xùn)班，三門課一共收費(fèi)5.9萬元，培訓(xùn)一周后教育局會有50%的補(bǔ)貼。說著，“孩子”便把帶有“清華大學(xué)教務(wù)處”公章和“市教育局”發(fā)文字號的文件截圖發(fā)了過來，還稱“之前感覺費(fèi)用太高，我也考慮了很久”，但“今天已經(jīng)是報(bào)名的最后一天了”。言辭中透露出為費(fèi)用躊躇的懂事，以及一股按捺不住的報(bào)名渴望。

“孩子知道要好好學(xué)習(xí)了，花點(diǎn)錢也值得！清華大學(xué)請來的老師，那錯不了。”面對“孩子”高昂的學(xué)習(xí)興致，X女士毫不猶豫地表示“贊成”。

X女士點(diǎn)開“孩子”發(fā)來的鏈接與“報(bào)名處劉老師”聯(lián)系，并按照“劉老師”的指示，先后轉(zhuǎn)了4萬元、1.9萬元到“學(xué)校統(tǒng)一繳費(fèi)賬戶”中。交流過程中，“劉老師”不住地提醒X女士：名額有限、今天之內(nèi)必須繳費(fèi)。這些帶有催促性的話語，令X女士不敢放慢手中操作。

錢一轉(zhuǎn)出，“劉老師”又告訴X女士，孩子共報(bào)了六門課程，因此還要追繳4萬元的補(bǔ)習(xí)費(fèi)。X女士賬戶中存款不足，第二筆打款已經(jīng)找親戚借了一筆，此時(shí)想到找朋友借錢試試，等她說明用意后，朋友警覺道：“你找老師確認(rèn)過嗎？會不會遇上騙子了？”

一語驚醒夢中人，X女士連忙打電話給孩子的班主任，卻被告知學(xué)校并未組織此類培訓(xùn)；她的孩子此時(shí)正在上體育課，也沒給她發(fā)過短信。

X女士反應(yīng)過來：短信的那頭，是騙子。

當(dāng)天下午4點(diǎn)半左右，X女士趕至北京市西城公安分局刑偵支隊(duì)報(bào)警，在公安局遇到另一名來報(bào)案的家長，他們均收到“孩子”發(fā)來的培訓(xùn)繳費(fèi)短信，巧合的是，二人的孩子就讀于同一所中學(xué)。

西城公安分局刑偵支隊(duì)的警官告訴記者，此類冒充子女誘騙家長繳納培訓(xùn)費(fèi)的詐騙案，近期已在西城發(fā)生十余起。

“這是典型的冒充熟人類詐騙，”西城公安分局刑偵支隊(duì)的隊(duì)長申文靜指出，“騙子在家長工作繁忙時(shí)段，以陌生號碼給家長發(fā)送短信，開口就說：‘爸/媽，我是XX（孩子全名）。’利用父母對子女全名警惕性較低的特點(diǎn)，獲取信任。如果家長想要核驗(yàn)身份，對方便會以‘在上課’‘手機(jī)出問題了’等為由，拒絕語音通話。一旦只能憑借文字溝通，家長就陷入了詐騙分子設(shè)定的信息‘孤島’。”

X女士事后回想，其實(shí)此事疑點(diǎn)重重：騙子的口吻和孩子平時(shí)說話風(fēng)格有差異；所謂的“統(tǒng)一繳費(fèi)賬戶”并非官方機(jī)構(gòu)賬戶，而是個人賬戶；“劉老師”的聯(lián)系方式是一個后綴為“.top”的域名，而非真實(shí)的手機(jī)號碼……

她本有老師的聯(lián)系方式和孩子的課程表，一核對便知真假。但對方出示了“官方”蓋章文件，“報(bào)名處劉老師”又不斷催促道“報(bào)名時(shí)間馬上就結(jié)束了”“就剩下這2個名額了”，她心中著急，生怕耽誤孩子學(xué)習(xí)，遂上了騙子的當(dāng)。

事實(shí)上，這也是此類案件中騙子的慣用招數(shù)。為了誘騙家長掉入陷阱，騙子會偽造權(quán)威、披上官方外衣。如拋出“名校教授開設(shè)內(nèi)部培訓(xùn)班”“國際交流項(xiàng)目”等誘餌，強(qiáng)調(diào)“名額極少”“學(xué)校推薦”“對保研留學(xué)至關(guān)重要”等，如果家長有所猶豫，“教務(wù)處李主任”“報(bào)名處劉老師”便可能通過電話親自來與家長確認(rèn)，就此，一套完整的“權(quán)威造假鏈”制造完成。

