你們知道資金盤項目什么時候最危險嗎？你以為是漲到巔峰才會跑路？

錯！真正危險的時候，恰恰是你自認(rèn)為安全、看著別人“賺錢”而忍不住入場的時候。

近日，一個名為“高蒙影視”的資金盤騙局突然關(guān)網(wǎng)跑路，而向我們透露這個信息的網(wǎng)友，去年還在對我們說“人家賺瘋了，你還以為傳銷”。

自去年9月開始，她就反復(fù)詢問這個項目是否靠譜，說身邊朋友已經(jīng)“賺瘋”，群里一會發(fā)幾十萬獎勵，一會說送房送車，令人心動。盡管我們一直勸導(dǎo)，這就是資金盤騙局、隨時可能跑路，但她最終還是沒有抵住誘惑饅頭了一筆“小錢”進(jìn)去。就在平臺官網(wǎng)的前兩天（1月3日），她還深夜給我們發(fā)來信息“睡不著看著人家賺錢”。

但她始終忽略，那位說著已經(jīng)“賺瘋”的朋友，是個團(tuán)隊長，早已經(jīng)從一個普通的受害者變成騙局的幫兇，自己也隨時面臨法律風(fēng)險！

所以，請記住：

當(dāng)你看到早期參與者輕松提現(xiàn)，

當(dāng)所謂“團(tuán)隊長”不斷曬豪車、高收益，

當(dāng)你聽到“官方背書”“創(chuàng)新模式”等話術(shù)時——

危險已經(jīng)降臨，而你很可能正在微笑著幫騙子數(shù)錢。

最終結(jié)局無非兩種：要不血本無歸，要不涉嫌違法被查處。

永遠(yuǎn)記住那句話“你看中騙子的利息，騙子看中你的本金”。

年前正是各種資金盤跑路的高峰期，千萬不要抱有僥幸心理！

今天要說的這些項目，都是近期咨詢比較多的資金盤騙局，如果你或身邊人還在參與，盡快遠(yuǎn)離！

1、套牌的“健康中國四期”App

冒用“國泰君安”公司名義，一上線就拋出極具誘惑力的條件——聲稱用戶實名注冊即可贈送5萬現(xiàn)金。隨后，虛構(gòu)一系列看似與健康、養(yǎng)老相關(guān)的高額返利理財項目，以傳銷模式發(fā)展下線。

12月11日“國泰君安國際”公眾號發(fā)布了打假聲明。

近日，有網(wǎng)友透露也已經(jīng)跑路或已經(jīng)有了跑路的跡象。

2、虛構(gòu)的“聚能集化”App

又是一個打著“云數(shù)貿(mào)張健”旗號的詐騙項目，虛構(gòu)并不存在的公司，以“注冊就送10萬”和三級分銷獎勵為誘餌，誘導(dǎo)參與者投資虛假理財項目。其充值賬戶還是來路不明的個人，就是一個徹頭徹尾的騙局，遠(yuǎn)離！

3、套牌的“瑞瑾”App

套用某國企信息推出的虛假App，兜售超高收益的虛假理財項目。

以30元/天短期高收益投資項目吸引參與者博取信任后，一步步誘導(dǎo)認(rèn)購理財產(chǎn)品，為了發(fā)展更多參與者，還設(shè)置了推薦新人享三級分傭獎勵。

與其他資金盤項目一樣，其充值收款賬戶為不同的第三方個人或公司。甚至連界面都與之前曝光的其他虛假投資理財項目“鴻某寶APP”、“燁言APP”等幾乎一模一樣，疑似改了個名字重新上線收割。

目前，該項目已經(jīng)關(guān)網(wǎng)，網(wǎng)友因參與該項目損失近30萬元。

4、虛構(gòu)的“東方紅”APP

該平臺網(wǎng)站搭建在境外，宣稱“注冊就送330萬元，每天簽到還能領(lǐng)取黃金獎勵，推薦1人注冊獎勵黃金10克”。實則是典型的民族資產(chǎn)解凍類騙局，先忽悠用戶提交個人信息，后續(xù)再進(jìn)行精準(zhǔn)收割。

