以案釋法明邊界

檢察護(hù)航防風(fēng)險(xiǎn)

金融是國民經(jīng)濟(jì)的血脈

銀行從業(yè)者作為

金融安全的“守門人”

其履職能力與法治素養(yǎng)

直接關(guān)系到金融行業(yè)的健康發(fā)展

為進(jìn)一步筑牢金融行業(yè)安全防線，強(qiáng)化銀行工作人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，近日，臺(tái)江區(qū)檢察院走進(jìn)中國農(nóng)業(yè)銀行福州臺(tái)江支行，以專題授課形式，圍繞銀行工作人員職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、四大職務(wù)類犯罪、洗錢類犯罪三大核心內(nèi)容，聚焦洗錢套路甄別與反洗錢研判能力提升，以案釋法、以法傳技，與銀行從業(yè)者共筑金融安全屏障。

01

風(fēng)險(xiǎn)剖析

本次專題宣講中，臺(tái)江區(qū)檢察院檢察官陳燕青緊密結(jié)合金融領(lǐng)域工作實(shí)際，圍繞銀行工作人員履職期間的高頻風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)展開深度解讀，內(nèi)容兼具專業(yè)性與實(shí)操性。

宣講伊始，檢察官以當(dāng)前銀行從業(yè)人員職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)峻態(tài)勢(shì)為切入點(diǎn)，重點(diǎn)剖析了職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的三大核心——道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)與認(rèn)知風(fēng)險(xiǎn)，通過清晰界定行業(yè)違規(guī)與刑事犯罪的邊界，幫助參會(huì)人員樹立“知敬畏、存戒懼、守底線”的履職理念。

02

罪名拆解

隨后，檢察官重點(diǎn)圍繞非國家工作人員受賄罪、違法發(fā)放貸款罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、職務(wù)侵占罪四大重點(diǎn)罪名，結(jié)合自身辦案實(shí)踐中的真實(shí)案例，詳細(xì)拆解各罪名的犯罪構(gòu)成、行為表現(xiàn)及相應(yīng)法律后果，明確崗位履職中的“高壓線”。

同時(shí)，針對(duì)當(dāng)前各類經(jīng)濟(jì)犯罪尤其是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中高發(fā)的洗錢行為，檢察官深入剖析了金融行業(yè)人員履職過程中易出現(xiàn)的違法違規(guī)情形，拆解“分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”等典型洗錢套路，并針對(duì)性傳授“問、看、勸、報(bào)”四步工作法，指導(dǎo)參會(huì)人員精準(zhǔn)識(shí)別交易“急、大、怪、多”的異常特征，切實(shí)提升反洗錢研判與風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

03

學(xué)習(xí)感受

此次宣講內(nèi)容貼合銀行工作實(shí)際，案例鮮活、干貨滿滿，得到了在場(chǎng)參會(huì)人員的一致認(rèn)可。

大家紛紛表示，通過此次學(xué)習(xí)，不僅明晰了法律邊界、增強(qiáng)了法治意識(shí)，更掌握了實(shí)用的風(fēng)險(xiǎn)防范技巧，深刻認(rèn)識(shí)到金融犯罪手段隱蔽化、產(chǎn)業(yè)化的嚴(yán)峻態(tài)勢(shì)。下一步，將把此次學(xué)到的法治知識(shí)和防范技巧融入日常業(yè)務(wù)工作，嚴(yán)格遵守合規(guī)流程，主動(dòng)排查識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)守護(hù)自身職業(yè)安全與金融行業(yè)健康發(fā)展。

本次普法宣講是臺(tái)江區(qū)檢察院與中國農(nóng)業(yè)銀行福州臺(tái)江支行黨建共建系列活動(dòng)之一，也是該院深化金融檢察服務(wù)、護(hù)航金融安全的具體舉措。

下一步，臺(tái)江區(qū)檢察院將持續(xù)深化與金融機(jī)構(gòu)的協(xié)作配合，進(jìn)一步完善全鏈條金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系，持續(xù)擦亮“紅盾金檢”金融檢察品牌，以檢察力量為臺(tái)江區(qū)構(gòu)建海絲核心區(qū)現(xiàn)代金融中心保駕護(hù)航。

發(fā)送 | 臺(tái)江區(qū)委政法委、臺(tái)江區(qū)人民檢察院

供稿 | 臺(tái)江區(qū)人民檢察院 陳燕青

編輯｜臺(tái)江區(qū)人民檢察院 蘭寧、趙慶子

審核 | 臺(tái)江區(qū)人民檢察院 程 明

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