案例回顧

劉女士與周先生結婚十二年，因感情破裂，劉女士于2022年3月向法院提起離婚訴訟。在訴訟過程中，劉女士偶然發(fā)現(xiàn)丈夫周先生的銀行賬戶在近半年內(nèi)有異常頻繁的資金流出。

進一步調(diào)查顯示，從2022年3月到8月，周先生通過銀行轉賬和ATM取現(xiàn)兩種方式，分27次將總計46萬元轉出。這些資金最終流向了周先生姐姐的個人賬戶，形成了一個看似“合法”的資金流轉鏈條。

周先生的財產(chǎn)轉移手法經(jīng)過精心設計，具有高度隱蔽性：

手法一：化整為零，將46萬元大額資金拆分為27次交易，單次轉賬金額控制在1萬—3萬元，避免觸發(fā)銀行大額交易監(jiān)控。

手法二：親屬掩護，資金最終流入姐姐賬戶，制造“家庭內(nèi)部資金周轉”的假象，增加追查難度。

手法三：時間選擇，轉移行為集中在離婚訴訟前的關鍵時期，利用訴訟準備階段配偶注意力分散的空檔。

案件結果

劉女士在律師的指導下，向法院提交了《調(diào)查取證申請書》，請求法院調(diào)取周先生名下所有銀行賬戶近一年的交易流水。法院依法批準了該申請。

關鍵證據(jù)浮出水面，銀行流水顯示：

2022年3月15日至8月28日，周先生分15次向姐姐賬戶轉賬，總額38萬元；同期，周先生通過ATM取現(xiàn)12次，累計金額8萬元，無法說明資金去向；周先生姐姐賬戶在收到轉賬后，短期內(nèi)又將部分資金（約20萬元）轉至周先生朋友賬戶；周先生聲稱這些是“償還姐姐借款””，但無法提供任何借款協(xié)議、借條或還款記錄。

46萬元轉移財產(chǎn)總額，法院明確認定：

1.行為性質(zhì)認定，法院認定周先生的行為構成《中華人民共和國民法典》第一千零九十二條規(guī)定的“轉移夫妻共同財產(chǎn)””，時間敏感，轉移行為發(fā)生在離婚訴訟期間。數(shù)額巨大，占夫妻共同存款的相當比例。缺乏合理解釋，無法提供正當?shù)馁Y金用途說明。具有隱蔽性，通過親屬賬戶進行資金流轉。

2.法律后果明確：

在分割剩余財產(chǎn)時予以少分，轉移的財產(chǎn)仍應作為夫妻共同財產(chǎn)分割，需向劉女士支付轉移財產(chǎn)的折價款。

最終法院準予劉女士與周先生離婚。對查明的剩余夫妻共同財產(chǎn)，按照劉女士60%、周先生40%的比例分割。周先生轉移的46萬元視為其已分得的財產(chǎn)部分，周先生需向劉女士支付該款項的60%即27.6萬元作為折價款。訴訟費用承擔，本案訴訟費用由周先生承擔70%。

澤達分析

北京澤達律師事務所基于本案為您做以下法律分析：

1.如何認定“轉移夫妻共同財產(chǎn)”？根據(jù)司法實踐，認定轉移夫妻共同財產(chǎn)需滿足以下條件。時間要件，行為發(fā)生在離婚訴訟期間或離婚前短期內(nèi)（通常為一年內(nèi)）；行為人具有侵占對方財產(chǎn)份額的故意，而非正常合理的財產(chǎn)處置；行為隱蔽性，未告知配偶或采取隱蔽手段進行財產(chǎn)轉移；缺乏正當理由，無法提供轉移財產(chǎn)的合法、合理理由及證據(jù)，轉移的財產(chǎn)屬于夫妻共同財產(chǎn)。