套路與“中數(shù)匯財”“圓夢錢包”如出一轍。

5、假冒的“維爾利”App

這是一個冒充正規(guī)公司名義的涉詐項目，軟件無任何備案，需要通過復(fù)制鏈接到第三方瀏覽器下載，且采用虛擬幣方式入金，資金無任何保障。

跟前段時間已經(jīng)崩盤的“健康啟迪”套路一樣。

2025年4月，益陽赫山公安發(fā)布《關(guān)于香港維爾利健康科技集團(tuán)（維爾利APP）公司投資風(fēng)險提示》，提示廣大網(wǎng)友該項目的收款渠道、運行模式和獎勵制度有明顯傳銷和非法金融特征，存在重大風(fēng)險隱患。

6、MAXfi麥克斯交易所

這就是一個由騙子控制的虛假“交易所”，操盤手可隨意控制漲跌，隨時會出現(xiàn)卷款跑路的情況。

近日已經(jīng)來了一個斷崖式暴跌，眾多參與者的資金化為烏有。

7、虛構(gòu)的“中數(shù)匯財”App

早期打著“免費”旗號忽悠參與者去拉人，后期一次一次以各種名義忽悠參與者繳納費用，承諾的提現(xiàn)之日卻一改再改。再次提醒：這就是一個典型的民族資產(chǎn)解凍類騙局，遠(yuǎn)離！

8、ADX亞迪交易所

ADX亞迪交易所APP是病毒軟件，里面的“美股”、“AI交易”等等是充值虛擬幣進(jìn)行“投資”的虛假項目，是詐騙洗錢的資金盤，開始都會給參與者兌現(xiàn)，等到一定時間，進(jìn)入的資金越來越多，平臺就會卷款關(guān)網(wǎng)跑路。

9、虛構(gòu)的“益慈善”App

冒充某部門的名義，打著慈善、扶貧的旗號，聲稱發(fā)放6000億慈善幫扶金，以“實名注冊即可獲得50萬”為誘餌，誘導(dǎo)參與者每天聽課。事實上，該APP未完成備案手續(xù)，已被手機安全系統(tǒng)標(biāo)注為詐騙應(yīng)用并禁止安裝。

10、GoldenLink

這是一個冒充“金鏈資本”的分紅盤，平臺中各種理財項目隨著金額的加大、收益越來越高，投資的周期卻越拉也長，這是殺豬盤套路，請大家提高警惕，別被套了。

11、套牌的“華騰某寶”APP

冒充香港某公司名義，制作推廣涉詐App，推出一些高收益項目吸引參與者投資，但是充值收款賬戶要不就是來路不明的個人，要不就是充值虛擬幣，這都是洗錢、詐騙的特征。

12、虛構(gòu)的“財數(shù)信托”App

又是一個打著“中國夢”旗號的騙局，謊稱給參與者發(fā)放50-100萬元“補助金”，還要把參與各種項目被騙人的被騙“資產(chǎn)”找回，只要在相應(yīng)被騙項目中提交自己的身份信息即可。這個套路2025年就出現(xiàn)過多次，都是假的！就是非法收集參與者信息，好在后期實施精準(zhǔn)詐騙！遠(yuǎn)離！

13、ERWAX

ERWAX謊稱是歐洲資產(chǎn)管理旗下全球領(lǐng)先的企業(yè)資產(chǎn)交易所，網(wǎng)站IP地址在日本東京，這是詐騙洗錢的虛擬幣項目，也是國家大力打擊的虛擬幣炒作與交易。

14、鑫升團(tuán)隊“DFound 基金”

誘導(dǎo)參與者通過交易所兌換虛擬幣在其APP 投資，推銷遠(yuǎn)超正常水平的虛假理財產(chǎn)品（如 5 倍做多狗狗幣日收益率 2%），根據(jù)建倉金額（單筆 1000 USDT 獎 18 USDT 等）和拉新人數(shù)（推薦新人首倉 10000 USDT 獎 588 U 等）發(fā)放動態(tài)獎勵；資金流向不明、無法監(jiān)管，崩盤后損失自擔(dān)且難維權(quán)，屬非法金融詐騙項目。

