日前，工商銀行河北滄州分行被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局滄州監(jiān)管分局罰款35萬元，原因是該行保險(xiǎn)銷售行為可回溯制度執(zhí)行不到位。
除此之外，工商銀行滄州分行黃驊中捷支行被罰款5000元，原因是委托未通過該機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的個(gè)人從事保險(xiǎn)代理活動(dòng)。

2024年3月施行的《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法》第三十一條規(guī)定，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)監(jiān)管制度規(guī)定，根據(jù)不同銷售方式，采取錄音、錄像、銷售頁面管理和操作軌跡記錄等方法，對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售行為實(shí)施可回溯管理。對(duì)可回溯管理過程中產(chǎn)生的視聽資料及電子資料，應(yīng)當(dāng)做好備份存檔。
農(nóng)業(yè)銀行山西晉城鳳慶支行被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局晉城監(jiān)管分局罰款31萬，原因是該行存在發(fā)放不符合條件的貸款、代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理不到位等問題。根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第五十條、第一百零八條，晉城監(jiān)管分局對(duì)其進(jìn)行了處罰。

根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第五十條規(guī)定：
保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案。
保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）代理銷售保單的基本情況，包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名，保單號(hào)，產(chǎn)品名稱，保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)方式，投保日期，保險(xiǎn)期間等；
（二）保險(xiǎn)費(fèi)代收和交付被代理保險(xiǎn)公司的情況；
（三）保險(xiǎn)代理傭金金額和收取情況；
（四）為保險(xiǎn)合同簽訂提供代理服務(wù)的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員姓名、領(lǐng)取報(bào)酬金額、領(lǐng)取報(bào)酬賬戶等；
（五）國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)信息。
保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當(dāng)包括前款第（一）至（三）項(xiàng)內(nèi)容，并應(yīng)當(dāng)列明為保險(xiǎn)合同簽訂提供代理服務(wù)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員姓名及其執(zhí)業(yè)登記編號(hào)。
保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。
第四十三條規(guī)定，保險(xiǎn)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)不得超出被代理保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域；保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
除國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得在主業(yè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外另設(shè)代理網(wǎng)點(diǎn)。