金融圈大地震！素有“宇宙第一行”之稱的中國工商銀行，近日收到了一張令業(yè)界膽寒的巨額罰單。

12月19日，中國人民銀行官網(wǎng)公示，中國工商銀行因涉及10項系統(tǒng)性違規(guī)，被處以警告并沒收違法所得，罰沒總額高達4396萬元。更引人注目的是，17名相關責任人被集體追責，這種“雙罰制”的力度，釋放出監(jiān)管層絕不姑息的強烈信號。

“10宗罪”細節(jié)觸目驚心

此次工行的違規(guī)行為幾乎覆蓋了銀行經(jīng)營的“全生命周期”：

• 賬戶失控： 違反清算管理規(guī)定、特約商戶實名制形同虛設；

• 洗錢風險： 未按規(guī)定識別客戶身份，甚至與身份不明的客戶進行交易；

• 信息違規(guī)： 違規(guī)采集、提供信用信息。

這些冰冷的術語背后，是普通儲戶最擔心的安全漏洞。有網(wǎng)友犀利吐槽：“取5萬塊錢得查戶口，幾十億的合規(guī)漏洞卻關不上門？”

“遲到”的罰單引發(fā)信任拷問

值得關注的是，這筆罰單基于2021年至2023年的執(zhí)法檢查。雖然工行回應稱“問題已整改完畢”，但公眾的質疑聲并未平息：為什么兩三年前的亂象，直到2025年末才公示？在違規(guī)與公示的“時間差”里，是否還有未被察覺的風險？

監(jiān)管風暴：金融業(yè)“緊日子”來了

工行并非孤例。同期，交通銀行被罰沒超6800萬元，浦發(fā)銀行亦被重罰。三家大行合計被罰超1.2億元。數(shù)據(jù)顯示，2025年反洗錢相關罰單數(shù)量同比激增278%，這意味著國家對金融犯罪的“穿透式”監(jiān)管已進入白熱化階段。

小編提示： 雖然銀行被罰，但根據(jù)存款保險制度，50萬元內(nèi)的存款受國家保護。作為儲戶，請務必定期核對流水，警惕不明扣款。

對于這筆千萬級罰單，您覺得對利潤千億的“宇宙行”來說是傷筋動骨，還是不痛不癢？歡迎在評論區(qū)留下您的犀利點評。