從初涉保險行業(yè)時高頻遭遇客戶拒絕的展業(yè)困境，到如今累計為50余個家庭構(gòu)建逾2億元風(fēng)險保障額度的專業(yè)成就，謝建兒的職業(yè)軌跡，堪稱保險從業(yè)者在行業(yè)轉(zhuǎn)型期以價值錨定方向、以專業(yè)驅(qū)動成長的典型范本。一次偶然的轉(zhuǎn)介紹契機，成為其保險職業(yè)生涯的起點；而數(shù)載深耕中對服務(wù)品質(zhì)的堅守與專業(yè)能力的精進，推動她完成從普通銷售人員向資深保險顧問的跨越，更在行業(yè)結(jié)構(gòu)性變革中構(gòu)筑起穩(wěn)固的客戶信任體系。

直面展業(yè)壁壘，淬煉職業(yè)信念內(nèi)核

謝建兒與保險行業(yè)的聯(lián)結(jié)，始于一場被動卻精準的人才發(fā)掘——多年前，因友人有投保需求，她起初計劃將友人引薦給師父，但師父卻認為謝建兒在客戶洞察、溝通表達等方面的能力與保險行業(yè)更加契合，進而力薦她親身入行。這一轉(zhuǎn)折成為其職業(yè)路徑的關(guān)鍵節(jié)點，也使她直面保險新人普遍面臨的核心挑戰(zhàn)——客戶的高強度拒絕。

“此前無營銷領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)驗，且個人性格較為內(nèi)斂，入行后需頻繁應(yīng)對‘暫不考慮’‘已有保障配置’等負面反饋。”謝建兒坦言，展業(yè)初期的每一次拒絕均伴隨顯著的心理內(nèi)耗，但她清晰認知到，職業(yè)選擇的落地需以持續(xù)行動與信念堅守為支撐。為突破心理桎梏，她主動錘煉心理韌性，將客戶拒絕解構(gòu)為需求未匹配、認知有偏差等可優(yōu)化問題，轉(zhuǎn)化為自我提升的靶向契機，逐步實現(xiàn)從“心理敏感應(yīng)激”到“理性接納分析”再到“策略性主動突破”的心態(tài)躍遷。

她將“重復(fù)事情精細化，基礎(chǔ)事情極致化”奉為職業(yè)信條。日常工作中，她嚴格執(zhí)行標準化客戶觸達與關(guān)系維護體系，不因短期拒絕而中斷客情鏈路；深耕保險產(chǎn)品精算邏輯、條款細則解析、家庭風(fēng)險矩陣構(gòu)建等專業(yè)內(nèi)容，形成系統(tǒng)化知識體系；打磨從需求調(diào)研到方案呈現(xiàn)、從承保跟進到理賠協(xié)助的全流程服務(wù)細節(jié)。這種高度自律的堅守，不僅助其實現(xiàn)行業(yè)“生存突圍”，更為后續(xù)專業(yè)化進階奠定了扎實的能力基礎(chǔ)。

踐行顧問服務(wù)，構(gòu)筑長期信任生態(tài)

在謝建兒的職業(yè)實踐中，歷時九個月、累計四十余次面訪促成承保的案例，成為其詮釋“以客戶為中心”服務(wù)理念的生動注腳——該客戶為其配偶友人，家庭結(jié)構(gòu)為重組家庭，已育有四名女兒，當事人年近五十時再添一對雙胞胎男孩。憑借職業(yè)敏銳度，謝建兒精準識別出該家庭面臨的責(zé)任疊加風(fēng)險、潛在財務(wù)風(fēng)險及中長期保障缺口等系統(tǒng)性問題，明確其急需構(gòu)建覆蓋教育、健康、養(yǎng)老等維度的跨周期保障體系。

自去年十月至今年六月，她累計開展四十余次上門溝通與客戶需求畫像繪制。初期，客戶存在保險認知盲區(qū)，且對代理人群體存在信任壁壘，溝通多次陷入僵局。但她摒棄傳統(tǒng)“產(chǎn)品導(dǎo)向”推銷模式，以保險顧問身份開展風(fēng)險教育賦能、保障意識喚醒及產(chǎn)品功能拆解；同時，基于對客戶家庭收支結(jié)構(gòu)、成員健康狀況、子女成長周期等情況的全面盡調(diào)，運用家庭風(fēng)險需求模型為其量身定制包含重疾險、醫(yī)療險、壽險等在內(nèi)的組合保障方案。

