北京
近日，中國裁判文書網(wǎng)公布一則最高人民法院的民事裁定書，讓一樁涉案金額達(dá)1.8億元的理財(cái)資金失蹤案引發(fā)社會(huì)高度關(guān)注。北京某公證處動(dòng)用賬戶內(nèi)1.8億元本息購買大連銀行理財(cái)產(chǎn)品，到期后卻無法兌付，此時(shí)才發(fā)現(xiàn)賬戶實(shí)際余額僅剩44萬余元。
1.8億僅剩下44萬
2013年12月，北京某公證處在大連銀行北京分行簽訂《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》，開立對(duì)公結(jié)算賬戶，用于存放公證業(yè)務(wù)收費(fèi)款項(xiàng)。此后近三年時(shí)間里，該公證處從其他銀行賬戶分16筆向涉案賬戶累計(jì)轉(zhuǎn)入3.6億元。
涉案賬戶開立后，大連銀行北京分行客戶經(jīng)理李某便承擔(dān)起與公證處的對(duì)接職責(zé)，每季度定期上門遞送對(duì)賬單及相關(guān)單據(jù)憑證，供公證處財(cái)務(wù)人員核對(duì)。
此后五年間，銀行客戶經(jīng)理李某定期上門遞送的對(duì)賬單，這些加蓋銀行公章的對(duì)賬單上，賬戶狀態(tài)始終標(biāo)注為“正常”，余額、利息等數(shù)據(jù)核算無誤。
2018年6月21日，根據(jù)銀行提供的“虛假對(duì)賬單”，該公證處確認(rèn)賬戶內(nèi)本息合計(jì)達(dá)1.8億余元，并于6月29日與大連銀行北京分行簽訂《大連銀行公司理財(cái)產(chǎn)品客戶協(xié)議書》，動(dòng)用全部1.8億元資金購買該行明珠理財(cái)月月贏系列公司理財(cái)產(chǎn)品。
理財(cái)產(chǎn)品到期后，大連銀行北京分行遲遲未能兌付本金及收益，公證處多次溝通無果后，才驚覺賬戶資金早已“蒸發(fā)”。
事實(shí)上，早在2014年1月，涉案賬戶就已出現(xiàn)未經(jīng)公證處授權(quán)的資金劃轉(zhuǎn)行為，直至2017年9月7日，賬戶內(nèi)資金已被逐步轉(zhuǎn)移至九家關(guān)聯(lián)企業(yè)及羅某某、霍某某等個(gè)人賬戶，其中羅某某曾任大連銀行北京分行業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，霍某某則是其母親。資金流向與銀行內(nèi)部人員存在明確關(guān)聯(lián)，而公證處對(duì)此一無所知。
銀行稱涉案工作人員“精神失?！?/strong>
公證處發(fā)現(xiàn)賬戶資金“蒸發(fā)”后，遂向法院提起訴訟，要求銀行兌付本息及賠償損失，暫計(jì)金額超2億元。
北京金融法院一審?fù)徶校p方舉證質(zhì)證陷入激烈交鋒，司法鑒定結(jié)果進(jìn)一步揭開案件疑點(diǎn)：
公證處提交的32張存款利息回單、19張對(duì)賬單及理財(cái)協(xié)議上的銀行印文均為偽造，而大連銀行提交的網(wǎng)銀開通、賬戶變更等材料中，“劉某某”（公證處會(huì)計(jì)）的簽名均為冒用，但公證處公章、法人章卻真實(shí)有效，印證了犯罪嫌疑人冒用身份、偽造單據(jù)的作案軌跡。
面對(duì)指控，大連銀行北京分行否認(rèn)全部證據(jù)真實(shí)性，主張理財(cái)文件及對(duì)賬單上的印章系偽造，同時(shí)以“案件涉嫌重大犯罪、民事糾紛與刑事犯罪屬同一事實(shí)”為由，提出“先刑后民”抗辯，請(qǐng)求法院駁回起訴并將案件移送公安機(jī)關(guān)處理。
庭審中，大連銀行稱羅某某已精神失常并失蹤，客戶經(jīng)理李某也已離職。
北京金融法院一審、北京市高院二審均采納了銀行抗辯意見，裁定駁回公證處起訴，案件陷入僵局。
直至最高人民法院再審，這一局面才得以打破。最高法援引相關(guān)司法解釋明確，本案民事爭議聚焦于公證處與銀行之間的儲(chǔ)蓄存款合同履行及違約情況，而刑事犯罪指向的是嫌疑人冒用身份、偽造單據(jù)、劃轉(zhuǎn)資金的行為，二者主體不同、法律事實(shí)不同，不屬于“同一事實(shí)”，刑事案件辦理不影響民事案件審理。最終，最高法依法撤銷一、二審裁定，指令北京金融法院對(duì)本案進(jìn)行實(shí)體審理，明確了銀行不能以“先刑后民”為由規(guī)避法定安全保障義務(wù)，為案件后續(xù)裁判錨定了方向。
截至目前，北京金融法院尚未作出實(shí)體裁判。
2025年前三季度營收下降18%
大連銀行是中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司旗下重要子公司，成立于1998年3月，注冊(cè)資本75.5億元，在北京、上海、天津、重慶、成都、沈陽、丹東、營口設(shè)有8家異地分行，在大連地區(qū)設(shè)有總行營業(yè)部及10家管理型支行，目前全行共158個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，員工近5000人。
根據(jù)該行2025年三季度信息披露報(bào)告，2025年1–9月，該行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入32.66億元，同比下降17.66%；實(shí)現(xiàn)凈利潤4.81億元，同比下滑4.81%。
截至2025年9月末，該行核心一級(jí)資本充足率為8.28%，一級(jí)資本充足率與資本充足率均為10.67%，雖仍滿足監(jiān)管最低要求，但較年初分別下降30個(gè)和68個(gè)基點(diǎn)。
2025年9月，大連金融監(jiān)管局核準(zhǔn)了韓萍大連銀行行長的任職資格。韓萍的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富，曾任招商銀行成都分行營業(yè)部信貸部業(yè)務(wù)副主任、通錦橋支行（籌）行長助理，民生銀行成都分行公司業(yè)務(wù)二部總經(jīng)理、錦興支行行長、成都分行行長高級(jí)助理、副行長，大連銀行成都分行行長。
本次獲任行長前，韓萍的職務(wù)為大連銀行黨委副書記、常務(wù)副行長（代為履行行長職責(zé)），兼成都分行黨委書記。
2024年，韓萍從大連銀行獲得的稅前薪酬為277.73萬。
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