2.財產(chǎn)轉移的常見手法及應對策略。實踐中，財產(chǎn)轉移常見手法包括：直接轉移手法，大額取現(xiàn)，無法說明資金去向；轉賬給親友，聲稱是“借款”或“還款”，購買不易分割的財產(chǎn)登記在他人名下。間接隱匿手法，虛假交易，制造債務假象。通過公司股權變更轉移資產(chǎn)，購買保險、理財產(chǎn)品等不易查明的財產(chǎn)。

3.證據(jù)收集的黃金法則。本案成功維權的關鍵在于有效證據(jù)收集，關鍵證據(jù)類型及收集方法。銀行流水，通過法院調(diào)查令調(diào)取對方銀行交易記錄；財產(chǎn)憑證，收集房產(chǎn)證、車輛登記證、投資賬戶信息等；通訊記錄，保存涉及財產(chǎn)轉移的微信、短信記錄；證人證言，尋找了解財產(chǎn)轉移情況的證人；財產(chǎn)評估報告，對轉移的財產(chǎn)進行專業(yè)評估；調(diào)查取證申請，當一方無法自行獲取相關證據(jù)時，可向法院提交《調(diào)查取證申請書》，請求法院向銀行、證券公司、房管局等單位調(diào)取證據(jù)。本案中，劉女士正是通過這一途徑獲取了關鍵證據(jù)。

4.法律救濟的完整路徑，發(fā)現(xiàn)配偶轉移財產(chǎn)后，可采取以下法律措施。申請財產(chǎn)保全，立即向法院申請財產(chǎn)保全，凍結對方資產(chǎn)，防止進一步轉移；申請調(diào)查取證，向法院申請調(diào)取銀行流水、財產(chǎn)登記信息等；主張少分或不分，在財產(chǎn)分割中主張對方少分或不分財產(chǎn)；追究法律責任，情節(jié)嚴重的，可主張對方承擔妨礙民事訴訟的法律責任。

律師寄語

婚姻關系的結束本已令人痛苦，若再遭遇財產(chǎn)被轉移，無疑是雪上加霜。通過本案，我們希望傳達以下幾點：

1.保持警覺，及時行動。在婚姻出現(xiàn)危機時，應對家庭財務狀況保持合理關注。一旦發(fā)現(xiàn)異常資金流動，不要猶豫，立即咨詢專業(yè)律師。時間在財產(chǎn)保全中至關重要，拖延可能導致財產(chǎn)被轉移完畢，增加追回難度。

2.相信法律，善用程序。我國法律對離婚時轉移財產(chǎn)行為有明確的制裁規(guī)定。當您發(fā)現(xiàn)配偶有轉移財產(chǎn)跡象時，應善用法律賦予的權利。及時申請財產(chǎn)保全，凍結對方資產(chǎn)；申請法院調(diào)查取證，查明財產(chǎn)流向；在訴訟中主張對方少分或不分財產(chǎn)。

3.尋求專業(yè)幫助，離婚財產(chǎn)糾紛涉及復雜的法律程序和證據(jù)規(guī)則，專業(yè)婚姻家事律師可以幫助您。制定全面的訴訟策略，避免走彎路；指導證據(jù)收集和保全，確保證據(jù)效力；向法院提出有力的法律主張，維護您的合法權益。在調(diào)解和庭審中為您爭取最大權益。

重要提醒：即使離婚后才發(fā)現(xiàn)在離婚時對方有轉移、隱匿財產(chǎn)的行為，仍可在發(fā)現(xiàn)之日起三年內(nèi)向人民法院提起訴訟，請求再次分割夫妻共同財產(chǎn)。法律不保護躺在權利上睡覺的人，請務必及時行使您的權利。

北京澤達律師事務所律師對不同法律規(guī)定、熱點、案件、裁判文書的梳理和研究，旨在為更多讀者提供不同的研究角度和觀察視角。但需注意，我國并非判例法國家，且司法實踐中不同案例的細節(jié)千差萬別，切不可盲目參照。

如果您遇到類似糾紛難以解決，也建議您及時咨詢北京澤達律師事務所的專業(yè)律師，以便更好地維護自己的合法權益。

本文作者：北京澤達律師事務所 剪兆華