“只剩最后2個名額！”“今天下午截止！”則是騙子在以話術(shù)營造緊張感。父母普遍有“再苦不能苦孩子，再窮不能窮教育”的心態(tài)，在“時(shí)間緊迫”的壓力下，家長“冷靜核實(shí)”的理性讓位于焦慮，最終被誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬。

詐騙背后的“黑灰產(chǎn)”

如何形成鏈條？

報(bào)完案后，X女士仍感不解：“騙子怎么知道我的手機(jī)號？知道我有孩子、我的孩子叫什么？”這就涉及騙子施展詐騙手段的前提——獲取家長和學(xué)生的個人信息。

公安部發(fā)布的信息顯示，絕大多數(shù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，都始于個人信息泄露，泄露的途徑包括隨手丟棄的各類單據(jù)、社交媒體、網(wǎng)絡(luò)調(diào)查、公共Wi-Fi等。就此次詐騙案件來說，騙子可能購買了校外機(jī)構(gòu)違規(guī)倒賣的信息，或混入社交平臺、校園周邊等環(huán)境竊取信息，或利用爬蟲技術(shù)抓取公開在網(wǎng)絡(luò)上的家長求助帖、學(xué)生擇校帖里的個人信息，以及購買其他領(lǐng)域泄露出的個人信息。

如此花樣繁多的非法手段提示著我們：電信詐騙背后，還有龐大的“黑灰產(chǎn)”作為支撐。

具有十余年反詐工作經(jīng)驗(yàn)的西城公安分局刑偵支隊(duì)郝圖南警官告訴記者：“電信詐騙犯罪發(fā)展到現(xiàn)在，已經(jīng)不單單是一類突出犯罪，而是形成一個涉詐犯罪生態(tài)，是一個多行業(yè)支撐、產(chǎn)業(yè)化分布、集團(tuán)化運(yùn)作、精細(xì)化分工、跨境式布局的生態(tài)系統(tǒng)。”從“前端詐騙”到“中后端洗錢、分贓、反偵查”，每個環(huán)節(jié)都有不同的角色和人員負(fù)責(zé)，都有相應(yīng)的“黑灰產(chǎn)”供應(yīng)鏈，從而形成一個完整的“詐騙產(chǎn)業(yè)鏈條”。

電信詐騙團(tuán)伙的典型組織結(jié)構(gòu)

電話卡、銀行卡一直是電信詐騙案中的核心作案工具。據(jù)媒體此前報(bào)道，境內(nèi)有人不斷為詐騙團(tuán)伙收購、販賣、運(yùn)送電話卡和銀行卡，騙子用于發(fā)短信的電話卡和收款的銀行卡，可能是從此類“卡販子”（“收卡團(tuán)伙”）手中大量收購而來。

電信詐騙案件發(fā)生后，大家最關(guān)心的就是資金的去向。據(jù)媒體此前報(bào)道，在電信詐騙中，詐騙資金一般先轉(zhuǎn)到第三方銀行卡，包括轉(zhuǎn)給不知情的商家和個人賣家作為貨款。下一步，則是洗錢，即通過洗錢團(tuán)伙（俗稱“水房”），將非法途徑得來的資金洗白，成為“有合法來源”的收入，具體手段則包括POS機(jī)刷卡、銀行卡轉(zhuǎn)賬，甚至線下取現(xiàn)、買黃金、買實(shí)物等。

為逃避公安機(jī)關(guān)的資金追查，詐騙分子會將涉案資金層層分解、快速轉(zhuǎn)移，在這個過程中，需要使用大量的銀行卡、支付賬戶，他們往往會非法買賣、租借，甚至騙取他人的銀行卡和支付賬戶來完成洗錢這個過程。本次案件中，騙子以“剛才那個賬戶已經(jīng)停止繳費(fèi)”為名義，先后使用了不同銀行的賬戶進(jìn)行收款，這也是詐騙分子防范警方打擊的慣用手段。

