12月29日，國家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局官網(wǎng)公布了一批銀行業(yè)保險業(yè)金融機構(gòu)高管的任職資格批復(fù)。此次批復(fù)涉及工商銀行、交通銀行、太平洋人壽保險等多家省內(nèi)金融機構(gòu)的重要崗位人事變動。

本次獲批的高管包括郭運雷中國工商銀行股份有限公司陽泉分行行長的任職資格、梁駿捷交通銀行陽泉分行行長助理的任職資格等共計10個職位。

監(jiān)管批復(fù)中明確要求，這些高管需自行政許可決定作出之日起3個月內(nèi)到任，否則任職資格自動失效。到任后還需及時報告到任情況。

01 銀行保險機構(gòu)高管集中獲批

此次獲得任職資格核準的10位高管來自不同類型的金融機構(gòu)，涵蓋了銀行、村鎮(zhèn)銀行、保險公司等多個領(lǐng)域。

在銀行機構(gòu)方面，工商銀行陽泉分行迎來新行長郭運雷。同時，張澤凱和劉斐均獲核準擔(dān)任工商銀行晉中分行行長助理，梁駿捷獲核準擔(dān)任交通銀行陽泉分行行長助理。

村鎮(zhèn)銀行方面，閆長洲獲核準擔(dān)任汾西縣太行村鎮(zhèn)銀行董事長，張堅獲核準擔(dān)任隰縣新田村鎮(zhèn)銀行行長，秦江江獲核準擔(dān)任侯馬市太行村鎮(zhèn)銀行董事長，張海柱獲核準擔(dān)任高平市太行村鎮(zhèn)銀行董事、董事長。

保險機構(gòu)同樣有人事變動，吳重光獲核準擔(dān)任中國太平洋人壽保險股份有限公司臨汾中心支公司總經(jīng)理，馬鑫獲核準擔(dān)任合眾人壽保險股份有限公司晉城中心支公司總經(jīng)理。

02 三個月內(nèi)到任，牢固樹立風(fēng)險合規(guī)意識

根據(jù)批復(fù)要求，上述核準任職資格人員必須嚴格遵守金融監(jiān)管總局有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，并在行政許可決定作出之日起3個月內(nèi)到任，同時按要求及時報告到任情況。

監(jiān)管機構(gòu)特別強調(diào)，未在規(guī)定期限內(nèi)到任的，批復(fù)文件將失效，并由決定機關(guān)辦理行政許可注銷手續(xù)。

國家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局還要求相關(guān)金融機構(gòu)督促這些新任高管持續(xù)學(xué)習(xí)和掌握經(jīng)濟金融相關(guān)法律法規(guī)，牢固樹立風(fēng)險合規(guī)意識，熟悉任職崗位職責(zé)，忠實勤勉履職。

03 山西金融人才隊伍專業(yè)化建設(shè)

近期，山西金融監(jiān)管局已連續(xù)批復(fù)多批金融機構(gòu)高管任職資格。12月16日，該局曾一次性核準了16位金融高管的任職資格，涉及多家農(nóng)商銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行等機構(gòu)。

專業(yè)金融人才的選拔和任命是山西金融業(yè)健康發(fā)展的重要基礎(chǔ)。9月22日，該局核準了趙崇平正式出任晉商消費金融股份有限公司總裁，同時核準了彭國慶出任中國建設(shè)銀行太原分行副行長、王宇出任中國農(nóng)業(yè)銀行山西省分行副行長等。

11月份，該局還核準了王晉軍擔(dān)任廣發(fā)銀行太原分行副行長的任職資格，核準李維偉擔(dān)任中國銀行臨汾市分行副行長，核準解曉東擔(dān)任中國農(nóng)業(yè)銀行臨汾分行副行長。

此次集中批復(fù)的多家金融機構(gòu)高管任職資格，將有助于提升山西金融業(yè)的管理水平和風(fēng)險防控能力，為地方經(jīng)濟發(fā)展提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

04 金融高管任職的監(jiān)管框架

中國金融監(jiān)管部門對金融機構(gòu)高管任職資格有一套完善的審核標準?！躲y行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》明確了八項基本條件。

具有完全民事行為能力排在首位，其次是具有擔(dān)任相應(yīng)職務(wù)所需的知識、經(jīng)驗及能力。此外還包括具有良好的守法合規(guī)記錄、良好的品行聲譽、良好的經(jīng)濟金融從業(yè)記錄等。

對于農(nóng)村中小銀行機構(gòu)，《農(nóng)村中小銀行機構(gòu)行政許可事項實施辦法》第102條進一步細化了基本條件。擬任人還需要了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉同類型機構(gòu)的管理框架、盈利模式。

監(jiān)管機構(gòu)通過談話考核、資料審核等多種方式評估擬任人的合規(guī)性，確保金融機構(gòu)掌握在專業(yè)人才手中。

05 金融監(jiān)管的底線與高線

金融高管任職資格的核準與否決，體現(xiàn)了金融監(jiān)管的底線與高線。監(jiān)管機構(gòu)一方面設(shè)定明確的底線要求，確保高管人員具備基本任職條件。

與此次獲批案例形成鮮明對比的是，近期山西金融監(jiān)管局出現(xiàn)了不予核準高管任職資格的情況。李紅紅擬任山西靜樂農(nóng)村商業(yè)銀行董事會秘書的任職資格未獲核準。

監(jiān)管批復(fù)明確指出，李紅紅不符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》第六條第二款規(guī)定，即不具備“具有擔(dān)任相應(yīng)職務(wù)所需的知識、經(jīng)驗及能力”。

10月27日，張彥青擬任靈丘縣長青村鎮(zhèn)銀行行長的任職資格也被否決。不予核準原因是“不符合《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機構(gòu)行政許可事項實施辦法》第102條第四項、第108條等有關(guān)規(guī)定”。

這種“核準”與“否決”并存的監(jiān)管態(tài)勢，體現(xiàn)了金融監(jiān)管的嚴肅性和專業(yè)性，有助于提升山西金融業(yè)的整體治理水平和風(fēng)險防控能力。

隨著這次10位金融高管陸續(xù)到任，山西金融機構(gòu)將迎來新的發(fā)展活力。與此同時，監(jiān)管審核不通過只是起點，而非終點。李紅紅可在收到批復(fù)之日起60日內(nèi)向山西金融監(jiān)管局申請行政復(fù)議，或6個月內(nèi)向法院提起行政訴訟。

山西金融機構(gòu)年底前加強管理團隊建設(shè)，規(guī)劃新一年發(fā)展，這些新任高管們也面臨著在新的崗位上忠實勤勉履職的監(jiān)管要求和市場期待。

本文綜合整理自網(wǎng)絡(luò)公開報道