金融虎訊 2月2日消息，近日，國家金融監(jiān)督管理總局在寧波和佛山兩地的監(jiān)管部門相繼發(fā)布行政處罰信息，溫州銀行股份有限公司寧波分行與廣東南海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因存在不同程度的違規(guī)行為而受到處罰。

國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局的行政處罰信息公開表顯示，溫州銀行股份有限公司寧波分行存在多項問題。在業(yè)務管理方面，授信業(yè)務管理不到位，這可能導致銀行在評估客戶信用風險、確定授信額度等關鍵環(huán)節(jié)出現(xiàn)漏洞，增加信貸風險。員工行為管理的缺失，也反映出銀行內(nèi)部管控機制存在不足，有可能引發(fā)道德風險等問題。

同時，監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)不準確以及貸款風險分類不審慎，不僅影響銀行自身對資產(chǎn)質(zhì)量的準確判斷，也給監(jiān)管部門的宏觀決策帶來干擾。基于這些違規(guī)行為，寧波監(jiān)管局對溫州銀行股份有限公司寧波分行處以135萬元罰款，同時對相關責任人鄭宇給予警告處分。

無獨有偶，國家金融監(jiān)督管理總局佛山監(jiān)管分局發(fā)布的行政處罰信息公示列表顯示，廣東南海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司也存在諸多違規(guī)事項。銀承保證金來源審核不嚴，這在一定程度上增加了銀行的信用風險，若保證金來源存在問題，可能在票據(jù)到期時引發(fā)兌付危機。貸后管理不到位以及供應鏈貸款業(yè)務管理不到位，反映出銀行在貸款發(fā)放后的風險跟蹤和特定業(yè)務模式下的風險管理存在短板。

佛山監(jiān)管分局對廣東南海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司處以380萬元罰款，并沒收違法所得3303.91元。此外，對多名相關責任人員也進行了處罰，對胡兆坤給予警告并處以10萬元罰款，對蕭俊給予警告并處以5萬元罰款，對葉志斌給予警告并處以5萬元罰款，對李榮嘉、程志鈞給予警告。

銀行作為金融體系的重要組成部分，其規(guī)范運營對于維護金融穩(wěn)定至關重要。此次兩地監(jiān)管部門對銀行機構的處罰，彰顯了監(jiān)管層對銀行合規(guī)經(jīng)營的高度重視。銀行機構應以此為契機，加強內(nèi)部管理，完善風險防控機制，嚴格落實各項監(jiān)管要求，確保業(yè)務的穩(wěn)健開展，避免類似違規(guī)行為的再次發(fā)生，從而更好地服務實體經(jīng)濟，維護金融市場的健康有序發(fā)展。