“精誠所至，金石為開”。最終，客戶被其專業(yè)服務(wù)精神與精準方案設(shè)計打動，全面接納保障規(guī)劃?！按税咐屛疑羁陶J識到，保險服務(wù)的本質(zhì)是基于信任的長期委托關(guān)系，而非單次交易行為?！敝x建兒強調(diào)，優(yōu)秀保險康養(yǎng)顧問②應(yīng)扮演客戶家庭的“風(fēng)險管家”角色，始終以客戶利益最大化為核心提供決策支持。目前，她服務(wù)的穩(wěn)定客戶群約50人，累計承擔(dān)風(fēng)險保額2億元，背后是超越業(yè)務(wù)本身的情感聯(lián)結(jié)與信任積淀。即便客戶提出非保險領(lǐng)域的協(xié)助需求，她亦全力響應(yīng)，這種超越交易本位的服務(wù)理念極大增強了客戶黏性與關(guān)系穩(wěn)定性。

適配行業(yè)轉(zhuǎn)型，堅守長期主義價值

從業(yè)多年來，謝建兒親歷保險行業(yè)從“規(guī)模擴張”向“質(zhì)量提升”的深度轉(zhuǎn)型——客戶需求從側(cè)重產(chǎn)品收益性，轉(zhuǎn)向聚焦保障覆蓋廣度、服務(wù)專業(yè)深度與方案定制精度；在宏觀經(jīng)濟承壓與人口老齡化加劇的背景下，健康保障、養(yǎng)老規(guī)劃等剛性需求日益凸顯，成為家庭財富管理的核心配置模塊。

應(yīng)對市場變革，她始終堅持“專業(yè)技能+人文關(guān)懷”雙管齊下的展業(yè)模式。專業(yè)層面，依托公司完善的專業(yè)培訓(xùn)體系及外部權(quán)威課程，持續(xù)深化在保險監(jiān)管政策、核保理賠實務(wù)、家庭財富架構(gòu)設(shè)計、風(fēng)險管理模型等領(lǐng)域的認知，形成知識矩陣；服務(wù)層面，在使用數(shù)字化工具優(yōu)化流程效率的同時，堅守人性化服務(wù)底線，通過高頻線下面談、定期風(fēng)險復(fù)盤、保單年檢等方式鞏固與客戶的情感連接?！翱萍际欠?wù)的工具而非替代者，人與人之間的真誠互動才是信任的核心基石?！边@是她沉淀多年的服務(wù)哲學(xué)。

展望行業(yè)前景，謝建兒持審慎樂觀態(tài)度。她認為，隨著居民風(fēng)險意識覺醒與家庭資產(chǎn)配置需求升級，保險在財富管理中的“風(fēng)險緩沖”“家庭資產(chǎn)壓艙石”功能將進一步凸顯。但同時，行業(yè)同質(zhì)化競爭加劇，對從業(yè)者提出“專業(yè)復(fù)合型+服務(wù)精細化”的更高要求——不僅需掌握保險、理財、健康等跨領(lǐng)域知識，更需具備長期主義服務(wù)視角與客戶需求深度解讀能力。

針對行業(yè)新入者，她給出專業(yè)忠告：“保險是實現(xiàn)個人價值與社會價值同頻的優(yōu)質(zhì)賽道，每一次專業(yè)規(guī)劃都可能為家庭筑牢風(fēng)險防線，每一份真誠服務(wù)都在積淀終身信任資產(chǎn)。唯有堅守‘以客戶需求為導(dǎo)向’的核心原則，持續(xù)精進專業(yè)能力，方能實現(xiàn)職業(yè)可持續(xù)發(fā)展。”

回望職業(yè)歷程，謝建兒坦言“初心如磐，篤行不怠”。在她眼中，保險不僅是深耕專業(yè)的領(lǐng)域，更是以專業(yè)力量守護家庭財務(wù)安全的民生事業(yè)。而這份對職業(yè)初心的堅守、對專業(yè)精進的執(zhí)著、對客戶福祉的真誠，將持續(xù)支撐她在保險行業(yè)的賽道上，書寫更多專業(yè)與溫度兼具的價值篇章。

① “保險顧問”指“平安保險康養(yǎng)顧問”僅為代理人職業(yè)定位，無實際含義，實為保險代理人。

② “保險康養(yǎng)顧問”僅為代理人職業(yè)定位，無實際含義，實為保險代理人。

人生格言

一個女人，一定要有自己過好日子的能力，要有別人沒法拿走的東西