大家好，我是陜西眾致律師事務(wù)所的武杰律師lawyer2555。

近期辦結(jié)一起高利放貸型非法經(jīng)營刑事案件，該案涉案團(tuán)伙整體放貸規(guī)模極大，在案證據(jù)顯示全案涉案金額、違法所得均已遠(yuǎn)超“情節(jié)特別嚴(yán)重”標(biāo)準(zhǔn)。作為被告人的代理律師，經(jīng)全面閱卷、梳理當(dāng)事人崗位職責(zé)、獲利情況及在共同犯罪中的作用，最終為當(dāng)事人爭取到與其罪責(zé)相適應(yīng)的量刑結(jié)果。但鑒于全案情節(jié)惡劣，團(tuán)伙社會危害性極大，緩刑適用確實缺乏事實與法律依據(jù)。

在案件辦理過程中，當(dāng)事人及家屬提出一個極具代表性的疑問：為何量刑需以團(tuán)伙整體涉案金額為參考依據(jù)，而非僅以個人經(jīng)手金額論處？

從司法實踐層面分析，高利放貸團(tuán)伙通常架構(gòu)嚴(yán)密、分工細(xì)化，員工之間的業(yè)務(wù)行為高度交叉，資金流轉(zhuǎn)呈現(xiàn)多線并行、賬目不規(guī)范等特征。在此情形下，若要對單個員工經(jīng)手的放貸金額、對應(yīng)違法所得進(jìn)行精準(zhǔn)審計，存在極高的取證難度與司法成本。因此，司法機關(guān)在量刑時，會結(jié)合當(dāng)事人在職時長、在職期間團(tuán)伙對應(yīng)涉案金額、個人實際獲利數(shù)額、具體崗位職責(zé)及在犯罪團(tuán)伙中的層級地位等核心要素，綜合判定其刑事責(zé)任范圍，確保罪責(zé)刑相適應(yīng)原則的落實。

結(jié)合司法解釋及司法實踐，現(xiàn)就高利放貸型非法經(jīng)營罪的立案追訴及量刑標(biāo)準(zhǔn)明確如下：

以超過36%的實際年利率向社會不特定對象非法放貸，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法經(jīng)營罪“情節(jié)嚴(yán)重”，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金：

1. 個人非法放貸數(shù)額累計在200萬元以上

2. 個人違法所得數(shù)額累計在80萬元以上

3. 個人非法放貸對象累計在50人以上

4. 造成借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果

具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

1. 個人非法放貸數(shù)額累計在1000萬元以上

2. 個人違法所得數(shù)額累計在400萬元以上

3. 個人非法放貸對象累計在250人以上

4. 造成多名借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等特別嚴(yán)重后果

需要特別提示的是，若行為人涉案情節(jié)較輕，如入職時間短、實際獲利少、在共同犯罪中起次要或輔助作用，且無其他從重處罰情節(jié)，該類案件的取保候?qū)徛逝c緩刑適用率相對較高。建議涉案當(dāng)事人及家屬盡早委托專業(yè)律師介入，通過合法途徑維護(hù)自身合法權(quán)益。