15、DAT幣（大帝幣）

打著“人工智能服務(wù)”“DAT代幣增值”的旗號，設(shè)計了一套包含答題領(lǐng)代幣、銷毀DC兌獎勵、層級團(tuán)隊返利（RRB/GGB）、銷毀量排名分獎金的復(fù)雜模式。

核心依靠參與者銷毀代幣、拉人頭建層級團(tuán)隊獲取收益，同時宣稱DAT代幣價格隨銷毀量上漲存在多重風(fēng)險。

我國明令禁止虛擬代幣交易炒作，其發(fā)行的DAT、DC代幣無法定貨幣支撐，所謂“代幣增值”“交易所上線”均為虛假噱頭，且項目無實際的人工智能實體經(jīng)營業(yè)務(wù)，收益完全依賴后入者的代幣銷毀和拉新，本質(zhì)是龐氏騙局邏輯。

同時以層級關(guān)系和團(tuán)隊規(guī)模為核心的計酬方式，也符合“拉人頭、層級計酬”的傳銷典型特征，復(fù)雜的規(guī)則更是為了混淆判斷、誘導(dǎo)參與者不斷投入和拉親友入局，最終只會導(dǎo)致資金損失。

16、虛構(gòu)的“中銀數(shù)幣”

偽造人民銀行 “人民幣穩(wěn)定幣試點” 文件、盜用官方新聞包裝權(quán)威性，以 “實名領(lǐng)穩(wěn)定幣、專員月薪 + 數(shù)幣獎勵” 為誘餌吸引注冊，同時設(shè)置 “貢獻(xiàn)值升級” 機制（需拉人頭 / 完成任務(wù)），本質(zhì)是通過虛假高收益誘導(dǎo)用戶實名認(rèn)證泄露信息，后續(xù)會以 “激活數(shù)幣”“提現(xiàn)門檻” 等借口要求充值，靠新用戶資金填補舊獎勵，最終卷款跑路，所謂 “穩(wěn)定幣”“官方試點” 均是詐騙道具。

17、虛構(gòu)的“新質(zhì)動力”App

該項目去年末就已經(jīng)以開戶人數(shù)未達(dá)預(yù)期暫緩上鏈程序為由收割過一波。過完年又推出“新質(zhì)動力Ⅱ”，冒充“數(shù)據(jù)局”“中央?yún)R金公司”，宣稱實名注冊就可獲得“新質(zhì)股權(quán)”，邀請他人參與可獲得20萬滯留金，虛構(gòu)推廣日利率達(dá)7.89%的高額理財項目。

但應(yīng)用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，收款賬戶為第三方個人。就是典型的騙局套路，遠(yuǎn)離！

18、套牌的“奧園”App

打著國家旗號，冒充“奧園集團(tuán)”推出的涉詐APP，下載提示未備案且攜帶病毒。上個月底謊稱將召開所謂“股東分紅大會”分發(fā)紅利，誘導(dǎo)用戶參與投資，然而又以各種借口拖延，已經(jīng)到了跑路前奏，請盡快遠(yuǎn)離！

19、套牌的“中國政企”App

這是由不法分子冒用“中國政企合作基金會”的旗號，制作散布的涉詐APP。正牌的“中國政企合作基金”已經(jīng)三令五申沒有推出任何投資項目。

2024年10月份公安部公布的50個民族資產(chǎn)解凍類詐騙項目中，第8個就是“中國政企APP”。

網(wǎng)友反饋，近日該項目還在忽悠，打著公司要上市的名義，引誘不明真相的群眾進(jìn)行投資。 遠(yuǎn)離！

20、虛構(gòu)的“生態(tài)優(yōu)投”App

不法分子冒充“國家綠色基金”的名義，制作散步的涉詐APP。

2025年10月30日，國家綠色發(fā)展基金股份有限公司發(fā)布嚴(yán)正聲明，稱與“生態(tài)優(yōu)投”APP及其運營方無任何關(guān)聯(lián)。國家綠色發(fā)展基金股份有限公司也未開發(fā)、運營、授權(quán)或參與任何名為“生態(tài)優(yōu)投”的APP或投資項目。

