不知道大家有沒(méi)有發(fā)現(xiàn)，雖然都說(shuō)現(xiàn)在的人更加“自我”“獨(dú)立”，可是生活中，我們還是很容易對(duì)一些東西產(chǎn)生“信任”。

信任熟悉的品牌、信任朋友轉(zhuǎn)發(fā)來(lái)的鏈接、信任那些聽(tīng)起來(lái)“正規(guī)”的名頭。

也正是這份信任，成了不少騙局最好的掩護(hù)。

一批批看似“背景光鮮”的理財(cái)APP、投資項(xiàng)目，就是憑借這份“信任”，在微信群、朋友圈，甚至親友的聊天對(duì)話框里悄然出現(xiàn)。

它們有的冒充國(guó)家機(jī)構(gòu)，有的山寨知名企業(yè)，有的搬出“區(qū)塊鏈”“AI”這些熱門(mén)詞，而最終都指向同一個(gè)目的：拿走你口袋里的錢(qián)。

來(lái)看看今天這些騙局，是如何利用我們的信任、焦慮和期待，一步步編織出讓人難以掙脫的網(wǎng)。

No.1虛構(gòu)的“中華興訊”APP

冒充“人民銀行相關(guān)人員”，以“國(guó)家扶貧補(bǔ)貼”“受騙資金返還”為名，通過(guò)社交群發(fā)廣告，號(hào)稱可領(lǐng)取198萬(wàn)元高額補(bǔ)貼，誘導(dǎo)用戶填寫(xiě)身份證、銀行卡、手機(jī)號(hào)等詳細(xì)信息。

實(shí)際上，這是在搜集個(gè)人信息，后續(xù)很可能指揮受害人用自己銀行卡接收詐騙資金，再通過(guò)取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式“洗白”贓款。一旦涉案，持卡人將面臨法律風(fēng)險(xiǎn)。

請(qǐng)大家切記：國(guó)家機(jī)關(guān)不會(huì)通過(guò)APP、微信群里私下聯(lián)系你發(fā)錢(qián)！

詳情：以“扶貧基金”名義騙卡洗錢(qián) 這種新型詐騙案件已有多人上當(dāng)

No.2套牌的“奧園”APP

這個(gè)項(xiàng)目近期以“期權(quán)回購(gòu)”為幌子，制作了大量“成功提現(xiàn)”的虛假視頻，在群內(nèi)不斷推出“限時(shí)優(yōu)惠”“新人專(zhuān)享”，吸引大批人投資入金。

這種密集推廣往往是跑路前的信號(hào)。目的就是利用高回報(bào)誘惑更多人進(jìn)場(chǎng)，然后關(guān)閉平臺(tái)斂財(cái)。

如果你已參與，建議立即停止投入，并嘗試提現(xiàn)。

No.3虛構(gòu)的“人民資產(chǎn)”APP

今年12月30日，晉江市安海鎮(zhèn)政府通過(guò)官方公眾號(hào)“今日安?！卑l(fā)文，明確指出“人民資產(chǎn)”APP是詐騙軟件，提醒群眾切勿下載。

這類(lèi)APP常打著“國(guó)字頭”名義，實(shí)則與官方毫無(wú)關(guān)系。

詳情：緊急提醒！不要下載“人民資產(chǎn)”APP！

No.4套牌的“高盛理財(cái)”APP

該APP冒用知名企業(yè)信息，宣傳“AI量化理財(cái)”，所有交易全部通過(guò)USDT進(jìn)行。

有用戶反映，下載后軟件會(huì)自動(dòng)讀取手機(jī)通訊錄、相冊(cè)等信息，之后黑屏，并引導(dǎo)用戶關(guān)閉手機(jī)權(quán)限設(shè)置，疑似植入“屏幕共享”木馬。一旦中招，手機(jī)里的支付密碼、驗(yàn)證短信都可能被竊取，后果嚴(yán)重。

正規(guī)理財(cái)APP絕不會(huì)要求用戶關(guān)閉手機(jī)系統(tǒng)安全設(shè)置。遇到此類(lèi)情況，必有貓膩，請(qǐng)務(wù)必遠(yuǎn)離！

No.5套牌的“Two sigma 雙西格瑪”

