齊魯網(wǎng)·閃電新聞12月23日訊 12月18日，平邑縣公安局刑事偵查大隊(duì)接上級(jí)預(yù)警：平邑某小區(qū)附近可能正在發(fā)生一起特殊詐騙案件，受害人疑似與嫌疑人進(jìn)行現(xiàn)金交易。

“這種‘送現(xiàn)金’類型的詐騙非常危險(xiǎn)，一旦現(xiàn)金易手，幾乎無法追回。”刑事偵查大隊(duì)立即會(huì)同西城派出所開展聯(lián)合排查行動(dòng)。與時(shí)間賽跑的戰(zhàn)斗就此打響。

警方抵達(dá)目標(biāo)區(qū)域后，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)情況比預(yù)想的更復(fù)雜：預(yù)警只提供了大致范圍和相對(duì)模糊的信息，在現(xiàn)場(chǎng)無異于“盲搜”。

民警不愿放棄一絲希望，以小區(qū)為中心向外輻射搜索所有可疑人員和車輛，兩個(gè)小時(shí)過去了，均未發(fā)現(xiàn)異常。

時(shí)間一分一秒流逝，每過一分鐘，資金轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)就增加一分。

緊要關(guān)頭，一輛停在小區(qū)外圍偏僻路段的外地牌照出租車引起了警方的注意。辦案民警回憶，根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，這種情況很可能涉及“現(xiàn)金取款”型詐騙。嫌疑人多為異地拿款，在拿取現(xiàn)金后，會(huì)快速離開受害人所在地。

為避免打草驚蛇，民警在車輛四周布控了隱蔽觀察點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)該車車窗緊閉，駕駛座無人，車內(nèi)后座隱約有兩個(gè)人影，氣氛異常。一名疑似司機(jī)的人員在四周張望徘徊。偵查人員在寒風(fēng)中靜靜蹲守，緊盯那輛看似普通的出租車。

很快，外圍徘徊的人員準(zhǔn)備返回車內(nèi)，在他解鎖車輛拉開車門的同時(shí)，“就是現(xiàn)在，行動(dòng)！”警方指揮員果斷發(fā)出行動(dòng)指令。

民警立即上前控制車輛與車內(nèi)人員，發(fā)現(xiàn)車輛后排其中一人正是受害人，另一人則為取款嫌疑人。嫌疑人手機(jī)聊天記錄顯示：“現(xiàn)金已清點(diǎn)完，馬上離開。”

更令人心驚的是，車輛后排赫然堆放著受害人已經(jīng)交付的76萬元現(xiàn)金。只差一步，這筆錢就會(huì)被轉(zhuǎn)移。車輛一旦離開，這些現(xiàn)金將在極短時(shí)間內(nèi)被分散到各地，極難追回。

詐騙套路解析

熟悉的“劇本”差點(diǎn)騙走76萬

受害人哽咽著講述了自己的遭遇：一個(gè)月前，她在網(wǎng)上結(jié)識(shí)了一名自稱“退伍軍人”的男子。對(duì)方通過冒充軍人，對(duì)其進(jìn)行“關(guān)懷”、分享軍旅故事等，逐漸取得她的信任，隨后推薦了一個(gè)“穩(wěn)賺不賠”的投資平臺(tái)。

“他說這是部隊(duì)老領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)部的項(xiàng)目，機(jī)會(huì)難得�！笔芎θ税凑諏�(duì)方的指導(dǎo)，將全部積蓄76萬元取出，準(zhǔn)備交給前來“對(duì)接”的工作人員。

“他反復(fù)強(qiáng)調(diào)必須現(xiàn)金交易，說這樣‘安全’‘免稅’。”這恰恰是詐騙分子用來躲避公安偵查的手段。

“這類詐騙往往分為三步走�！狈丛p民警分析：

第一步：立人設(shè)。冒充退伍軍人、成功人士等正面形象，通過長(zhǎng)期聊天建立信任關(guān)系。

第二步：拋誘餌。以“內(nèi)部消息”“高回報(bào)投資”等為誘餌，展示虛假盈利截圖，讓受害人相信這是難得的致富機(jī)會(huì)。

第三步：現(xiàn)金交易。要求線下現(xiàn)金交付，避免銀行轉(zhuǎn)賬留下痕跡，并安排“馬仔”當(dāng)面取款。

“一旦現(xiàn)金被取走，資金會(huì)迅速被分散轉(zhuǎn)移，追回難度極大。”民警強(qiáng)調(diào)。

平邑警方借此案例向公眾發(fā)出警示：

1. 陌生網(wǎng)友不談錢。無論對(duì)方身份如何“可靠”，涉及投資、借款等金錢往來，必須保持警惕。

2. 高額回報(bào)是陷阱。所有承諾“穩(wěn)賺不賠”“超高回報(bào)”的投資都是詐騙。

3. 現(xiàn)金交易是手段。正規(guī)投資絕不會(huì)要求線下交付大量現(xiàn)金，這是詐騙分子規(guī)避偵查的常用手段。

4. 及時(shí)咨詢親友或警方。做出重大財(cái)務(wù)決定前，多與親友商量，或直接撥打110、反詐專線96110咨詢。

目前，犯罪嫌疑人均已被采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步辦理中。76萬元現(xiàn)金已全部攔截退回，避免了受害人的巨額損失。

“取款環(huán)節(jié)是整個(gè)鏈條中最脆弱的一環(huán)，也是警方攔截資金的最佳機(jī)會(huì)。但機(jī)會(huì)窗口極短，往往只有幾分鐘。這是我們與時(shí)間賽跑的一次勝利。”辦案民警表示，反詐工作需要全社會(huì)共同參與，提高警惕才能守住錢袋子。

閃電新聞?dòng)浾?谷會(huì)媛 通訊員 莊謙誠(chéng) 臨沂報(bào)道