近年來，公安部會同工信部、中國人民銀行持續(xù)深入推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作，綜合采取多種防范措施，最大限度預(yù)防案件發(fā)生、減少群眾財(cái)產(chǎn)損失，聯(lián)合推出了國家反詐中心App、96110預(yù)警勸阻專線、12381涉詐預(yù)警勸阻短信、全國移動電話卡“一證通查”、云閃付App“一鍵查卡”、反詐名片、全國互聯(lián)網(wǎng)賬號“一證通查”、境外來電提醒服務(wù)等反詐利器，對具有涉詐特征的號碼、網(wǎng)址、銀行卡等，第一時(shí)間進(jìn)行預(yù)警管控，力圖從偵查和防控的角度，截?cái)嚯娦旁p騙伸出的“黑手”。

“電信詐騙案件剛開始是人與人的對決，現(xiàn)在已經(jīng)完全演變?yōu)榧夹g(shù)與技術(shù)的對決。所以我們現(xiàn)在會跟不同的部門共同協(xié)作，一塊去對整個電詐案件的生態(tài)進(jìn)行打擊。”郝警官表示。

“要錢不給，給錢不要”

“全民防詐”切忌心存僥幸！

在電信詐騙案中，騙子往往有類型分明的“劇本”，即針對特定人群的喜好、特點(diǎn)去制定“劇本”實(shí)施詐騙。

最近正值學(xué)校放寒假，各種寒假培訓(xùn)班在火熱招生中，騙子也是瞄準(zhǔn)了這一時(shí)機(jī)，上演“校園培訓(xùn)繳費(fèi)”的“劇本”。

經(jīng)過這一次上當(dāng)，X女士也提高了警惕，她跟孩子約定：以后如果有繳費(fèi)需要，孩子應(yīng)當(dāng)面向她提出。警方也建議，如果家長突然收到孩子要求繳費(fèi)的信息，應(yīng)從以下幾方面進(jìn)行識別和防范：

首先，應(yīng)核驗(yàn)對方身份。凡是自稱老師、班主任，通過陌生通聯(lián)渠道要求繳費(fèi)的，務(wù)必通過學(xué)校官方電話、班級群、班主任原有聯(lián)系方式或者直接聯(lián)系孩子本人核實(shí)；

其次，對“限時(shí)緊急”的施壓套路，應(yīng)持有警惕。“名額只剩最后幾個”“今晚截止報(bào)名”這類“限時(shí)逼單”的話術(shù)，是普通商家的營銷手段，在正規(guī)教育機(jī)構(gòu)、學(xué)校組織的教育活動中，一定不會要求家長盲目決策、倉促轉(zhuǎn)賬；

再者，拒絕“非官方渠道繳費(fèi)”。學(xué)?；蛘?guī)補(bǔ)習(xí)班的收費(fèi)，通常會走對公賬戶、學(xué)校指定繳費(fèi)平臺，凡是要求轉(zhuǎn)至私人微信、支付寶或銀行卡的，一律視為詐騙；

最后，留意信息泄露的“精準(zhǔn)陷阱”。如果對方能準(zhǔn)確說出孩子、家長的個人信息，但又拒絕通話、視頻溝通，那就更要提高警惕，這些個人信息是詐騙分子千方百計(jì)非法獲取的，是騙子用來降低家長防備心的手段，僅憑信息里透露的個人信息，一定不能輕易相信對方。

電信詐騙頻發(fā)，甚至能自我更新迭代套路，核心原因在于：電信詐騙犯罪屬于非接觸式作案，具有成本低、收益大、易復(fù)制、取證抓捕難等特點(diǎn)；相關(guān)“黑灰產(chǎn)”供應(yīng)鏈的成熟，也給犯罪分子提供了作案便利。面對復(fù)雜嚴(yán)峻的形勢，除公安機(jī)關(guān)及其他相關(guān)部門采取打擊措施、加強(qiáng)監(jiān)管外，普通民眾也應(yīng)加強(qiáng)防范意識，樹立“全民防詐”的觀念。

“我們在反詐宣傳中一直強(qiáng)調(diào)一個觀點(diǎn)：千萬不要心存僥幸，無論你是誰，都有可能被騙?！睂τ趯映霾桓F的詐騙“劇本”，郝警官總結(jié)：“牢記‘要錢不給，給錢不要’的原則，就能斷絕電信詐騙的發(fā)生。”

來源：人民日報(bào)客戶端