打著“全球領(lǐng)先AI量化對(duì)沖基金”的名頭，以“30天日化1.0%到360天1.8%”的超高靜態(tài)收益吸引參與者。加上10%的動(dòng)態(tài)返利以及10%-80%團(tuán)隊(duì)分潤(rùn)，年化甚至高達(dá)648%！

然而，真正的雙西格瑪只做機(jī)構(gòu)和高凈值客戶的專(zhuān)業(yè)投資，從來(lái)不會(huì)面向普通個(gè)人推出高日化理財(cái)，更不會(huì)用虛擬貨幣U交易、靠錢(qián)包綁定操作。這個(gè)項(xiàng)目就是借著知名企業(yè)的名字裝門(mén)面，實(shí)則毫無(wú)關(guān)系。

承諾的1%日化高收益更是完全違背金融常識(shí)。正規(guī)理財(cái)年化不過(guò)3%-5%，這種收益承諾本質(zhì)就是用后入者的錢(qián)給前人發(fā)收益的龐氏騙局。

同時(shí)，平臺(tái)利用虛擬幣交易，根本不受金融監(jiān)管，資金通過(guò)錢(qián)包流轉(zhuǎn)，平臺(tái)一旦跑路，投資者的錢(qián)根本追不回來(lái)。

千萬(wàn)不要被“高收益、秒提現(xiàn)”的噱頭蒙蔽，遇到這類(lèi)標(biāo)榜超高收益還要求拉人的項(xiàng)目，直接遠(yuǎn)離才是最穩(wěn)妥的。

No.6套牌的“朗潤(rùn)資本”APP

冒充正規(guī)投資機(jī)構(gòu)，推出所謂“打新股”理財(cái)項(xiàng)目，日收益定在0.36%~2%之間，看起來(lái)比前面那些低調(diào)些，但同樣是騙局。

其實(shí)早在去年11月，不少團(tuán)隊(duì)就出現(xiàn)提現(xiàn)困難現(xiàn)象，如今更是徹底崩盤(pán)。據(jù)了解，有受害者損失近800萬(wàn)元。

No.7虛構(gòu)的“新質(zhì)動(dòng)力”APP

目前，該項(xiàng)目正在以“大額提現(xiàn)”為名，要求參與者繳納29997元稅金。

當(dāng)心！這是典型的“二次詐騙”手法。利用用戶急于提現(xiàn)的心理，再次收費(fèi)。凡是讓人先交錢(qián)才能拿回本金的，99.99%都是騙局。

No.8悅某AI

該項(xiàng)目崩盤(pán)跑路已經(jīng)一年多的時(shí)間，雖然多次聲稱即將重新開(kāi)網(wǎng)，卻無(wú)一次兌現(xiàn)承諾。

近日，有參與者表示，項(xiàng)目方開(kāi)始以“發(fā)放回款補(bǔ)貼”為名聯(lián)系受害人，聲稱只要拉5個(gè)新人組建團(tuán)隊(duì)，并承諾不報(bào)案，就能領(lǐng)取“補(bǔ)償”。

這其實(shí)就是換了個(gè)“海外悅某”的馬甲，想再割一波。

騙局的重啟往往就是利用受害者“想回本”的心態(tài)，請(qǐng)大家保持理智，一個(gè)項(xiàng)目一旦崩盤(pán)，幾乎不可能通過(guò)“再投一次”挽回?fù)p失。

No.9虛構(gòu)的“中國(guó)制造2025”APP

平臺(tái)至今還在以名義向參與者收取費(fèi)用，包括388元激活費(fèi)、1688-10800元兌付卡費(fèi)用、2500元高效提現(xiàn)通道費(fèi)、數(shù)千元黃金勛章費(fèi)、2188元線下銀行提現(xiàn)簽約費(fèi)、800-2000元專(zhuān)屬卡費(fèi)等等。

