日前，企查查信息顯示，溫州市億兆小額貸款股份有限公司（以下簡稱“億兆小貸”）因涉嫌在賬簿上不列或少列收入，被罰款超11.6萬元。

公開信息顯示，億兆小貸公司是溫州市小貸公司行業(yè)十大標桿單位之一。公司成立于2010年，注冊資本金2億元。公司由喬頓集團有限公司為主發(fā)起人，聯(lián)合立可達包裝有限公司、金帝集團股份有限公司等多家企業(yè)組建而成。

億兆小貸是溫州市的標桿企業(yè)。2024年以來，億兆小貸連年榮獲“浙江省優(yōu)秀小額貸款公司”榮譽稱號、溫州經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)“星級企業(yè)”榮譽稱號。還曾榮獲2018年度“全國優(yōu)秀小額貸款公司”榮譽稱號，是溫州市十家“標桿小貸公司”之一。

值得關注的是，億兆小貸的經(jīng)營范圍中，包含“與信譽優(yōu)良的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務”。在此前一些公開的信息報道中，這也是億兆小貸被認為可參與網(wǎng)絡小貸業(yè)務的原因之一。

其官網(wǎng)微信顯示，億兆小貸的業(yè)務較為傳統(tǒng)，主要提供轉(zhuǎn)貸墊資、循環(huán)貸、車抵貸等產(chǎn)品。公開數(shù)據(jù)顯示，截至2024年9月末，億兆小貸累計發(fā)放貸款18698筆，金額249億元。其中“轉(zhuǎn)貸通”業(yè)務用于客戶銀行轉(zhuǎn)貸、房屋買賣墊資等，累計放款3597筆，合計金額86.14億元。

不過，實際上，億兆小貸還是“借錢唄”的運營主體?！敖桢X唄官方訂閱號”“借錢唄官方服務號”“借錢唄管家”微信公眾號均顯示，其運營主體為億兆小貸?！敖桢X唄管家”。

根據(jù)其相關服務協(xié)議，“借錢唄”由億兆小貸、合作方杭州晶閃數(shù)科科技有限公司（以下簡稱“晶閃數(shù)科”）運營。公開信息顯示，億兆小貸和晶閃數(shù)科不僅在業(yè)務上深度合作，還存在股權上的關聯(lián)。

其中，晶閃數(shù)科對外投資了溫州云瑞數(shù)字科技有限公司，而溫州云瑞數(shù)科的股東，分別為晶閃數(shù)科和億兆小貸。此外，就在近日，晶閃數(shù)科接連注冊了包括熹融花、極速借錢唄、晶數(shù)借錢唄、億來貸等商標。

值得關注的是，江西贛江新區(qū)多來點網(wǎng)絡小額貸款旗下相關產(chǎn)品也叫“借錢唄”，其聯(lián)合運營方也是晶閃數(shù)科。2024年8月，微信公眾號“借錢唄管家”將全部業(yè)務、功能轉(zhuǎn)移至微信公眾號“借錢唄官方訂閱號”，也就是說，由億兆小貸承接了多來點小貸的賬號。

晶閃數(shù)科官網(wǎng)顯示，旗下產(chǎn)品除了“借錢唄”，還包括“逸享展業(yè)”、“云象優(yōu)客”。根據(jù)公開信息，此前借錢唄APP直接給線下貸款中介引流，同時給“趣記花”、“星貸”等平臺引流。“逸享展業(yè)”由于違規(guī)收集個人信息，被浙江省通信管理局所通報。

小貸公司的收入核心為貸款利息收入，若出現(xiàn)收入不列或少列，大概率與部分業(yè)務收入未納入正規(guī)核算有關。結(jié)合億兆小貸的線上業(yè)務布局，其與晶閃數(shù)科合作的導流、聯(lián)合運營業(yè)務或為關鍵關聯(lián)點。不過被罰款金額不高，或為疏忽導致。這為其他類似業(yè)務布局的平臺提了個醒。