為防范和化解虛擬貨幣全鏈條金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定，保護(hù)客戶資產(chǎn)安全，今年以來，工商銀行咸陽分行認(rèn)真開展運(yùn)管專業(yè)虛擬貨幣“挖礦”、交易、炒作全鏈條風(fēng)險(xiǎn)排查，以強(qiáng)有力的舉措遏制風(fēng)險(xiǎn)蔓延，筑牢金融安全屏障。

扎實(shí)開展排查，精準(zhǔn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。聚焦虛擬貨幣“挖礦”交易炒作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，開展全方位、地毯式風(fēng)險(xiǎn)排查。存量及新增客戶是否存在涉虛擬貨幣“挖礦”、交易、炒作活動(dòng)企業(yè)，是否按照制度規(guī)定做好開戶審核和調(diào)查；是否存在為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供資金劃轉(zhuǎn)和清算結(jié)算等服務(wù)；是否存在虛擬貨幣交易所、場(chǎng)外交易商的收付款賬戶；是否落實(shí)本單位設(shè)備管理，嚴(yán)格落實(shí)網(wǎng)絡(luò)安全工作責(zé)任制。

加強(qiáng)異動(dòng)監(jiān)測(cè)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線。組織網(wǎng)點(diǎn)持續(xù)使用融安e核系統(tǒng)開展賬戶交易監(jiān)測(cè)，對(duì)系統(tǒng)提取的存量及新增客戶賬戶異常交易，務(wù)必開展增強(qiáng)型盡職調(diào)查，確認(rèn)異常的及時(shí)進(jìn)行賬戶管控。重點(diǎn)關(guān)注異常資金流動(dòng)、高頻小額交易等可疑行為，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處置虛擬貨幣相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
多措并舉整治，健全長效機(jī)制。強(qiáng)化盡調(diào)與開戶審核，督促網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查程序，特別是對(duì)科技類、投資類、跨境貿(mào)易類等高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)客戶，加強(qiáng)背景審查與用途核實(shí)，防范虛擬貨幣相關(guān)主體隱匿開戶。持續(xù)每季度將結(jié)算賬戶開立合規(guī)性納入運(yùn)行督導(dǎo)檢查范圍，發(fā)現(xiàn)問題立查立改。組織開展虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防控專題培訓(xùn)，通過內(nèi)部通知、案例通報(bào)等形式，持續(xù)向全員傳達(dá)監(jiān)管政策和風(fēng)險(xiǎn)提示，營造全員防風(fēng)險(xiǎn)的文化氛圍，提升運(yùn)營人員對(duì)虛擬貨幣活動(dòng)特征的敏感性和處置能力。

下一步，工商銀行咸陽分行將持續(xù)緊繃風(fēng)險(xiǎn)防控這根弦，不斷鞏固整治成果，持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查和宣傳引導(dǎo)，堅(jiān)決守牢系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線，為維護(hù)轄區(qū)金融穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)金融力量。（馬曉榮 李福平）