但參與者反映，這些費(fèi)用全部繳納后仍未成功提現(xiàn)，僅在收到“30日內(nèi)陸續(xù)打款”的通知后便再無(wú)音訊。

此前，公安部已明確此類(lèi)項(xiàng)目屬于“民族資產(chǎn)解凍類(lèi)”騙局項(xiàng)目。

記?。悍彩且浴皣?guó)家項(xiàng)目”名義忽悠參與者多次交費(fèi)的，都是騙局。

No.10OTM公鏈

對(duì)外定位為“RWA產(chǎn)業(yè)級(jí)專(zhuān)屬公鏈”，主打區(qū)塊鏈與傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)。發(fā)行原生代幣OTM，代幣分配涵蓋節(jié)點(diǎn)質(zhì)押獎(jiǎng)勵(lì)、生態(tài)發(fā)展基金、社區(qū)激勵(lì)等七大模塊。

隨后推出UpSwap交易所，設(shè)置多輪礦池產(chǎn)出UP代幣，按參與者所在“小區(qū)”訂單量分級(jí)給予高額UP獎(jiǎng)勵(lì)。

這類(lèi)模式高度依賴新人加入和資金流入，一旦增長(zhǎng)停滯，代幣價(jià)值可能歸零。

No.11虛構(gòu)的“情系三農(nóng)落地篇”APP

這個(gè)項(xiàng)目在過(guò)去兩年已多次關(guān)網(wǎng)、重啟、再跑路。今年7月稱“被黑客攻擊”后消失，近期又以“落地篇”名義復(fù)活，要求老用戶交300-1800元“認(rèn)領(lǐng)金”激活原有資產(chǎn)。

這明顯是同一批人換殼再騙，專(zhuān)盯那些還不死心的老用戶。

No.12虛構(gòu)的“益慈善”APP

冒用“財(cái)政部”名義，謊稱為參與“愛(ài)華捐助”者發(fā)放補(bǔ)貼，誘導(dǎo)用戶注冊(cè)。

近日又以“確權(quán)兌付”為由，要求繳納2580元核驗(yàn)費(fèi)。

此收費(fèi)行為屬于常見(jiàn)詐騙手法，請(qǐng)參與者保持警惕，及時(shí)止損。

No.13套牌的“CloudFactory”APP

冒充某商會(huì)，利用其香港公司的信息制作虛假APP，兜售日收益率遠(yuǎn)超正常投資市場(chǎng)的虛假理財(cái)項(xiàng)目。除新手區(qū)項(xiàng)目周期僅為10天外，剩下所有投資項(xiàng)目周期最短為120天，鎖倉(cāng)期極長(zhǎng)。

同時(shí)，平臺(tái)根據(jù)用戶充值和團(tuán)隊(duì)人數(shù)設(shè)立多個(gè)層級(jí)發(fā)放動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)。以高額獎(jiǎng)勵(lì)金誘導(dǎo)參與者通過(guò)USDT充值投資。

此類(lèi)結(jié)構(gòu)已具備傳銷(xiāo)特征，且資金通過(guò)USDT進(jìn)出，脫離監(jiān)管，風(fēng)險(xiǎn)極高。

No.14北海1040傳銷(xiāo)組織

網(wǎng)友親人被騙至該傳銷(xiāo)組織，繳納7萬(wàn)元參與其中，隨后試圖發(fā)展網(wǎng)友為下線，聽(tīng)課期間，網(wǎng)友才發(fā)現(xiàn)親人陷入傳銷(xiāo)，因此尋求專(zhuān)業(yè)勸說(shuō)老師幫助解救。

該傳銷(xiāo)組織通常以“北部灣開(kāi)發(fā)”“西部大開(kāi)發(fā)”為名，謊稱國(guó)家支持項(xiàng)目，利用“五級(jí)三晉制”為新人“洗腦”。為了增加迷惑性，將69800元投資款改完7萬(wàn)元。

詳情：親歷北?！百Y本運(yùn)作”傳銷(xiāo)騙局：真的是北部灣“畫(huà)圈經(jīng)濟(jì)”？69800是假70000是“真”？

No.15銀川靈武33500傳銷(xiāo)組織

虛構(gòu)“人力資源雙向扶貧”項(xiàng)目，利用偽造政策文件和“黃金標(biāo)志”，宣稱投資33500元回報(bào)300-500萬(wàn)元。在寧夏銀川、賀蘭、石嘴山、甘肅金昌等地尤為活躍，該傳銷(xiāo)團(tuán)伙都尤為活躍！