21、虛構(gòu)的“數(shù)字人民幣推廣”

12月16日，中國人民銀行上?？傂邪l(fā)布未風(fēng)險提示，表明從未設(shè)立任何民間推廣中心，不存在數(shù)字人民幣推廣員考試。數(shù)字人民幣不具有炒作空間，不存在所謂“兌換補貼”或“流水返傭”，不會鼓吹高額傭金或炒幣高回報，不會誘導(dǎo)用戶泄露個人敏感信息和參與傳銷。請廣大網(wǎng)友仔細(xì)甄別。

22、利用“我為三北種棵樹公益項目”實施的騙局

據(jù)網(wǎng)友反饋，不法分子利用“我為三北種棵樹”的公益項目，制作了虛假的網(wǎng)址，誘導(dǎo)人們點擊。

同時，平臺謊稱參與該項目每月可免費領(lǐng)取3000元收益，邀請一人即可獲得1萬元補貼。致使參與者下載“森語”APP每日簽到，為后續(xù)騙局的展開做準(zhǔn)備。

小編根據(jù)網(wǎng)友提供的項目網(wǎng)址，利用虛假身份信息注冊后，絲毫沒有任何審核流程，就提示已經(jīng)獲得該收益，可見項目不實。

小編提示，“我為三北種棵樹公益項目”確實存在，但并不需要從個人發(fā)布的網(wǎng)址鏈接進(jìn)入，也并不需要填寫邀請碼，更沒有所謂的高額收益和拉新收益。任何打著此名頭承諾高額回報的項目，都是騙人的，請不要相信！

23、虛構(gòu)的“圓夢錢包”App

以“大額提現(xiàn)”為誘餌，忽悠參與者繳納費用激活所謂的“專屬卡”。

為了防止用戶向?qū)I(yè)人士求證，甚至告知參與者不要詢問銀行工作人員。試問，如果合規(guī)，為何不敢正大光明？無非是怕專業(yè)人士一眼識破騙局本身。

25年9月，景洪警方《警惕“兩卡”犯罪 不做電詐“工具人”》一文中提到的項目就是“圓夢錢包”，請參與者盡快遠(yuǎn)離，及時止損！

24、套牌的“中阿數(shù)字集團(tuán)”App

假冒某公司推出的涉詐App，不能通過正規(guī)的應(yīng)用商城下載，需要他人分享鏈接到第三方瀏覽器或掃描二維碼，下載時會提示是病毒軟件。遠(yuǎn)離！

篇幅原因，我們就不一一舉例，直接上涉詐項目清單，請逐個排查。

特此聲明

以上所述項目，均指向境外詐騙性平臺及國內(nèi)虛假注冊的空殼公司，且均基于已觀察到的風(fēng)險特征進(jìn)行警示。其名稱很可能與國內(nèi)合法注冊、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對任何正規(guī)企業(yè)商譽的侵害，旨在提高公眾防范意識。具體項目定性以相關(guān)監(jiān)管部門最終調(diào)查結(jié)果為準(zhǔn)。請相關(guān)公關(guān)機構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時務(wù)必審慎評估風(fēng)險，避免卷入潛在法律糾紛。

年關(guān)將至，各類騙局正加速收割。

請大家牢記：

拒絕第三方鏈接/二維碼下載理財APP，未在官方應(yīng)用商店上架、需輸入身份證+刷臉+私人轉(zhuǎn)賬的，直接拉黑；

所有承諾“低風(fēng)險、高回報”的投資項目，都是鏡花水月；

凡是要求“拉人頭、分級返利”的平臺，全是傳銷陷阱。

守住自己的錢袋子，不貪、不信、不投，就是對騙子最有力的反擊！