金融虎訊 2月6日消息，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局發(fā)布行政處罰信息公開表，中信銀行股份有限公司杭州分行與杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因存在多項(xiàng)違規(guī)行為，連同相關(guān)責(zé)任人一同受到嚴(yán)厲處罰。

中信銀行杭州分行及其相關(guān)責(zé)任人，在貸款管理與票據(jù)業(yè)務(wù)管理方面問(wèn)題突出。該行因貸款管理不審慎，票據(jù)業(yè)務(wù)管理不到位等違規(guī)行為，被處以625萬(wàn)元的罰款。同時(shí)，邵炳斌、袁佳、翁方強(qiáng)等14名相關(guān)責(zé)任人被給予警告處分。貸款管理的不審慎可能導(dǎo)致信貸風(fēng)險(xiǎn)的累積，而票據(jù)業(yè)務(wù)管理的缺失則可能引發(fā)金融秩序的混亂，此次處罰無(wú)疑是對(duì)該行相關(guān)問(wèn)題的嚴(yán)肅警示。

杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司同樣未能幸免。該行存在貸款管理不到位以及數(shù)據(jù)報(bào)送不準(zhǔn)確等問(wèn)題。鑒于這些違規(guī)行為，監(jiān)管部門對(duì)杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司處以1110萬(wàn)元的高額罰款。此外，朱亮、李磊、周希等14名相關(guān)責(zé)任人也受到了處罰，其中朱亮、李磊、周希三人在被警告的同時(shí)，還各被處以10萬(wàn)元罰款，其余人員則被給予警告。貸款管理的漏洞可能影響銀行資金的安全與穩(wěn)健，而數(shù)據(jù)報(bào)送不準(zhǔn)確則可能擾亂監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)狀況的判斷，進(jìn)而影響宏觀金融決策。

值得注意的是，杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司在2025年頻繁進(jìn)行股權(quán)變更。從2025年初至年末，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局及麗水監(jiān)管分局等部門，接連批復(fù)了該行在多家村鎮(zhèn)銀行的股權(quán)受讓事宜。在浙江長(zhǎng)興聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行，杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司受讓杭州西湖定時(shí)器廠持有的股份后，合計(jì)持有該行141,526,440股股份，持股比例達(dá)52.25%，實(shí)現(xiàn)相對(duì)控股；在樂清聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行，其受讓鳳凰科技集團(tuán)有限公司持有的700萬(wàn)股股份后，持股比例為51%；于縉云聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行，受讓飛航控股集團(tuán)有限公司持有的400萬(wàn)股股份后，持股比例同樣為51%。此外，在云和聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行、浙江嘉善聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行、溫嶺聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行、常山聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行等，杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司也通過(guò)受讓股份，實(shí)現(xiàn)了50%以上的相對(duì)控股。

而在2025年8月，杭州聯(lián)合銀行自身的股權(quán)結(jié)構(gòu)也迎來(lái)重大調(diào)整。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局發(fā)布批復(fù)，同意浙江省國(guó)際貿(mào)易集團(tuán)有限公司受讓福信集團(tuán)有限公司持有的該行12934.34萬(wàn)股股份，以及創(chuàng)舉時(shí)代（廈門）醫(yī)院投資有限公司持有的279.27萬(wàn)股股份。受讓后，浙江省國(guó)際貿(mào)易集團(tuán)有限公司合計(jì)持有該行13213.61萬(wàn)股股份，持股比例為6.06%。同時(shí)，同意浙江東方金融控股集團(tuán)股份有限公司受讓創(chuàng)舉時(shí)代（廈門）醫(yī)院投資有限公司持有的1519.78萬(wàn)股股份，受讓后其合計(jì)持有該行8591.02萬(wàn)股股份，持股比例為3.94%。頻繁的股權(quán)變動(dòng)不僅反映了銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)的動(dòng)態(tài)調(diào)整，也可能對(duì)其公司治理、戰(zhàn)略布局等方面產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。

銀行作為金融體系的重要組成部分，其合規(guī)運(yùn)營(yíng)和股權(quán)結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定性至關(guān)重要。此次中信銀行杭州分行和杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的違規(guī)處罰，彰顯了監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)要求的嚴(yán)格落實(shí)。而杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的股權(quán)變動(dòng)情況，也引發(fā)了市場(chǎng)對(duì)于其未來(lái)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理以及公司治理等方面的諸多猜測(cè)。